בנק ישראל - משקיע מוסדי עשוי להיחשב בעל שליטה בשל אחזקה של לקוחותיו

ההוראה קובעת כי לעניין "קבוצת לווים" ייחשב שולט מי שקיימת לו חזקת "שליטה" כהגדרתה בחוק הבנקאות רישוי, מבלי לפגוע באמור, ייחשב שולט גם מי שמחזיק בשיעור הגדול ביותר של אמצעי שליטה כלשהו. "שליטה" על פי חוק הבנקאות רישוי, בין היתר, היא היכולת לכוון את פעילותו של התאגיד ו/או למנוע קבלת החלטות עסקיות.

משקיע מוסדי המנהל כספי לקוחות והמחזיק באמצעי שליטה בתאגיד אחר עבור לקוחותיו והמחזיק בשיעור המניות הגבוה ביותר בתאגיד עלול להיחשב כ"בעל שליטה" בשל אותה חזקה, גם אם לא קיימת יכולת לכוון את פעילותו של התאגיד. האמור עלול ליצור קשרים ארעיים, תנודתיות ו"מעברים" של חברה בין "קבוצות לווים".

לאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת בעניינים הנוגעים לעסקי בנקאות, ובאישור הנגיד, החלטתי על עדכון הוראת ניהול בנקאי תקין מס' 313 בנושא "מגבלות על חבות של לווה ושל קבוצת לווים" (להלן - "ההוראה").

להמשך לחצו כאן.