דן גרינברג, צילום: יריב עראמי
דן גרינברג
03/03/2022
חודשיים שליליים חלפו על שווקי המניות – התפתחות האינפלציה בתחילת השנה ביחד עם מלחמת רוסיה-אוקראינה גרמה לשווקים לתנודתיות יתר עם כיוון מטה. הזדמנות מעולה לבחון מי מבין חברות הביטוח "עמדה בפרץ" ושמרה הכי טוב על החסכונות שלנו בפוליסת חסכון -מסלול "כללי" – רמת סיכון בינונית בו נמצא הרוב המכריע של האוכלוסייה:
|
פוליסה מסלול כללי |
תשואת פברואר 22 |
מתחילת השנה ועד 28/02/22 |
|
כלל ביטוח |
-0.17% |
-1.52% |
|
הפניקס |
-0.35% |
-0.55% |
|
מגדל |
-0.46% |
-2.23% |
|
הראל |
-0.47% |
-2.10% |
|
מור (בהכשרה) |
-0.72% |
-2.97% |
|
ילין לפידות (בהכשרה) |
-0.81% |
-2.89% |
|
מנורה מבטחים |
-0.71% |
-2.12% |
|
מיטב דש (בהכשרה) |
-0.99% |
-3.53% |
|
אלטשולר שחם (בהכשרה) |
-1.07% |
-3.46% |
|
הכשרה |
-1.18% |
-2.96% |
|
ממוצע |
-0.65% |
-2.15% |
ניתן לראות כי "כלל ביטוח" – הניבה את התשואה השלילית הנמוכה ביותר – כמעט 0 בחודש פברואר 2022.
אחרי שסיימו אשתקד במקום ה-3 מבין כלל פוליסות החסכון - העבודה של יוסי דורי שהחליף את ענת לוין ב-07/2018 ממשיכה לשאת פרי.
דורי מנהל השקעות ב"כלל ביטוח" כבר מעל 20 שנה אבל רק ביולי 2018 מונה כמנהל השקעות ראשי ונחשב שנים לאחד המבטיחים בתחום.
מתחילת השנה במשך החודשיים במצטבר - "הפניקס" מסלול כללי בניצוחו של חגי שרייבר ואמיר כהנוביץ (הכלכלן הראשי של הקבוצה) שגם הוביל את ביצועי שנת 2021 כזכור – ירד ב-0.55%- בלבד הכי מעט באופן משמעותי אל מול המתחרות כשבמקום השני "כלל ביטוח".
בהקשר פוליסות החסכון – חשוב לומר, המוצר מנהל היום למעלה מ- 120 מיליארד ₪ בכלל חברות הביטוח, כאשר היקף הנכסים גדל משמעותית באמצעות גיוסי סוכני הביטוח בעיקר.
יתרונות המוצר:
אפשרויות המינוף – לקיחת הלוואה על חשבון הכספים בפוליסה בריביות שנעות סביב 1.1 – 2.1% בלבד לשנה.
דחיית מיסוי רווח הון בעת שינוי מסלול השקעה.
פיזור נכסים – כ-5 – 35% מהכספים במסלול ההשקעה ה"כללי" (תלוי חברת ביטוח והחלטת ועדת השקעות של כל חברה) בכלל לא מנוהלים בבורסה וחשופים לנכסים בלתי סחירים (כביש 6, מאגרי גז, חברת החשמל ועוד).
דן גרינברג הינו מתכנן פיננסי ופנסיוני המתמחה בקופות גמל, גמל 190, קרנות השתלמות ופתרונות חסכון מגוונים לכספים נזילים, בעל רישיון פנסיוני וכן BA בכלכלה וניהול עם למעלה מ-11 שנות ניסיון. אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת.
הנתונים נאספו על ידי דן גרינברג מאתרי חברות הביטוח.
