יורם נווה, מנכל כלל, צילום: סיוון פרג
מיכאל לוי
16/03/2022
פתיחת 2022 הכניסה קצת חשש למשקיעים. זה התחיל עם הפד, והמשיך עם פוטין, ובינתיים המשקיעים חווים ירידות בקופות הגמל במסלולים השונים. למרות שבחינה של המסלולים השונים, מראה שהיקף הירידות לא כל כך דרמטי ביחס לחדשות שמגיעות כל הזמן מאוקראינה. איך אומרים, הכל יחסי בחיים, תצפה לגרוע, אולי תופתע לטובה. אז כן יש תשואות שליליות, אולם פחות מהחשש. סיקור FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הפניקס עוברים להוביל ל-3 ול-5 שנים
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.91%- לעומת 2.03%-. בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 1.34%- ל-0.4%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.92%-. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 9.8%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 29.56% ול-5 שנים 43.04%.
היות וכלל הגופים השיאו תשואות שליליות החודש, כלל המנצחת החודש עם התשואה השלילית הנמוכה ביותר, עם 0.4%-. במקום שני הראל עם 0.58%-. כלל מובילה גם מתחילת השנה עם 2.28%-. אנליסט מובילים בתשואה בשאר ל-12 חודשים עם 11.58%. הפניקס עברו להובלה בתשואה ל-3 שנים עם 33.81% וגם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 47.63%. הפניקס השיאו החודש 0.95%-.
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – שינוי בהובלה ל-3 שנים
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.74%-. טווח התשואות נע בין 1.28%- ל-0.42%-. תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 2.43%-. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 9.25%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 26.07% ול-5 שנים 37.93%.
כלל במקום הראשון גם במסלול זה עם 0.42%-. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.48%-. מתחילת השנה מובילים הפניקס עם 2.04%- (0.69%- החודש). מיטב דש ממשיכים את ההובלה ל-12 חודשים עם 10.92%, ואף עברו להובלה בתשואה ל-3 שנים על חשבון אנליסט עם 28.7%. אלטשולר שחם (0.8%- החודש) ממשיכים להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 41.43%.
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – שינוי בהובלה ל-5 שנים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.85%- לעומת 1.44%- בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 1.24%- ל-0.49%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.26%-. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 6.08%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.5%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 27.25%.
מיטב דש מנצחים החודש במסלול זה עם תשואה של 0.49%-, כאמור התשואה השלילית הנמוכה ביותר. במקום השני נמצאים כלל עם 0.58%-. מיטב דש מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 7.79% וכן בתשואה ל-3 שנים עם 22.39%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.45%- (0.64%- החודש). הפניקס ממשיכים להוביל בתשואה ל-5 שנים, עם 30.87%.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הפניקס עוברים להוביל ל-3 ול-5 שנים
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.91%- לעומת 2.03%-. בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 1.34%- ל-0.4%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.92%-. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 9.8%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 29.56% ול-5 שנים 43.04%.
היות וכלל הגופים השיאו תשואות שליליות החודש, כלל המנצחת החודש עם התשואה השלילית הנמוכה ביותר, עם 0.4%-. במקום שני הראל עם 0.58%-. כלל מובילה גם מתחילת השנה עם 2.28%-. אנליסט מובילים בתשואה בשאר ל-12 חודשים עם 11.58%. הפניקס עברו להובלה בתשואה ל-3 שנים עם 33.81% וגם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 47.63%. הפניקס השיאו החודש 0.95%-.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בפברואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
כלל תמר עד 50 |
-0.40% |
-2.28% |
9.97% |
30.80% |
44.71% |
2,055 |
9651 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
-0.58% |
-2.42% |
10.93% |
27.04% |
38.31% |
1,297 |
9744 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
-0.62% |
-2.72% |
9.76% |
27.74% |
39.63% |
1,002 |
9779 |
|
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
-0.63% |
-2.96% |
10.91% |
30.75% |
43.30% |
1,504 |
7215 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
-0.81% |
-2.44% |
9.48% |
26.81% |
38.53% |
1,137 |
9793 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
-0.95% |
-2.57% |
8.22% |
33.81% |
47.63% |
10,039 |
9916 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
-1.21% |
-3.87% |
5.48% |
25.83% |
44.38% |
10,373 |
9950 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
-1.23% |
-3.47% |
11.58% |
33.01% |
46.61% |
1,131 |
9730 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
-1.34% |
-3.50% |
10.78% |
30.27% |
44.30% |
1,964 |
9939 |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
-1.34% |
-2.96% |
10.91% |
--- |
--- |
2,643 |
12532 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.91% |
-2.92% |
9.80% |
29.56% |
43.04% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – שינוי בהובלה ל-3 שנים
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.74%-. טווח התשואות נע בין 1.28%- ל-0.42%-. תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 2.43%-. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 9.25%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 26.07% ול-5 שנים 37.93%.
כלל במקום הראשון גם במסלול זה עם 0.42%-. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.48%-. מתחילת השנה מובילים הפניקס עם 2.04%- (0.69%- החודש). מיטב דש ממשיכים את ההובלה ל-12 חודשים עם 10.92%, ואף עברו להובלה בתשואה ל-3 שנים על חשבון אנליסט עם 28.7%. אלטשולר שחם (0.8%- החודש) ממשיכים להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 41.43%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בפברואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
כלל תמר 50-60 |
-0.42% |
-2.11% |
8.18% |
26.56% |
38.28% |
3,035 |
9652 |
|
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
-0.48% |
-2.48% |
10.92% |
28.70% |
40.29% |
9,889 |
103 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
-0.51% |
-2.13% |
10.56% |
25.33% |
36.60% |
4,449 |
9742 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
-0.56% |
-2.34% |
9.40% |
25.58% |
35.50% |
2,053 |
9780 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
-0.69% |
-2.04% |
8.63% |
26.37% |
37.06% |
4,151 |
9529 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
-0.78% |
-2.20% |
9.45% |
23.40% |
35.56% |
4,426 |
9792 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
-0.80% |
-2.90% |
5.95% |
24.45% |
41.43% |
51,703 |
9951 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
-0.91% |
-2.25% |
9.77% |
--- |
--- |
7,638 |
12533 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
-0.99% |
-2.82% |
9.92% |
28.12% |
39.51% |
1,394 |
9731 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
-1.28% |
-3.04% |
9.70% |
26.12% |
37.18% |
8,056 |
9940 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.74% |
-2.43% |
9.25% |
26.07% |
37.93% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – שינוי בהובלה ל-5 שנים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.85%- לעומת 1.44%- בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 1.24%- ל-0.49%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.26%-. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 6.08%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.5%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 27.25%.
מיטב דש מנצחים החודש במסלול זה עם תשואה של 0.49%-, כאמור התשואה השלילית הנמוכה ביותר. במקום השני נמצאים כלל עם 0.58%-. מיטב דש מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 7.79% וכן בתשואה ל-3 שנים עם 22.39%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.45%- (0.64%- החודש). הפניקס ממשיכים להוביל בתשואה ל-5 שנים, עם 30.87%.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בפברואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
-0.49% |
-2.01% |
7.79% |
22.39% |
30.71% |
4,838 |
551 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
-0.58% |
-1.92% |
6.85% |
20.97% |
30.74% |
2,820 |
9653 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
-0.64% |
-1.45% |
6.65% |
--- |
--- |
3,593 |
12534 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
-0.77% |
-1.88% |
6.99% |
21.08% |
30.87% |
5,688 |
401 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
-0.82% |
-2.61% |
5.94% |
18.17% |
27.30% |
877 |
9781 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
-0.86% |
-2.25% |
6.98% |
17.88% |
25.99% |
2,130 |
9745 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
-0.95% |
-2.33% |
5.13% |
15.14% |
22.80% |
1,011 |
9794 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
-1.05% |
-2.54% |
3.56% |
18.66% |
30.13% |
16,712 |
9952 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.12% |
-2.82% |
5.31% |
16.03% |
23.29% |
447 |
9732 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.24% |
-2.77% |
5.60% |
16.15% |
23.45% |
1,632 |
9941 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.85% |
-2.26% |
6.08% |
18.50% |
27.25% |
|
|
