אלירן כהן
06/06/2010
מתחילת מאי 12 קרנות נאמנות שינו את מדיניותן ושמן ו 7 קרנות שינו את שמן בלבד.
מודוס בית השקעות מצטרף לטרנד ההשקעה בביומד עם קרן שמחליפה מדיניות מאג"ח מדינה ללא מניות לביומד והזדמנויות-אנו מקווים מאוד שאין שם אף משקיע סולידי שבמקרה לא שם לב לשינוי (למרות שידוע לנו שכל מחזיקי היחידות ודאי קיבלו הודעה לביתם) מכיוון שאז ימצאו את עצמם המשקיעים בעולם אחר מבלי שביקשו זאת.
| מספר קרן | שם קרן ישן | מדיניות ישנה | שם חדש | מדיניות חדשה |
| 5109392 | מודוס (0A) אג"ח מדינה ללא מניות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה למניות. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מודוס (4D) ביומד והזדמנויות | בכפוף להוראות כל דין ובהתאם להוראות הסכם הקרן, יושקעו לפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן במניות הנכללות במדד "ביומד", כפי שיפורסם מעת לעת על ידי הבורסה לניירות ערך בת"א בע"מ. יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן. שיעור החשיפה האפשרי של הקרן לאג"ח שאינן בדירוג השקעה** לא יעלה על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5102579 | פסגות (1B) חסכון פלוס מניות חו"ל | כל עוד לא יוחלט אחרת על ידי הדירקטוריון של מנהל הקרן וכפוף למדיניות ההשקעות של הקרן שנקבעה בהסכם הקרן:לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם: אגרות חוב לרבות מלוות, שהוצאו בידי מדינת ישראל, שיתרת התקופה עד למועד שנקבע לפדיונם (של ניירות הערך הנ"ל לסוגיהם) אינה עולה על שנתיים או ששיעור הריבית שהם נושאים נקבע מחדש אחת לשנה לפחות. אגרות חוב לרבות מלוות ותעודות חוב, שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שקבעה, שיתרת התקופה עד למועד שנקבע לפדיונם אינה עולה על שנתיים. מזומנים ופיקדונות לזמן קצוב. | פסגות (2A) שקלית 20/90 | כל עוד לא יוחלט אחרת על ידי הדירקטוריון של מנהל הקרן וכפוף למדיניות ההשקעות של הקרן האמורה בהסכם הקרן:החשיפה לנכסים שקליים לא תפחת מ-90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. "נכסים שקליים" – הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם: אגרות חוב לא צמודות נקובות בש"ח (לרבות מלוות ממשלתיים לא צמודים נקובים בש"ח ותעודות חוב לא צמודות נקובות בש"ח), מזומנים בש"ח ופקדונות בש"ח לזמן קצוב.החשיפה למניות לא תעלה על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(20%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן.החשיפה למטבע חוץ לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(10%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן.החשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה (כהגדרתן להלן) לא תעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(30%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5100227 | מנורה מבטחים (1A) שקלית פלוס | שיעור החשיפה לפיקדונות עו"ש, ו/או במלווה קצר מועד (מק"מ) ו/או בפח"ק ו/או באגרות חוב מסוג גילון או שחר לא יפחת מ- 50%, כאשר שיעור החשיפה לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה, כולל מק"מ לא יפחת מ- 75%. בכוונת מנהל הקרן ליצור חשיפה למניות בשיעור שלא יעלה בערכו המוחלט, על 10%.שיעור החשיפה למטבע חוץ לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10%. | מנורה מבטחים (1A) שקל 10/90 | לא מהותי: שיעור החשיפה לאגרות חוב ופיקדונות לא יפחת מ- 90%, ובלבד ששיעור החשיפה לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה, כולל מק"מ, לא יפחת מ-75%. בכוונת מנהל הקרן ליצור חשיפה למניות בשיעור שלא יעלה, בערכו המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. שיעור החשיפה למטבע חוץ לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10%. הקרן לא תיצור חשיפה לאג"ח שאינן מדורגות בדירוג השקעה בשיעור העולה על 10%. "אג"ח שאינה מדורגת בדירוג השקעה" - אג"ח קונצרנית המדורגת בדירוג נמוך מ - BBB (או דירוג מקביל לו) או שאינה מדורגת כלל. מקום שירד דירוג אג"ח המוחזקת בקרן לדירוג הנמוך מדירוג השקעה באופן שהשקעות הקרן חרגו ממדיניות ההשקעות שלה, יתאים מנהל הקרן את השקעות הקרן למדיניות ההשקעות עד תום יום חישוב המחירים העשירי לאחר היום שבו החלה החריגה. |
| 5101696 | אקסלנס 20-90 (2B) | בהתאם להסכם הקרן, החשיפה לאגרות חוב מכל סוג לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. עד למתן הודעה אחרת, שיעור החשיפה לאגרות חוב הנכללות במדדי ה"תל בונד", כפי שיפורסמו ע"י הבורסה לניירות ערך בתל אביב וכפי שיעודכנו מעת לעת לא יפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.שיעור החשיפה לאגרות חוב מכל סוג ו/או פקדונות לא יפחת מ-90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן.אג"ח שירכשו לקרן יהיו רק אג"ח שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה ו/או שדורגו ע"י חברה מדרגת (כהגדרתן בתקנות) בדירוג BBB ומעלה. יחד עם זאת, תתכן חשיפה לאג"ח שאינו מדורג בדירוג BBB ומעלה, כתוצאה מאחזקת אג"ח אשר דירוגו השתנה לאחר מועד רכישתו ו/או כתוצאה מרכישת תעודות סל על אג"ח אחר.לא ירכשו לקרן מניות הנכללות במדדי היתר אשר יפורסמו ע"י הבורסה לניירות ערך בתל אביב וכפי שיעודכן מעת לעת. יחד עם זאת, תתכן חשיפה למניות אשר נכללות במדדי היתר באמצעות אחזקת מניות אשר הוצאו מהמדדים לאחר מועד רכישתן ו/או באמצעות רכישת תעודות סל על מניות אחרות.חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | אקסלנס (2B) קונצרני פלוס | ללא שינוי |
| 5103544 | מרכנתיל (2B) שקלית פלוס | לפחות 80% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות, לפקדונות ולמזומנים בש"ח. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד שחשיפת הקרן למניות לא תעלה, בערכה המוחלט, על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, חשיפת הקרן למט"ח לא תעלה, בערכה המוחלט, על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, וחשיפת הקרן לנכסים שאינם שקליים לא תעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מרכנתיל (2B) שקלית 20/80 | ללא שינוי |
| 5102637 | מגדל (1A) גילונים | החשיפה לאג"ח ריבית משתנה לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו הנכסים המפורטים להלן: אג"ח, שהוצאו בידי מדינת ישראל, שיתרת התקופה עד למועד שנקבע לפדיונם אינה עולה על שנתיים או ששיעור הריבית שהם נושאים נקבע מחדש אחת לשנה לפחות. אג"ח שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג גבוה ביותר בסולם הדרגות שקבעה. פיקדונות בחשבונות עו"ש ופיקדונות לזמן קצוב. | מגדל (1A) ריבית משתנה ממשלתית | ללא שינוי מהותי |
| 5102678 | מגדל אפיקים (1C) תשואות | לפחות 90% מהשווי הנקי שלנכסי הקרן יהיו הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם: אג"ח ממשלתיות בלתי צמודות, מלוות ממשלתיים בלתי צמודים, אג"ח קונצרניות לא צמודות, תעודות סל או תעודות בחסר שנכס הבסיס שלהן מדד אג"ח ומלוות בלתי צמודים, פקדונות שקליים בחשבונות עו"ש ופקדונות שקליים לזמן קצוב. החשיפה למניות לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מגדל אפיקים (1C) תשואות 10/95 | ללא שינוי מהותי |
| 5131073 | מגדל (00) גילון עד 120% | החשיפה לאגרות חוב לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חריגה של השקעות הקרן ממדיניות ההשקעות של הקרן לא תחשב כהפרת החובה להשקיע את נכסי הקרן בהתאם למדיניות זו, אם נתקיימו התנאים הקבועים בדין לפיהם לא יראו בחריגה זו הפרת הוראות הדין. נכסי הקרן יהיו רק הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם: אגרות חוב לא צמודות נקובות בש"ח (לרבות מלוות ממשלתיים לא צמודים נקובים בש"ח ותעודות חוב לא צמודות נקובות בש"ח) (להלן ביחד: "אג"ח שקליות"), מזומנים בש"ח ופקדונות בש"ח לזמן קצוב. החשיפה לאגרות חוב ממשלתיות לא צמודות נקובות בש"ח מסוג גילון (להלן: "אג"ח גילון") לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תעלה על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. בכוונת מנהל הקרן, לפי שיקול דעתו, לשאול בעבור הקרן מעת לעת אג"ח שקליות על מנת למכרן בחסר ובתמורה שתתקבל, כולה או חלקה, לרכוש בעבור הקרן אג"ח גילון, וזאת בכפוף להוראות הדין כפי שיהיו מעת לעת ולמדיניות ההשקעות של הקרן, אך מנהל הקרן אינו מתחייב לפעול כך. | מגדל (00) ריבית משתנה ממשלתית עד 120% | ללא שינוי מהותי |
| 5107727 | אפריקה (2B) תיק אג"ח + 15 | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג, לפקדונות ומזומנים ובלבד שלפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור חשיפת נכסי הקרן למניות, לא יעלה בערכו המוחלט על 15% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן הינה קרן מוגבלת בניירות ערך חוץ. | מיטב (2B) מודל + 15 | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג, לפקדונות ומזומנים ובלבד שלפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 15% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, שיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור החשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה* לא יעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5107404 | רמקו (2B) אג"ח מדינה | לפחות 75% מהשוויהנקי של נכסי הקרן יושקעו באג"ח שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה לרבות מק"מ ו/או בתעודות סל הניתנות להמרה לאג"ח כאמור. | רמקו (1B) אג"ח מדינה | מידת החשיפה של הקרן לאג"ח שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה (לרבות מק"מ) לא תפחת בכל עת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. בחישוב מידת החשיפה כאמור יובאו בחשבון מוצרי מדדים, כהגדרתם בתקנון הבורסה, שנכס הבסיס שלהם הוא אג"ח כאמור. כל עוד לא יודיע מנהל הקרן אחרת, יתרת נכסי הקרן תושקע באגרות חוב עם רכיב בטוחה. לעניין זה, אגרת חוב עם רכיב בטוחה הינה אגרת חוב קונצרנית אשר קרן ההשקעה בה, כולה או חלקה, מובטח באמצעות שעבוד ראשון על נכסי החברה המנפיקה לרבות נכסי נדל"ן, מטלטלין, מניות חברה פעילה אחרת המוחזקות ע"י החברה המנפיקה את האג"ח, פקדון בבנק, זכויות ו/או רווחים מפרוייקטים או שקרן ההשקעה באג"ח, כולה או חלקה, מובטחת באמצעות ערבות בנקאית.כל עוד לא יודיע מנהל הקרן אחרת: מידת החשיפה של הקרן למניות לא תעלה בכל עת, בערכה המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. מידת החשיפה של הקרן למטבע חוץ לא תעלה בכל עת, בערכה המוחלט, על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. מידת החשיפה של הקרן לאג"ח שאינן מדורגות בדירוג השקעה לא תעלה בכל עת, בערכה המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, חשיפה המהווה מידת החשיפה המירבית של הקרן למניות. מקום בו ירד דירוג אג"ח המוחזק בקרן לדירוג הנמוך מדירוג השקעה, באופן שהשקעות הקרן חרגו ממדיניות ההשקעות שלה, יתאים מנהל הקרן את השקעות הקרן למדיניות ההשקעות עד תום יום חישוב המחירים העשירי לאחר היום שבו החלה החריגה. |
| 5120555 | מנורה מבטחים (20) שקל קצר פלוס (עמדה | החשיפה למלוות ממשלתיים לא צמודים, אגרות חוב ממשלתיות לא צמודות, פקדונות שקליים בחשבונות עובר ושב ופקדונות שקליים לזמן קצוב, כולם או חלקם, לא תפחת מ- 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.משך חיים ממוצע של תיק אגרות חוב של הקרן לא יעלה על 12 חודשים.הקרן תיצור חשיפה למדד ת"א 25 אשר לא תעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.בכפוף להוראות כל דין מנהל הקרן יקנה ויצור אופציות וחוזים עתידיים, והוא עשוי לבצע עסקאות בחסר ועסקאות השאלת ניירות ערך. | מנורה מבטחים 20/90 (20) | שיעור החשיפה לאגרות חוב ופיקדונות לא יפחת מ- 90%, ובלבד ששיעור החשיפה לאגרות חוב ממשלתיות לא צמודות ומלוות ממשלתיים לא צמודים אשר יתרת התקופה עד מועד פדיונן אינו עולה על שנה, לא יפחת מ-75%. הקרן תיצור חשיפה למניות בשיעור אשר לא יעלה על 20%, בערך מוחלט, מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה למטבע חוץ. הקרן לא תיצור חשיפה לאג"ח שאינן מדורגות בדירוג השקעה בשיעור העולה על 30%. |
| 5100995 | אקסלנס (1C) אקספרט סלקטד | שיעור החשיפה לאגרות חוב מכל סוג לרבות מק"מ ו/או אג"ח להמרה שאינן יוצרות חשיפה למניות ו/או תעודות סל על אג"ח כאמור לא יפחת מ- 70% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | אקסלנס (2B) אקספרט 20-90 | שיעור החשיפה לאגרות חוב לא צמודות ו/או פקדונות בש"ח ו/או מזומנים בש"ח לא יפחת מ-90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.שיעור החשיפה האפשרי של הקרן לאג"ח שאינו בדירוג השקעה* לא יעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן. |
| 5112578 | אקסלנס (00) מק"מ וגילון | נכסי הקרן יושקעו רק באג"ח ממשלתיות לא צמודות לרבות מק"מ, שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או באג"ח ממשלתיות לא צמודות ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע אחת לשנה לפחות, בפקדונות שקליים לזמן קצוב ופיקדונות שקליים בחשבונות עו"ש, כאשר שיעור החשיפה לאג"ח לא צמודות מסוג מק"מ לא יפחת מ- 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור החשיפה לאג"ח לא צמודות בעלות ריבית משתנה מסוג גילון לא יעלה על 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | אקסלנס (00) אסטרטגיות מק"מ | שיעור החשיפה למק"מ לא יפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.כל נכסי הקרן יהיו חשופים לנכסים שקליים.לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באג"ח ממשלתיות לא צמודות, שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או באג"ח ממשלתיות לא צמודות ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע אחת לשנה לפחות ו/או אג"ח לא צמודות שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או בפקדונות בש"ח. משך החיים הממוצע של תיק האג"ח השקלי בקרן לא יעלה על שנה.הקרן לא תיצור חשיפה למניות ו/או מט"ח. הקרן לא תיצור חשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה*.החשיפה לנכסים שאינם מק"מ לא תעלה על 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5108683 | דש (0B) צמוד קצר-בינוני ללא מניות | לפחות 75% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה. משך החיים הממוצע של תיק אגרות החוב הצמוד בקרן לא יעלה על ארבע שנים.יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | דש (1A) בונד - אגד חוץ | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו ביחידות ו/או במניות של קרנות נאמנות זרות שהן קרנות חוץ פתוחות, המוצעות לציבור במדינת המוצא שלהן על פי תשקיף, אשר עפ"י מדיניות ההשקעות שלהן, לפחות 75% מנכסיהן מושקעים באגרות חוב מכל סוג הנסחרות בחו"ל. יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן, בכפוף להוראות כל דין, ביחידות או מניות של קרנות חוץ אחרות, בפיקדונות לזמן קצוב ו/או במזומנים, בלבד.חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. . שיעור החשיפה האפשרי של הקרן לאג"ח שאינן בדירוג השקעה* לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5126628 | אקסלנס (00) גילונים 0-1 שנים | נכסי הקרן יושקעו רק באג"ח ממשלתיות לא צמודות לרבות מק"מ, בפקדונות שקליים לזמן קצוב, בפקדונות שקליים בחשבונות עו"ש ובמזומנים.לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באג"ח ממשלתיות לא צמודות לרבות מק"מ, שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או באג"ח ממשלתיות לא צמודות ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע אחת לשנה לפחות ו/או אג"ח לא צמודות שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או בפקדונות שקליים לזמן קצוב ו/או בפקדונות שקליים בחשבונות עו"ש ובלבד ששיעור החשיפה לאג"ח לא צמודות בעלות ריבית משתנה מסוג גילון לא יפחת מ- 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הלא צמוד בקרן לא יעלה על שנה. | אקסלנס (00) ממשלתי ריבית משתנה 0-1 שנים | לא מהותי: כל נכסי הקרן יהיו חשופים לנכסים שקליים ובלבד ששיעור החשיפה לאגרות חוב ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה לא יפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.לפחות 85% מנכסי הקרן יושקעו באיגרות חוב לא צמודות שהוצאו בידי מדינת ישראל, שיתרת התקופה עד מועד פדיונן אינו עולה על שנתיים או ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע מחדש אחת לשנה לפחות ו/או באיגרות חוב שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שקבעה, שיתרת התקופה עד מועד פדיונן אינו עולה על שנתיים ו/או בפיקדונות.משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הלא צמוד בקרן לא יעלה על שנה.הקרן לא תיצור חשיפה למניות או למט"ח. הקרן לא תיצור חשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה*. |
| 5105473 | מנורה מבטחים (00) גילון (עמדה | נכסי הקרן יהיו חשופים רק לאג"ח ממשלתיות לא צמודות לרבות מק"מ, אג"ח לא צמודות (לרבות תעודות חוב), פקדונות שקליים לזמן קצוב, פקדונות שקליים בחשבונות עו"ש ולמזומנים ובלבד שלפחות 85% מהחשיפה מהשווי הנקי של נכסי הקרן תהיה לאג"ח ממשלתיות לא צמודות לרבות מק"מ, שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או לאג"ח ממשלתיות לא צמודות ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע אחת לשנה לפחות ו/או לאג"ח לא צמודות שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או לפקדונות שקליים לזמן קצוב ו/או לפקדונות שקליים בחשבונות עו"ש וכן ששיעור החשיפה לאג"ח לא צמודות בעלות ריבית משתנה מסוג גילון לא יפחת מ- 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מנורה מבטחים (00) ממשלתי ר. משתנה | ללא שינוי מהותי |
| 5103528 | הראל פיא (0C) גילון ועוד | הקרן תשקיע לפחות 85% מנכסיה ב: 1.אג"ח ומלוות שהוצאו בידי מדינת ישראל ושפידיונן עד 24 חודשים, או ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע מחדש אחת לשנה לפחות. 2. אג"ח ומלוות שדורגו בידי חברה מדרגת בדרוג הגבוה ביותר ושפדיונם עד שנתיים. 3. פקדונות עו"ש ופקדונות לזמן קצוב. ובלבד ש75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו אג"ח לא צמודות שהוצאו בידי מדינת ישראל מסוג גילון. שיעור החשיפה למניות יהיה 0%. | הראל פיא (0C) ממשלתי ר. משתנה ועוד | החשיפה לאגרות חוב לא צמודות נקובות בש"ח לא תפחת מ-85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, ובלבד שהחשיפה לאגרות חוב ממשלתיות לא צמודות נקובות בש"ח, הנושאות ריבית משתנה (להלן: "אג"ח ממשלתי בריבית משתנה") לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. בכוונת מנהל הקרן, לפי שיקול דעתו, לשאול בעבור הקרן מעת לעת אג"ח לא צמודות, על מנת למכרן בחסר ובתמורה שתתקבל, כולה או חלקה, לרכוש בעבור הקרן אג"ח ממשלתי בריבית משתנה, וזאת בכפוף להוראות הדין כפי שיהיו מעת לעת. מנהל הקרן אינו מתחייב לפעול כך |
| 5101076 | אקסלנס (0D) אג"ח עד 3 שנים נקובה $ | בהתאם להסכם הקרן, החשיפה לאגרות חוב מכל סוג לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של הקרן. כל עוד לא יודיע מנהל הקרן אחרת: חשיפת נכסי הקרן לאג"ח ממשלתי ו/או אג"ח קונרצני המדורג בדירוג (A-) ומעלה או דירוג מקביל לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ובלבד שחשיפה לאג"ח ממשלתי לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. משך החיים הממוצע של תיק האג"ח בקרן לא יעלה על שלוש שנים. יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה למניות. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | אקסלנס (1D) נקובה $ - קרן נאמנות | שיעור החשיפה לאגרות חוב הנסחרות בחו"ל לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן. חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. שיעור החשיפה האפשרי של הקרן לאג"ח שאינו בדירוג השקעה* לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5110960 | הראל פיא (00) גילון עד 120% | נכסי הקרן יהיו רק הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם: אגרות חוב לא צמודות נקובות בש"ח לרבותמלוות ממשלתיים לא צמודים נקובים בש"ח ותעודות חוב לא צמודות נקובות בש"ח ביחד:"אג"ח שקליות"), אופציות על אגרות חוב כאמור, אופציות על שער הריבית השקלית, מזומנים בש"ח ופקדונות בש"ח לזמן קצוב. לפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם:אגרות חוב ממשלתיות לא צמודות נקובות בש"ח מסוג גילון פיקדונות בחשבונות עובר ושב ופיקדונות לזמן קצוב בהתאם להוראות הדין. החשיפה לאג"ח גילון לא תפחת מ 75%- מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תעלה על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | הראל פיא (00) ממשלתי ר. משתנה עד 120% | ללא שינוי מהותי |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
