ראובן טיטואני מייסד תלפיות בראיון בלעדי "יצרנו אוקיינוס כחול בעולם הביטוח והפיננסים"

תלפיות, חברת מנהלי הפמילי אופיס (סוכני משפחה) הגדולה בישראל, המעניקה עבור יותר מ־450,000 לקוחות בישראל שירותי ביטוח, ייעוץ מס, ייעוץ משכנתא, פנסיה ופיננסים, חגגה השבוע עשור בכנס מיוחד שהתקיים במלון דן באילת, עם 750 מנהלי ומנהלות פמילי אופיס. על ארגון האירוע, ניצח איציק טיטואני, משנה למנכ”ל תלפיות. לרגל האירוע, קיימנו ראיון עם ראובן טיטואני, מייסד ובעלים של קבוצת תלפיות פתרונות פיננסיים.

“לפני 10 שנים לא האמנתי שנגיע ל־800 מנהלי פמילי אופיס ב־16 סניפים ברחבי הארץ. עקרונית, אנחנו מהווים 20% מהענף וזה מדהים. ככל שתלפיות התקדמה התגבשה אצלי יותר ויותר החשיבה והתפיסה שהלקוחות דורשים הצעת ערך הוליסטית יותר. ביטוחים ופיננסים הם העוגן והבסיס, אבל יש צרכים מהותיים לא פחות בייעוץ משכנתאות, החזרי מס, צוואות וייפוי כוח מתמשך.”

“הבנתי שאתה לא יכול לתת למשפחות מוצרים חשובים, אבל כשמנהל הפמילי אופיס שומע שיש סיכוי גבוה שהמשפחה צריכה שירותים פיננסים נוספים הוא יגיד למשפחה תבדקו במקום אחר. במקרים רבים המשפחה לא הייתה בודקת דבר ולא היה כל טיפול בנושא.”

“לאחר 26 שנות ניסיון בענף, לדעתי מעולם לא היה מצבנו טוב יותר. בעצם מנהל הפמילי אופיס של תלפיות מציעים פתרון של מניפת אנשי מקצוע בתוך הבית על כל ניהול ההון המשפחתי.”

“אנחנו יצרנו הצעת ערך שהיא אוקיינוס כחול בעולם הביטוח והפיננסים, אין לנו היום מתחרים. אני גאה לומר שלמרות שאין תחרות בהצעת הערך שלנו, אנחנו מצליחים להעניק לכל לקוח ערך הרבה יותר גדול ממה שהוא שילם עליו. מנהל הפמילי אופיס הוא היועץ הפיננסי של המשפחה, בדומה לשירותים שבעבר היו רק למשפחות עשירות מאוד. כל משפחה שמתייעצת עם מנהל פמילי אופיס של תלפיות זוכה לאיש מקצוע שיכול להציע להם ארגז כלים רחב מאוד כמעט לכל צורך כלכלי.”

“מנהל פמילי אופיס יצטרך מערכת אחת בה הוא מראה ללקוח את כל נכסיו: מחשבון הבנק, ביטוחים, משכנתאות, פיננסים ועד לנכסים אלטרנטיביים שחלקם אינם סחירים ואינם מופיעים באף מערכת דיגיטלית חיצונית. הסיבה שפתרון כזה נדרש היא שאחרת, המשפחה ומנהל הפמילי אופיס רואה תמונה חלקית של מצב המשפחה, וכל היושבים סביב השולחן לא רואים את התמונה כולה. כיום אין אף גוף שמעניק שירות פיננסי שחותר למציאת פתרון כזה.

כל שאר הדברים שקשורים לתפעול ולשירות, יוענקו על ידי מוקדים מעולים של כלכלנים של תלפיות פמילי אופיס. אנחנו מקפידים מאוד על זמינות גבוהה ואני באופן אישי מוודא שהמענה במוקדים הוא מהיר ביותר. השירות הוא מעל לכל וזו לא סיסמא, אני קורא לכל אחד להתקשר למוקד שלנו ולבדוק את זמינות המענה.”

“כבר לפני כשלוש שנים הקמנו את מוסד הפמילי אופיס שהיום הוא נחלת כולם. צריך להבין שבעולם של מרווחים הולכים ויורדים בעולמות הפיננסים והביטוח, חייבים להעניק ללקוח את כל הצעת הערך במקום אחד והחיבור הזה מייצר את הערך הגבוה ביותר שאין באף מקום אחר. לא פחות חשוב, להרוויח מכל מוצר ומוצר אחרת אתה לא תוכל לתת את הטוב ביותר. בתלפיות יש כ־10 מוצרים בית פיננסי אחד לכל צרכי המשפחה שמניבים למנהל הפמילי אופיס הכנסה מעולה. לדעתי, מי שלא יהיה שם לא ישרוד, ואני שמח שיותר ויותר גופים מאמצים את שיטת תלפיות.”

מבחינת הלקוחות אנחנו מעניקים פמילי אופיס עם מעטפת מושלמת, שנעשה ברמה גבוהה ומכל הלב. וואן סטופ שופ אמיתי.

מבחינת הסוכנים, יש המון יתרונות. יש לנו מודל עמלות שקוף ואחיד לכל 800 מנהלי הפמילי אופיס שווה לתלפיות. פריסה ארצית של 16 סניפים. אנחנו מסבסדים ביטוח אחריות מקצועית, ביטוח רכב, דלקן, תוכנות ועוד. מעניקים שירותי פמילי אופיס, שירותי תפעול מלאים ותיאום פגישות. שרות לקוחות מלא 24/6 ללא עלות.

“החזון של תלפיות הוא להגיע לכל בית בישראל, להביא את המעטפת שלנו גם לעשירון התחתון. מי שמכירים את עולמות הפמילי אופיס הבינלאומיים, אז החזון שלנו הוא לייצר שיוויון וצמצום פערים חברתיים, ברגע שמשפחה מכל מעמד תוכל לקבל שירותים פיננסים, או יועצים פיננסים כמו שיש לעשירון העליון, אין ספק שהם יקבלו החלטות כלכליות הרבה יותר טובות. פחות כספים בביטוחים, משכנתאות ומיסוי יילכו לריק והמשפחה תוכל להשקיע אותם. בשנה הקרובה, מטרתנו להגיע ל־1000 מנהלי פמילי אופיס ב־20 סניפים בכל עיר בישראל.”