לשכת סוכני הביטוח: "לפני שעוסקים בסוכני הביטוח כדאי וראוי שיעסקו במשכורות המנופחות של מנהלי בתי ההשקעות"

הבוקר פורסם בדה מרקר כי משרד האוצר עומד לערוך שינויים מרחיקי לכת בפעילות סוכני הביטוח כמשווקי חיסכון פנסיוני, מתוך הכרה כי העמלות המשולמות לסוכני הביטוח על ידי קרנות הפנסיה הן אחת הסיבות העיקריות להתייקרות דמי הניהול בקרנות הפנסיה, קופות הגמל וביטוחי החיים.

האוצר צפוי להציג את הצעת החוק שלו להורדת דמי הניהול בחיסכון הפנסיוני בתוך ימים.  אגף הפיקוח על הביטוח במשרד האוצר סבור כבר זמן רב כי פעילותם של סוכני הביטוח - שהם כיום המשווקים העיקריים של חיסכון פנסיוני, משמע הם הגורם העיקרי שמביא לקוחות לקרנות הפנסיה, קופות הגמל וביטוחי החיים - היא הגורם העיקרי להתייקרות דמי הניהול בענף החיסכון הפנסיוני.

כיום גובים סוכני הביטוח עד מחצית מדמי הניהול, של כל לקוח שהם מביאים. משמע, העמלה שלהם מגיעה ל-0.6% ואפילו ל-0.7%, והיא מהווה את מרכיב ההוצאה הכבד ביותר בדמי הניהול שגובים מנהלי החיסכון הפנסיוני. עם זאת, למנהלי החיסכון הפנסיוני אין דרך להימנע מההוצאה הזו, כי סוכני הביטוח הם גורם השיווק המוביל בענף - לאחר שהייעוץ של הבנקים איכזב מאוד, וכמעט ואינו מורגש בשוק.

כדי להוזיל את פעילות סוכני הביטוח, ובכך לתרום להוזלת דמי הניהול, עומד האוצר לנקוט שורה של פעולות הסדרה לגבי סוכני הביטוח. כך, האוצר עומד להגביל את גובה העמלה שיוכלו סוכני הביטוח לקבל, ככל הנראה כתלות בגודל תיק החיסכון שהם יעבירו.

בנוסף, האוצר מתכוון לפעול להקטנת ניגודי העניינים של סוכני הביטוח, כדי שלא ישווקו קופת גמל או קרן פנסיה מסוימת ממניעים זרים. לפיכך, האוצר יגביל את המתנות הכספיות שיכולים מנהלי החיסכון הפנסיוני לשלם לכל סוכן ל-2,000 שקל בשנה, וכן ייאסר עליהם לתת לסוכן מתנות שאינם כספיות - כמו נופשים ונסיעות לחו"ל.

בתגובה לדברים האלו אומרים בלשכת סוכני הביטוח לאתר Anet כי "לפני שעוסקים בסוכני הביטוח ראוי שיעסקו במשכורות המנופחות של מנהלי בתי ההשקעות"

"אין לנו כל כוונה להגיב לדיווחים ולרסיסי מידע. בעת האחרונה 'הכינה' התקשורת עבור משרד האוצר תוכניות רבות בעניין דמי הניהול, שלא זכו לכל אישור או ביסוס רשמי. עמדתנו ברורה: לפני שעוסקים בסוכני הביטוח כדאי וראוי שיעסקו במשכורות המנופחות של מנהלי בתי ההשקעות ובשאיפתם להחזיר כמה שיותר מהר את השקעתם. צריך לזכור ולהזכיר כי מי שקובעים את דמי הניהול הם היצרנים ולא סוכני הביטוח. 'חלקם' של הסוכנים הוא בעשיית מרבית העבודה ובהענקת השירות המיטבי ללקוח. על כך מגיע להם תגמול ראוי".

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.