פייר FAIR מבית FMR מתכוונת להתחרות בבנקים בהפצת קרנות נאמנות

"מהפכה בתעשיית קרנות הנאמנות" כך מגדירה זאת חברת הפינטק FAIR שייצרה לדבריה פתרון דיגיטלי קל ונוח לרכישת קרנות נאמנות באופן מקוון

 

 
Image by Pexels from PixabayImage by Pexels from Pixabay
 

מורן שקד
LinkedinFacebookTwitter Whatsapp
30/11/2021

בפעם הראשונה מאז ועדת בכר שחברות קרנות הנאמנות יוכלו להפיץ יחידות של קרנות נאמנות באופן ישיר למשקיעים.

מדובר ביזמה ראשונה בארץ: "החיפוש והרכישה יהיו באותו מקום ותאמרו שלום לעלויות הנסתרות בעת רכישת הקרנות - בלי דמי משמרת, בלי עלות קניה ומכירה – בלי עמלות מהלקוח בכלל." 
נציין כי עד כה הנסיון לשווק באופן ישיר קרנות נאמנות ללקוחות הקצה לא צלח, מלא מעט סיבות. קשיים טכניים רבים שעלו בקיום פלטרפורמה כזו, היעדר גוף שיהיה מוכן לקחת על עצמו פעילות כזו, קשיים רגולטוריים, ובסוף גם הקושי להגיע ולשווק מערכת כזו למשקיעי הריטלייל. לאור זאת עולה השאלה האם היזמה הזו אכן תצליח לחצות את הקשיים שעד כה מנעו פיתוח של פלטפורמה כאמור.

בכוונת חברת FAIR להקים פלטפורמת Fintech מקוונת להפצת קרנות נאמנות שתאפשר לראשונה בישראל לבצע הזמנת יחידות של קרנות נאמנות כבר בתהליך החיפוש והמיון הראשוני והכל בתהליך מקוון תוך הענקת חוויה דיגיטאלית מלאה לציבור המשקיעים.
באמצעות הזרוע הדיגיטאלית שתשיק החברה יהיה ניתן להזמין יחידות של קרנות נאמנות, לדברי החברה "באופן נגיש, ישיר, מקוון, יעיל, אטרקטיבי ונוח. זו תהיה הפעם הראשונה מאז ועדת בכר שחברות קרנות הנאמנות הפועלות כיום בשוק ההון יוכלו באמצעות הזרוע הדיגיטאלית להפיץ יחידות של קרנות נאמנות באופן ישיר למשקיעים." 

להערכת החברה, פעילות באמצעות הפלטפורמה של FAIR, צפויה להיטיב עם הציבור באמצעות הפיכת קרנות הנאמנות למוצר דיגיטלי מקצה לקצה ולענות על צורך ורצון של הציבור. הפעילות המתוכננת טומנת בחובה הזדמנות לשכלל ולהעמיק את שוק ההון הישראלי באמצעות הקמת פלטפורמה אובייקטיבית ותחרותית אשר תתרום לפישוט תהליך הצטרפותו של לקוח פוטנציאלי לשירות והפיכתו לנגיש, זמין ויעיל והכל באמצעות הענקת חוויה דיגיטאלית מלאה ללקוח. 

ברוקר קמעונאי להפצת קרנות
רשות ניירות ערך והבורסה לניירות ערך פרסמו לפני כשנתיים "קול קורא" שהופנה לכלל הגורמים המעוניינים לפעול כברוקר קמעונאי בישראל בהפצה של קרנות נאמנות. המהלך נועד לאפשר לציבור הרחב ליהנות משירותי מסחר ישירים, מתקדמים, זולים ונגישים יותר לטובת קידום חדשנות טכנולוגית בשוק ההון והוזלת עלויות של השירותים הפיננסיים. לשם כך, הרשות והבורסה פעלו לקדם שינויים ברגולציה ובתקנון הבורסה במטרה להקל על הברוקרים, בדגש על הפחתת דרישות הון ודיגיטציה מלאה של תהליך פתיחת חשבון ניירות ערך, כנהוג בשוקי ההון המפותחים והמתקדמים בעולם.

במסגרת זו פנתה FAIR בבקשה להתקבל כחבר בורסה לבורסה לני"ע בתל אביב, צעד נדרש להקמת הפלטפורמה באופן מפוקח.