יוסי לוי מנכל משותף במור.צ-ששוני ע-פאנדר
כתב פאנדר קרנות השתלמות וגמל
05/07/2010
מור בית השקעות בניהול יוסי לוי ודרור קראוס, משיק לראשונה קופת גמל בניהול אישי (IRA – Individual Retirement Account), המאפשרת לחוסכי כספים בקופות גמל לנהל את תיק ההשקעות של קופתם האישית, לאחר הפיכתה לנזילה – כתיק השקעות לכל דבר.
יוסי לוי, מנכ"ל משותף ומייסד בית ההשקעות, ציין כי מור החליטה לבסס את עצמה כמובילה בניהול ההשקעות בשיטת ה- IRA, לאור הפופולאריות וההצלחה שנוחל מכשיר זה בכלכלות המערביות, ולנוכח החסר שקיים בתחום הניהול האישי של קופות הגמל.
מור זיהתה את הפוטנציאל הגלום בניהול אקטיבי של חסכון ארוך טווח ובניהול הנכסים בקופות אישיות-IRA, להגדלת הנכסים המנוהלים של בית ההשקעות.
על פי נתוני משרד האוצר, סה"כ הכספים הניתנים לניהול אישי במשק הישראלי, עומד על כ-175 מיליארד ₪.
"בישראל נהוג, שביום שקופת הגמל או קרן ההשתלמות משתחררת, כספיה נמשכים ומתועלים באחד משני אפיקים: השקעה חוזרת באמצעות אפיקי השקעה שונים – או, במקרה הנפוץ יותר – בזבוז וניצול – לא תמיד מוצדק ונכון - לצורך הוצאות שונות.
אפיק ה-IRA, שהינו מוצר מתקדם וחדשני בעולם, מאפשר ללקוח להמשיך את ההשקעה בקופת הגמל באופן פרטי. אלא שכעת, היא מנוהלת על-ידו, בליווי צמוד של מנהל תיקים, ובשקיפות ובפירוט מלאים, שאינם דבר שבשגרה בעת שהכספים נמצאים עדיין במסגרת קופת הגמל – דהיינו באפיק שאינו מחויב במס, כך שהלקוח יכול לחסוך ללא תשלום מס", אומר לוי.
לרשות הלקוח עומד בכל עת מנהל תיקים ממור בית השקעות, המייעץ לו ומשקיע את כספי הקופה על בסיס יומי ובשקיפות מלאה, בהתאם לאופי הלקוח ולצרכיו האישיים. בנוסף, המידע המפורט לגבי הרכב התיק ופעילותו זמין באינטרנט, באמצעות אתר בנק המזרחי-טפחות, אשר באמצעותו מתבצע המהלך, והלקוח יכול לעקוב אחר החשבון בדיוק כמו ניהול תיק השקעות רגיל.
לוי מסביר כי התוכנית מיועדת לכל מי שיש לו קרן השתלמות או קופת גמל במעמד עצמאי.
תוכנית ה-IRA של מור מפוקחת על-ידי רשות ניירות ערך, ומנוהלת בשיתוף-פעולה עם בית ההשקעות הדס ארזים, המפוקח על-ידי משרד האוצר.
אילו כספים ניתן לנהל ב- IRA?
1. כסף שהופקד בקרן השתלמות.
2. קופת גמל של חוסך "שכיר במעמד עצמאי".
3. כספי גמל של עמית עצמאי שהופקדו כנגד הכנסה.
4. כספים נזילים של עמית עצמאי (שהופקדו עד ליום 31 דצמבר 2005 והניתנים למשיכה לאחר 15 שנה או בהגיע העמית לגיל 60 וותק הקופה מעל 5 שנים, כספים לפי תקנה 38(א)(2)).
יתרונות החיסכון באמצעות IRA
1. התאמה מרבית של תמהיל ההשקעות בהתאם לצורכי הלקוח.
2. שמירה על הוותק, הזכויות וההטבות הניתנות בקופת הגמל ובקרן ההשתלמות.
3. הלקוח הינו שותף פעיל בבחירת מסלול ההשקעה.
4. יכולת תגובה וביצוע שינויים מהירה במדיניות ההשקעה, בהתאם למצב השווקים והתאמת תיק ההשקעות.
5. ניהול אישי של כספי החיסכון.
6. עמלות נמוכות בגין פעולות בניירות ערך.
7. שקיפות מלאה של ההשקעה.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
