אילן רביב מנכל מיטב יחצ
אדם כהן
29/04/2022
אחרי חודשיים ראשונים דרמטיים, חודש מרץ מחזיר מעט את הצבע ללחיים של המשקיעים, כמה זה יחזיק מעמד? לא ברור, כי השנה בינתיים מתפתחת מחודש לחודש. בחינת המסלולים השונים, מראה שהחודש נתוני התשואה יחסית טובים, עם תשואות חיוביות בכל המסלולים השונים, בכל הקופות השונות, מי יותר ומי פחות. נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – ילין לפידות מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.81% לעומת 0.91%- בחודש קודם. טווח התשואות רחב יחסית ונע בין 0.23% ל-1.1%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.13%- עדיין שלילית, אולם שיפור מחודש שעבר 2.92%-. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 8.57%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 29.61% ול-5 שנים 43.52%.
ילין לפידות מנצחים החודש במסלול עם 1.1%, מיטב דש במקום שני עם 0.96%. הראל (0.95% החודש) מובילה בתשואה מתחילת השנה עם 1.5%- וכן בתשואה ל-12 חודשים עם 9.77%, הובלה שהיא חולקת עם אנליסט שהשיאה החודש 0.69%, וגם היא מציגה מתחילת השנה 9.77%. הפניקס מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 33.50% וגם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 47.41%. הפניקס השיאו החודש 0.23%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה במרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
1.10% |
-2.44% |
9.00% |
30.79% |
45.15% |
2,012 |
9939 |
|
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
0.96% |
-2.02% |
9.67% |
31.30% |
44.18% |
1,571 |
7215 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
0.95% |
-1.50% |
9.77% |
27.20% |
39.05% |
1,362 |
9744 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
0.92% |
-2.99% |
4.64% |
25.95% |
43.94% |
10,182 |
9950 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
0.85% |
-1.90% |
8.59% |
27.78% |
40.37% |
1,034 |
9779 |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
0.84% |
-2.15% |
9.12% |
--- |
--- |
2,891 |
12532 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
0.80% |
-1.67% |
8.51% |
27.00% |
39.74% |
1,163 |
9793 |
|
כלל תמר עד 50 |
0.79% |
-1.51% |
8.91% |
30.67% |
45.30% |
2,139 |
9651 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
0.69% |
-2.81% |
9.77% |
32.33% |
46.51% |
1,202 |
9730 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
0.23% |
-2.35% |
7.68% |
33.50% |
47.41% |
10,143 |
9916 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.81% |
-2.13% |
8.57% |
29.61% |
43.52% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – שינוי בהובלה ל-5 שנים
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.67% לעומת 0.74%- בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 0.33% ל-0.93%. תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא עדיין שלילית ועומדת על 1.78%- לעומת 2.43%- בחודש קודם. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 7.83%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 25.9% ול-5 שנים 38.23%.
ילין לפידות במקום הראשון גם במסלול זה עם 0.93%. במקום השני נמצאים מנורה מבטחים עם 0.85%. הראל עברו להובלה מתחילת השנה עם 1.32%- (0.83% החודש). מיטב דש (0.82% החודש) ממשיכים את ההובלה ל-12 חודשים עם 9.51%, מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 29.07%, והחודש מיטב עברו להובלה בתשואה ל-5 שנים, על חשבון אלטשולר שחם (0.66% החודש).
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה במרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
0.93% |
-2.14% |
8.02% |
26.32% |
37.81% |
8,197 |
9940 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
0.85% |
-1.36% |
8.37% |
23.63% |
36.34% |
4,459 |
9792 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
0.83% |
-1.32% |
9.31% |
25.37% |
37.11% |
4,556 |
9742 |
|
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
0.82% |
-1.68% |
9.51% |
29.07% |
41.24% |
10,297 |
103 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
0.69% |
-1.67% |
8.18% |
25.41% |
35.98% |
2,093 |
9780 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
0.66% |
-2.26% |
4.82% |
24.11% |
40.81% |
50,498 |
9951 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
0.58% |
-1.68% |
8.07% |
--- |
--- |
8,344 |
12533 |
|
כלל תמר 50-60 |
0.55% |
-1.57% |
7.05% |
26.12% |
38.57% |
3,167 |
9652 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
0.43% |
-2.40% |
8.09% |
27.09% |
39.15% |
1,500 |
9731 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
0.33% |
-1.72% |
6.91% |
25.95% |
37.02% |
4,320 |
9529 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.67% |
-1.78% |
7.83% |
25.90% |
38.23% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – אלטשולר שחם מנצחים במסלול
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.34% לעומת 0.85%- בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 0.09% ל-0.65%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 1.93%- לעומת 2.26%- בחודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 4.97%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 17.98%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 27.23%.
אלטשולר שחם מנצחים החודש במסלול עם תשואה של 0.65%. במקום השני נמצאים מיטב עם 0.56%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.14%- (0.31% החודש). מיטב מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 6.78% וכן בתשואה ל-3 שנים עם 22.23%. מיטב גם עברו להובלה בתשואה ל-5 שנים עם 31.15%, על חשבון הפניקס (0.09% החודש).
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה במרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
0.65% |
-1.90% |
3.10% |
18.56% |
30.09% |
16,188 |
9952 |
|
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
0.56% |
-1.46% |
6.78% |
22.23% |
31.15% |
5,089 |
551 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
0.44% |
-2.34% |
4.34% |
15.90% |
23.77% |
1,676 |
9941 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
0.42% |
-1.84% |
5.92% |
17.49% |
25.98% |
2,182 |
9745 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
0.39% |
-1.54% |
5.76% |
20.35% |
30.76% |
2,925 |
9653 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
0.31% |
-1.14% |
5.36% |
--- |
--- |
3,846 |
12534 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
0.28% |
-2.34% |
4.87% |
17.49% |
27.22% |
903 |
9781 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
0.14% |
-2.19% |
4.08% |
14.48% |
22.84% |
1,018 |
9794 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
0.09% |
-2.74% |
3.99% |
14.89% |
22.73% |
468 |
9732 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
0.09% |
-1.79% |
5.49% |
20.43% |
30.51% |
5,870 |
401 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.34% |
-1.93% |
4.97% |
17.98% |
27.23% |
|
|
