dreamstime 111305974
שנהב גולדברג
25/01/2022
רגע לפני סיום ינואר 2022 אפשר להבין ששנת 2021 הייתה באמת משהוא מיוחד. האמת שכל השלוש השנים האחרונות היו מיוחדות, עם עליות, כמעט בכל סוגי ההשקעות. כשבאים לבדוק את תוצאות קופות הגמל להשקעה (של הקופות מעל 100 מיליוני שקלים מינימום וללא מחקות) רואים תוצאות מדהימות שהלוואי ואת מחציתן נראה בשנה או בשלוש השנים שיבואו.
בטבלאות המצורפות תמצאו את קופות הגמל להשקעה מדורגות לפי התשואה בשנת 2021 במסלול המניות והכללי.
מסלול המניות:
המנצחת במניות לשנת 2021 היא ילין לפידות עם תשואה של 26.19%+ שהיא גם למעשה התשואה של ה S&P500 (בנטרול המט"ח שירד) אחריה נמצאות אנליסט והראל.
המנצחת לשלוש שנים היא מור עם תשואה מדהימה של 131.65%+ כאשר יש לציין כי זו קרן שהשלימה רק לאחרונה 3 שנים. אולם כיום היא הקרן השנייה בגודלה בדרוג הנ"ל. אחרי מור נמצאות אנליסט וילין לפידות.
מסלול כללי:
המנצחת במסלול הכללי לשנת 2021 היא הראל עם תשואה של 15.41%+ כאשר אחריה נמצאות אנליסט וילין לפידות.
המנצחת לשלוש שנים היא שוב מור עם תשואה מדהימה של 54.11%+ כאשר שוב נציין כי הקופה השלימה לאחרונה 3 שנים. אולם שוב זו הקרן השנייה בגודלה בדירוג. אחרי מור נמצאות אנליסט והפניקס.
דמי הניהול שמופיעים בטבלה (למי שבמובייל שיסית את הטבלה ימינה) הם דמי הניהול הממוצעים כך שאם אתם משלמים יותר מהם כדאי שתבקשו הנחה.
עוד הארה, התשואות פה הן ברוטו לפני דמי ניהול כך שההשוואה לקרנות נאמנות, למשל, לא מדויקת שם התשואה היא נטו לאחר דמי ניהול
טיפ
ההשקעה בקופות גמל לטווח ארוך רצוי שתיעשה במנות חודשיות ולא בהפקדות גדולות חד פעמיות וזאת על מנת למצע את נקודת הכניסה לשווקים. כיום השווקים רועדים אולם כניסה במנות עשויה לייצר רווח גדול יותר בעתיד עקב רכישה גם בשפל של השוק (במחיר זול).
בטבלאות המצורפות תמצאו את קופות הגמל להשקעה מדורגות לפי התשואה בשנת 2021 במסלול המניות והכללי.
מסלול המניות:
המנצחת במניות לשנת 2021 היא ילין לפידות עם תשואה של 26.19%+ שהיא גם למעשה התשואה של ה S&P500 (בנטרול המט"ח שירד) אחריה נמצאות אנליסט והראל.
המנצחת לשלוש שנים היא מור עם תשואה מדהימה של 131.65%+ כאשר יש לציין כי זו קרן שהשלימה רק לאחרונה 3 שנים. אולם כיום היא הקרן השנייה בגודלה בדרוג הנ"ל. אחרי מור נמצאות אנליסט וילין לפידות.
מסלול כללי:
המנצחת במסלול הכללי לשנת 2021 היא הראל עם תשואה של 15.41%+ כאשר אחריה נמצאות אנליסט וילין לפידות.
המנצחת לשלוש שנים היא שוב מור עם תשואה מדהימה של 54.11%+ כאשר שוב נציין כי הקופה השלימה לאחרונה 3 שנים. אולם שוב זו הקרן השנייה בגודלה בדירוג. אחרי מור נמצאות אנליסט והפניקס.
דמי הניהול שמופיעים בטבלה (למי שבמובייל שיסית את הטבלה ימינה) הם דמי הניהול הממוצעים כך שאם אתם משלמים יותר מהם כדאי שתבקשו הנחה.
עוד הארה, התשואות פה הן ברוטו לפני דמי ניהול כך שההשוואה לקרנות נאמנות, למשל, לא מדויקת שם התשואה היא נטו לאחר דמי ניהול
טיפ
ההשקעה בקופות גמל לטווח ארוך רצוי שתיעשה במנות חודשיות ולא בהפקדות גדולות חד פעמיות וזאת על מנת למצע את נקודת הכניסה לשווקים. כיום השווקים רועדים אולם כניסה במנות עשויה לייצר רווח גדול יותר בעתיד עקב רכישה גם בשפל של השוק (במחיר זול).
|
|
גמל להשקעה מעל 100 מיליון שקלים - מניות (לא מחקה) |
| ||||
|
מספר |
שם |
תשואה דצמבר |
שנת 2021 |
שלוש שנים |
היקף במיל' |
דמי ניהול |
|
1 |
3.58% |
26.19% |
67.89% |
724 |
0.67% | |
|
2 |
3.77% |
25.91% |
86.70% |
1291 |
0.61% | |
|
3 |
3.69% |
24.65% |
60.92% |
320 |
0.55% | |
|
4 |
3.45% |
23.34% |
131.65% |
1588 |
0.77% | |
|
5 |
3.55% |
23.04% |
60.86% |
140 |
0.63% | |
|
6 |
2.85% |
22.54% |
60.17% |
302 |
0.48% | |
|
7 |
3.27% |
20.75% |
60.67% |
362 |
0.61% | |
|
8 |
2.21% |
15.40% |
54.04% |
5421 |
0.64% | |
|
|
גמל להשקעה מעל 100 מיליון שקלים כללי |
|
| |||
|
מספר |
שם |
תשואה דצמבר |
שנת 2021 |
שלוש שנים |
היקף במיל' |
דמי ניהול |
|
1 |
1.85% |
15.41% |
33.99% |
1129 |
0.58% | |
|
2 |
1.76% |
14.05% |
37.40% |
683 |
0.62% | |
|
3 |
1.67% |
13.65% |
33.91% |
981 |
0.69% | |
|
4 |
1.87% |
13.48% |
54.11% |
1758 |
0.78% | |
|
5 |
1.83% |
12.99% |
35.00% |
1509 |
0.57% | |
|
6 |
1.71% |
12.82% |
29.55% |
1047 |
0.56% | |
|
7 |
1.73% |
12.76% |
31.09% |
335 |
0.67% | |
|
8 |
1.29% |
12.64% |
32.52% |
1038 |
0.53% | |
|
9 |
1.68% |
12.26% |
32.82% |
1145 |
0.63% | |
|
10 |
1.27% |
9.72% |
32.50% |
8757 |
0.69% | |
