אורי קרן, מנכל מור גמל צלם עמי ארליך פאנדר
משה מימון
16/02/2022
כפי שניתן להבין, ינואר נפתח בקופות הגמל בירידות, מי יותר, מי פחות, אבל אף גוף, ואף מסלול לא התחמק מכך. סיקור FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור והפניקס
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 2.03%-. טווח התשואות נע בין 2.7%- ל-1.64%-. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 12.18%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 32.56% ול-5 שנים 45.47%.
היות וכלל הגופים השיאו תשואות שליליות החודש, מור והפניקס הם המנצחים החודש בכך שהשיאו את התשואה השלילית הנמוכה ביותר, עם 1.64%- כל אחד. קרוב מאוד אחריהם נמצאת מנואה מבטחים עם 1.65%-.
אנליסט מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן עם 13.91% ל-12 חודשים, 37.4% ל-3 שנים ו-49.94% ל-5 שנים. אנליסט השיאו החודש 2.26%-.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
-1.64% |
-1.64% |
13.67% |
36.77% |
49.82% |
10,092 |
9916 |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
-1.64% |
-1.64% |
13.41% |
--- |
--- |
2,548 |
12532 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
-1.65% |
-1.65% |
11.55% |
29.61% |
40.64% |
1,139 |
9793 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
-1.86% |
-1.86% |
12.51% |
29.31% |
40.28% |
1,302 |
9744 |
|
כלל תמר עד 50 |
-1.89% |
-1.89% |
11.99% |
33.26% |
46.26% |
1,998 |
9651 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
-2.12% |
-2.12% |
11.47% |
30.08% |
41.60% |
987 |
9779 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
-2.19% |
-2.19% |
13.09% |
33.83% |
47.56% |
1,969 |
9939 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
-2.26% |
-2.26% |
13.91% |
37.40% |
49.94% |
1,096 |
9730 |
|
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
-2.34% |
-2.34% |
12.78% |
33.26% |
45.19% |
1,452 |
7215 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
-2.70% |
-2.70% |
7.46% |
29.56% |
47.90% |
10,711 |
9950 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-2.03% |
-2.03% |
12.18% |
32.56% |
45.47% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מור מובילים
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.70%-. טווח התשואות נע בין 2.12%- ל-1.35%-. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 10.88%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 28.58% ול-5 שנים 39.79%.
מור במקום הראשון גם במסלול זה עם 1.35%-. במקום השני וקרוב מאוד נמצאים הפניקס עם 1.36%-.
מיטב דש ממשיכים את ההובלה ל-12 חודשים עם 12.57% (2.01%- החודש), לאחר שניצחו בשנה שעברה. אנליסט ממשיכים להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 31.5% (1.85%- החודש). אלטשולר שחם (2.12%- החודש, מקום אחרון) ממשיכים להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 43.88%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
-1.35% |
-1.35% |
11.42% |
--- |
--- |
7,342 |
12533 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
-1.36% |
-1.36% |
10.14% |
28.86% |
38.70% |
4,074 |
9529 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
-1.43% |
-1.43% |
11.24% |
25.79% |
37.19% |
4,472 |
9792 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
-1.63% |
-1.63% |
12.07% |
27.27% |
38.21% |
4,447 |
9742 |
|
כלל תמר 50-60 |
-1.70% |
-1.70% |
9.93% |
28.73% |
39.47% |
2,930 |
9652 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
-1.79% |
-1.79% |
11.76% |
29.35% |
39.73% |
8,104 |
9940 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
-1.79% |
-1.79% |
10.78% |
27.65% |
37.06% |
2,044 |
9780 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
-1.85% |
-1.85% |
11.40% |
31.50% |
42.13% |
1,359 |
9731 |
|
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
-2.01% |
-2.01% |
12.57% |
30.76% |
41.73% |
9,600 |
103 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
-2.12% |
-2.12% |
7.45% |
27.32% |
43.88% |
53,227 |
9951 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.70% |
-1.70% |
10.88% |
28.58% |
39.79% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – שינוי בהובלה ל-5 שנים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.44%-. מנעד התשואה החודש נע בין 1.8%- ל-0.82%-. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 7.27%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 20.72%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 28.71%.
מור מובילים גם במסלול זה עם תשואה של 0.82%-, כאמור התשואה השלילית הנמוכה ביותר. במקום השני נמצאים הפניקס עם 1.12%-. הפניקס עברו להובלה ל-5 שנים, עם 32.08%, וגזלו את ההובלה ממיטב דש.
מיטב דש (1.53%- החודש) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 8.9% וכן בתשואה ל-3 שנים עם 24.04%.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
-0.82% |
-0.82% |
7.57% |
--- |
--- |
3,480 |
12534 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
-1.12% |
-1.12% |
8.31% |
23.37% |
32.08% |
5,644 |
401 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
-1.40% |
-1.40% |
8.28% |
19.81% |
27.33% |
2,113 |
9745 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
-1.40% |
-1.40% |
6.24% |
17.36% |
24.23% |
1,015 |
9794 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
-1.50% |
-1.50% |
4.75% |
21.37% |
31.91% |
17,303 |
9952 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
-1.53% |
-1.53% |
8.31% |
22.96% |
31.91% |
2,762 |
9653 |
|
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
-1.53% |
-1.53% |
8.90% |
24.04% |
31.72% |
4,695 |
551 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.55% |
-1.55% |
6.88% |
18.50% |
25.03% |
1,614 |
9941 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.72% |
-1.72% |
6.41% |
18.69% |
25.23% |
433 |
9732 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
-1.80% |
-1.80% |
7.05% |
20.35% |
28.97% |
870 |
9781 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.44% |
-1.44% |
7.27% |
20.72% |
28.71% |
|
|
