קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל של 980 מיליוני ש"ח בשנת 2021

סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בשנת 2021 הסתכמו בכ- 25.4 מיליארד ש"ח.

סך הנכסים הפיננסיים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם לתאריך הדוח בכ- 275 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 15.8% ביחס לנכסים המנוהלים ליום 31 בדצמבר 2020.

היקף הנכסים המנוהל בקרנות הפנסיה של מנורה מבטחים לתאריך הדוח גדל לכ- 185 מיליארד ש"ח, גידול של 19.5% ביחס לנכסים המנוהלים ליום 31 בדצמבר 2020.

ההון העצמי של החברה גדל לכ- 5.5 מיליארד ש"ח.

התשואה על ההון על פי הדוח לרבעון הרביעי במונחים שנתיים הסתכמה בכ- 33.2%.

התשואה על ההון לשנת 2021 הסתכמה בכ- 20.2%.

יהודה בן אסאייג, מנכ"ל מנורה מבטחים ביטוח: "אנו מסכמים את שנת 2021 עם תוצאות שיא ורווחיות של 980 מיליוני ש"ח. אנו מציגים תוצאות חיתומיות מצויינות, רווחיות נאה במגזרי הפעילות השונים וצמיחה בהיקף הנכסים המנוהלים בהם בחרנו להתמקד. לקבוצה יחס כושר פירעון גבוה, עובדה המעידה על עוצמתה, יציבותה ויכולתה לחלק דיבידנד כפי שביצענו לאחרונה. ברצוני להודות למנהלי ועובדי החברה ולסוכניה הנאמנים על ההירתמות האדירה, עובדה אשר תרמה רבות לתוצאות השיא של קבוצת מנורה מבטחים"

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל בשנת 2021 בסך של 980 מיליוני ש"ח, אל מול רווח כולל של 649 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (402 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול 364 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

השינויים העיקריים שהשפיעו על התוצאות בתקופת הדוח: 

רווח חיתומי: הרווח החיתומי של הקבוצה בשנת 2021 עמד על סך של 805 מיליוני ש"ח למול רווח חיתומי בסך של כ- 792 מיליוני ש"ח בשנת 2020.

הכנסות מדמי ניהול במגזר ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח: בשנת 2021 נגבו דמי ניהול משתנים בסך של כ- 223 מיליוני ש"ח למול דמי ניהול משתנים של 62 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (88 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול 62 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). בנוסף, בשנת 2021 נגבו הכנסות מדמי ניהול קבועים בסך של כ- 1,015 מיליוני ש"ח למול דמי ניהול קבועים של 934 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (266 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול 242 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד).

השפעת ריבית חסרת סיכון והפרשי שווי הוגן: בשנת 2021 חלה ירידה בעקום הריבית חסרת הסיכון אשר הוביל לגידול בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 318 מיליוני ש"ח למול גידול בהתחייבויות הביטוחיות של כ- 78 מיליוני ש"ח בשנת 2020.

מדידת התחייבויות – פרמיית אי נזילות: כתוצאה מיישום הוראות התיקון לחוזר בקשר  לפרמיית אי נזילות  עודכנה בשנת הדוח שיטת האמידה של פרמיית אי הנזילות המתווספת לריבית חסרת הסיכון המשמשת בעת חישוב בדיקת נאותות העתודות, אשר הקטינה את ההתחייבויות הביטוחיות בשנת 2021 בסך של כ- 205 מיליוני ש"ח למול קיטון בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 49 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (205 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 בעוד שלא שהייתה השפעה של האמור ברבעון מקביל אשתקד).

סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בשנת 2021 הסתכמו בכ- 25.4 מיליארד ש"ח למול פרמיות ודמי גמולים של 24.7 מיליארד ש"ח בשנת 2020, גידול של כ- 2.5% (כ- 6.7 מיליארד ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול כ- 6.4 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 4.6%). ההכנסות מפרמיות ביטוח שוטפות שהורווחו השנה הסתכמו בכ- 7.3 מיליארד ש"ח למול פרמיות ביטוח שוטפות שהורווחו של 7.9 מיליארד ש"ח בשנת 2020, קיטון של כ- 7.8% (כ- 1.9 מיליארד ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול כ 2.1 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, קיטון של כ- 10.1%). בשנת 2021 חל קיטון בפרמיות חד פעמיות בביטוח חיים בסך של כ- 748 מיליוני ש"ח למול שנת 2020. בתוספת לאמור, חל קיטון בהכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו בסך של כ-128 מיליוני ש"ח.

בתחום ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו בשנת 2021 לסך של כ- 20.35 מיליארד ש"ח, למול כ- 20.0 מיליארד ש"ח בשנת 2020, גידול של כ- 1.7% (5.5 מיליארד ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול 5.3 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ-4.5%). 

הפקדות דמי הגמולים לקרנות הפנסיה שבניהול הקבוצה בשנת 2021 עמדו על סך של כ- 14.0 מיליארד ש"ח, למול כ- 13.2 מיליארד ש"ח בשנת 2020, גידול של כ- 6.1% (ההפקדות ברבעון הרביעי של שנת 2021 היו כ- 3.8 מיליארד ש"ח למול כ- 3.4 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של 9.6%). 

נתח השוק של מנורה מבטחים פנסיה בגביית דמי גמולים מסך דמי הגמולים הנגבים על ידי קרנות הפנסיה החדשות למועד הדוח מסתכם בכ-26.45%. 

הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו בשנת 2021 בכ- 2,024 מיליוני ש"ח, למול פרמיות שוטפות בסך של כ- 2,152 מיליוני ש"ח בשנת 2020, קיטון של כ- 5.9% (507 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול 523 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, קיטון של כ- 3.1%). הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו בשנת 2021 בכ- 346 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ-1,094 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (כ- 107 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול כ- 387 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד).

בתחום ביטוח חיים וחיסכון לטווח ארוך הסתכם הרווח הכולל, לפני מס, בשנת 2021  לכ- 585 מיליוני ש"ח, למול רווח הכולל, לפני מס בסך של כ- 354 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח כולל של כ- 259 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח כולל של כ- 277 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

הרווח הכולל לפני מס מביטוח חיים  בשנת 2021 הסתכם לסך של כ- 350 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 144 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של 195 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של 216 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה בשנת 2021 הסתכם לסך של כ- 192 מיליוני ש"ח, למול רווח של כ- 178 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של כ- 52 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של כ- 48 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). הגידול ברווח נובע בעיקרו מעליה בהכנסות מדמי ניהול ורווחי השקעות ביחס לתקופה המקבילה אשתקד, בקיזוז גידול בהוצאות הנהלה וכלליות ובהוצאות עמלות, הוצאות שיווק, והוצאות רכישה אחרות.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל בשנת 2021 הסתכם לסך של כ- 43 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 32 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של כ- 12 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של כ- 12.4 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

הגידול ברווח נובע בעיקרו מעליה בהכנסות מדמי ניהול ורווחי השקעות ביחס לתקופה המקבילה אשתקד, בקיזוז גידול בהוצאות הנהלה וכלליות ובהוצאות עמלות, הוצאות שיווק, והוצאות רכישה אחרות.

הכנסות מפרמיות ביטוח כללי שהורווחו ברוטו בשנת 2021 הסתכמו בכ- 3,285 מיליוני ש"ח אל מול 3,155 מיליוני ש"ח בשנת 2020, גידול של כ-4% (כ- 846 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול כ- 801 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד).

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 בתחום ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 336 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 466 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של כ- 133 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של כ- 113 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021  מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 35 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 191 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (הפסד של 54 מיליוני ש"ח  ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של כ- 52 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 מביטוח רכב חובה הסתכם לסך של כ- 105 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 129 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של כ- 69 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של כ- 6 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 מביטוח ענפי רכוש ואחרים הסתכם לסך של כ- 82 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 70 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של כ- 28 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של כ- 18 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 מביטוח ענפי חבויות אחרים הסתכם לסך של כ- 114 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 76 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של כ- 91 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021 למול רווח של כ- 37 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו בשנת 2021 בכ- 1,625 מיליוני ש"ח אל מול כ- 1,496 מיליוני ש"ח בשנת 2020, גידול של כ- 9% (פרמיות בסך 418 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של 2021 למול 378 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של 11%) . הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם לסך של כ- 135 מיליוני ש"ח למול רווח של כ- 111 מיליוני ש"ח בשנת 2020 (רווח של כ- 4 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2021  למול הפסד של כ- 36 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד). 

ההון העצמי של הקבוצה ליום 31 בדצמבר 2021 הסתכם לסך של כ- 5.5 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 4.8 מיליארד ש"ח ליום 31 בדצמבר 2020. 

התשואה על ההון עלפי הדוח לרבעון הרביעי הסתכמה במונחים שנתיים בכ- 33.2%.

התשואה על ההון לשנת 2021 הסתכמה בכ- 20.2%.

סך הנכסים הפיננסים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו בכ- 275 מיליארד ש"ח. נכסי קרן הפנסיה הגדולה בישראל, הסתכמו נכון ליום 31 בדצמבר 2021 לסך של כ- 185 מיליארד ש"ח, למול כ- 155 מיליארד ש"ח נכון ליום 31 בדצמבר 2020, גידול של כ- 19%. היקף נכסי קופות הגמל המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם בסך של כ- 35 מיליארד ש"ח, מתוכם סך של כ- 4.8 מיליארד ש"ח בקופות גמל מבטיחות תשואה.