הפניקס - מהלך העליות לא מפסיק - המניה מגיבה בחיוב לדוחות

הפניקס מגדילה את ההון עצמי ומחלקת דיבידנד: ההון העצמי ליום 31.12.21 9.7 - מיליארד ש"ח.

דיבידנד במזומן בגין רווחי 2021 מסתכם ל- 621 מיליון ש"ח, 2.47 ש"ח למניה (421 מיליון ש"ח יחולקו באפריל, 2022, זאת בנוסף ל-200 מיליון ש"ח שחולקו בדצמבר 2021) כמו כן ביצעה החברה רכישה עצמית של מניותיה בסך 74 מיליון ש"ח.

החברה מעדכנת את מדיניות הדיבידנד החל משנת 2022 ומפרידה בין חלוקת דיבידנד במזומן ורכישה עצמית של מניות. הקבוצה תפעל לחלק פעמיים בשנה דיבידנד במזומן בשיעור שנתי שלא יפחת מ - 30% מהרווח הכולל השנתי. כמו כן הוגדרה תכנית לרכישה עצמית של מניות.

דירוג האשראי של הפניקס אחזקות AA- ושל הפניקס ביטוח AA+.

סך הנכסים המנוהלים בסוף שנת 2021 עמד על 369 מיליארד ש"ח בהשוואה ל 234 מיליארד ש"ח בסוף 2020. סך הפרמיות ודמי הגמולים הסתכם בשנת 2021 ב 29.9 מיליארד ש"ח בהשוואה ל 19.2 מיליארד ש"ח בשנת 2020.

הפניקס מעלה את רף יעדי התוכנית האסטרטגית: יעד נכסים מנוהלים בסך 450-550 מיליארד ש"ח (לעומת יעד קודם בסך 300 מיליארד ש"ח), יעד רווח כולל בסך  1.3-1.5 מיליארד ש"ח (לעומת 1 מיליארד ש"ח) ויעד הון עצמי בסך 11-13 מיליארד ש"ח (לעומת 9 מיליארד ש"ח). בתוכנית זו נוסף יעד חדש של יחסי יעילות בפעילויות הביטוח.

כמו כן אושרה תכנית עבודה רב שנתית לנושאי ESG והחברה תפרסם דוח ESG מלא ראשון ברבעון השני של 2022.

הפניקס כקבוצה פיננסית דינמית ומובילה ממשיכה בשנת 2021 בביצוע האסטרטגיה ומחזקת את מיקוד הקבוצה במוצרים רווחיים במונחי תשואה להון לצד שמירה על מובילות שוק בתחום הביטוח. תוצאות המהלכים משתקפות בבירור בתשואה להון (26.3%) ברווחי הקבוצה (2.316 מיליארד ש"ח), בהיקף הנכסים המנוהלים (369 מיליארד ש"ח) ובהיקפי הדיבידנד המחולקים במזומן (621 מיליון ש"ח). עדכון יעדי התוכנית הרב השנתית מוכיח את הביטחון של הקבוצה בהמשך הצמיחה המואצת, בשיפור החוסן הפיננסי ובעמידה במדדי ההתייעלות. 

החוסן הפיננסי של הפניקס והישגי הקבוצה בניהול ההון מאפשרים לקבוצה להגדיל פעילויות ליבה בתחומי הביטוח (המתבססים כיום, יותר מתמיד, על כלים טכנולוגיים ודיגיטליים המאפשרים התייעלות תפעולית, חיתום מבוסס דאטה ומתן שירות בסטנדרט גבוה), ניהול הנכסים (פנסיה וגמל ושירותים פיננסים), ההפצה (סוכנויות הביטוח והפעילויות הישירות) והאשראי. 

בתחום ההשקעות, לפניקס מיקום מוביל במדדי התשואות לציבור החוסכים. סך הנכסים המנוהלים של הפניקס הגיע ל-369 מיליארד ש"ח, לאחר בניית יכולות אורגניות חזקות וכן השלמת מיזוג פעילויות 'הלמן אלדובי' אל תוך הקבוצה. לקבוצה מגוון רחב של השקעות ואנו ממשיכים לבנות יתרונות בתחום זה בישראל ובחו"ל. הפניקס היא כיום שחקן מוביל ומועדף בחלק גדול מהזדמנויות ההשקעה בישראל, ואלה מחזקות ומשלימות את היתרון התחרותי שלנו כקבוצה מובילה בשוק ההשקעות, הפיננסים והביטוח. 

הקבוצה מרחיבה יכולות בתחומי מפתח באמצעות השקעה בהון האנושי ותשתיות טכנולוגיה וביצוע שינויים מבניים, משפרת פרופיל תשואה-סיכון על ידי גיוון מקורות הרווח ואיזון תמהיל פעילויות, בונה חוסן פיננסי באמצעות יצירת מקורות תזרים לנזילות וצמיחה ומגיעה להישגים באופטימיזציה של תיקי ביטוח ישנים.

כחלק מניהול פורטפוליו ההשקעות הצליחה הפניקס להציף השנה ערך באמצעות מספר מהלכים אסטרטגיים, ובכלל זה עליה לשליטה בחברת 'גמא' תוך הנפקתה לציבור אשר באה לידי ביטוי ברווח לאחר מס של 220 מיליון ש"ח ומכירת השליטה ברשת בתי הדיור המוגן 'עד 120' שהשתקפה ברווח לאחר מס של 270 מיליון ש"ח. בכוונתנו לבחון עסקאות אסטרטגיות נוספות לצד המשך הצמיחה האורגנית.

"אנחנו בקבוצה, מנהלים ועובדים כאחד ממוקדים במימוש היעדים שלנו ומחויבים להמשיך ולפעול במלוא המרץ כדי להשיא ערך ללקוחות הקבוצה ולבעלי המניות. 

אני גאה על ההישגים של הקבוצה בשנה האחרונה ובטוח ביכולות החברה להמשיך להוביל גם בשנים הקרובות בצמיחה חזקה תוך חיזוק החוסן הפיננסי והמשך בניית התשתיות האנושיות והטכנולוגיות שישפרו את יכולת ההתמודדות של הקבוצה באתגרים שנכונו לנו ויאפשרו לנו להגדיל את היתרון התחרותי תוך ניצול ההזדמנויות בשוק.  

אני רוצה להודות לדירקטוריון הפניקס על התמיכה, לשותפים שלנו על הדרך ולעובדות ועובדי הקבוצה על המחויבות וההתגייסות להצלחה ומאחל לכולנו המשך הצלחה הובלה ושיתוף פעולה מצוין גם בשנים הבאות"

ביטוח כללי: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם ב-485 מיליון ש"ח, בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך של 524 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. בביטוח כללי נרשם גידול בפרמיות של 10% והחברה מטמיעה חיתום מבוסס דאטה.

ביטוח בריאות: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם לסך של כ-8 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח בסך של כ-219 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, פער הנובע בעיקר מירידת הריבית וחיזוק עתודות ביטוח. 

ביטוח חיים: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם לסך של כ-1,535 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח כולל בסך כ-679 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, פער הנובע בעיקר מהשפעת שווקי ההון.  

בנוסף, הפניקס ביטוח פרסמה יחס כושר פירעון כלכלי ליום 30 ליוני, 2021 לפיו יחס כושר הפירעון בהתחשב בהוראות הפריסה הינו בשיעור של 196%. ללא התחשבות בהוראות המעבר לתקופת הפריסה היחס הינו 120%, לאחר חלוקת הדיבידנד שהייתה בפועל בשנת 2021. יעד  ההון שקבע הדירקטוריון הינו בשיעור של 108% ללא הוראות מעבר ו- 150% - 170% בהתחשב בהוראות הפריסה.

ניהול נכסים

גמל ופנסיה: הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם לסך של כ-49 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח בסך של כ-28 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. החברה הציגה צמיחה גבוהה ומיזגה את הלמן אלדובי בשלהי 2021, מיזוג שתוצאותיו ישתקפו בשנת 2022.

שירותים פיננסיים (כולל פעילות 'אקסלנס בית השקעות' והשקעות אלטרנטיביות): הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם לסך של כ-113 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ-148 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. לאחר תאריך הדוח הודיעה החברה על שינוי מבני שיתרום לחיזוק בית ההשקעות.   

סוכנויות הביטוח  

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם לסך של כ-272 מיליון ש"ח בהשוואה לרווח בסך של כ-237 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. תחום זה מציג צמיחה חזקה בהכנסות וברווח.

אשראי (כולל פעילות 'גמא')

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2021 הסתכם לסך של כ-257 מיליון ש"ח בהשוואה לסך של כ-18 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה. הרווח לתקופה כולל השפעה מיוחדת בסך של כ-220 מיליון ש"ח המשקפת את הרווח אשר נבע כתוצאה מההנפקה והעלייה לשליטה בניכוי הוצאות הנפקה. גמא פועלת להמשך צמיחה מואצת, גיוון מקורות הרווח וחיזוק תשתיות ניהוליות וטכנולוגיות. 

לגרף הפניקס לחצו כאן