פוליסות חסכון - כשיורד גשם כולם נרטבים – השאלה מי נרטב פחות?

שנת 2021 הייתה שנה חלומית בשווקים, מדדי המניות לא קיפחו את המשקיעים ושברו שיאים חדשים.

התשואה השנתית הממוצעת במסלול הכללי עמדה על 14.2% ובמסלול המנייתי תשואה שנתית מרשימה של 22.6%.

כצפוי, פתחנו את שנת 2022 בתנודתיות הן בארץ והן בעולם, על רקע ציפיות להעלאת ריבית במטרה למתן את האינפלציה אשר כבר מרימה ראש.

חודש ינואר ספגנו ירידות שערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים – בשווקי המניות בארץ ובעולם ובאגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות.

להלן נתוני חודש ינואר בפוליסה הפיננסית מבית הכשרה במסלול ההשקעה "כללי" - 

 

טווח התשואות גם בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות צפוי לנוע בין תשואה שלילית של 1.2% לתשואה שלילית של 2.8%.

מה מצפה למשקיעים בשנה זו?

השנה צפויה להיות שנה תנודתית -  מחירי כוח האדם, התובלה והאנרגיה ממשיכים לעלות והעצבנות בשווקים תימשך על בסיס השינויים באינפלציה. 

יחד עם זאת, לאחר עשרות שנים של גאות, מדובר בתיקון בריא וכל עוד תחזיות הצמיחה גבוהות שוק המניות יחזור לעליות.

אך האם נתגעגע לתשואות 2021? סביר להניח שכן.

הכותבת היא מנכ"לית ובעלים "לימור עופרי פתרונות פיננסים".

אין לראות בכתבה המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות.