דירוג FUNDER-AdvizerLand לקופות הגמל באפריל – מור מנצחים החודש בכל המסלולים

תשואות שליליות בכל המסלולים בכל הגופים

 

 

 
יורם נוה, מנכל כלל ביטוח, יאיר לפידות, מנכל ילין לפידות, אילן רביב, מנכל מיטב, גלעד אלטשולר, מנכל אלטשולר שחם, אורי קרן, מנהל השקעות ראשי מור גמליורם נוה, מנכל כלל ביטוח, יאיר לפידות, מנכל ילין לפידות, אילן רביב, מנכל מיטב, גלעד אלטשולר, מנכל אלטשולר שחם, אורי קרן, מנהל השקעות ראשי מור גמל
 

מיכאל לוי
LinkedinFacebookTwitter Whatsapp
16/05/2022

2022 נפתחה בתנודתיות חריפה, התשואה נכון לעכשיו במסלולים השונים שלילית מתחילת השנה בכל המסלולים, כאשר בחלק מהמקרים התשואה השלילית גם זלגה לתשואה שלילית ב-12 החודשים האחרונים, כל זה כאשר חודש מאי, בינתיים, לא מבטיח טובות, אלא אם המחצית השנייה של מאי תשפר מעט מהמחצית הראשונה. מן הסתם החשש הוא שככל שמהלכי הירידות ימשכו, כך יותר ויותר משקיעים ימשכו ויוציאו כספים מהמוסדיים, וזה יחריף את הירידות, כפי שראינו קורה ב-2008. בחינת המסלולים השונים, מראה תשואות שליליות החודש, עם תשואה שלילית בכל המסלולים השונים, בכל הקופות השונות. נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור מנצחים במסלול

במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 2.51%- ירידה דרמטית מהתשואה בחודש שעבר (0.81%). טווח התשואות רחב ונע בין 2.79%- ל-0.99%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.64%--. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 4.53% (ירידה דרמטית מהתשואה הממוצעת בחודשה אחרון – 8.57%). ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 23.39% ול-5 שנים 39.56%.

מור מנצחים החודש במסלול עם 0.99%-, הפניקס במקום שני עם 1.18%-. הראל (1.3%- החודש) מובילה בתשואה מתחילת השנה עם 2.78%- וכן בתשואה ל-12 חודשים עם 6.43%. הפניקס מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 29.66% וגם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 44.21%. הפניקס השיאו החודש 1.18%-.

קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה

שם קופה

תשואה באפריל

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

 סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50

-0.99%

-3.12%

5.41%

---

---

      3,001 

12532

הפניקס גמל לבני 50 ומטה

-1.18%

-3.50%

4.38%

29.66%

44.21%

    10,073 

9916

הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה

-1.30%

-2.78%

6.43%

23.40%

35.72%

      1,364 

9744

כלל תמר עד 50

-1.31%

-2.80%

5.12%

26.52%

41.96%

      2,176 

9651

מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה 

-1.57%

-3.44%

4.78%

23.77%

36.75%

      1,023 

9779

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה

-1.61%

-4.37%

5.07%

27.57%

42.16%

      1,238 

9730

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה

-1.73%

-4.12%

4.49%

26.09%

41.15%

      2,000 

9939

מיטב דש גמל לבני 50 ומטה

-1.75%

-3.74%

5.05%

26.53%

39.94%

      1,598 

7215

מנורה מבטחים תגמולים עד 50

-1.84%

-3.48%

4.00%

22.14%

35.86%

      1,159 

9793

אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה

-2.79%

-5.69%

-0.97%

19.60%

38.27%

      9,601 

9950

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה

-2.51%

-2.64%

4.53%

23.39%

33.37%

           16 

7231

ממוצע

-1.61%

-3.70%

4.38%

25.03%

39.56%

 

 


תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מור עוברים להובלה בשנה האחרונה

במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.23%- לעומת 0.67% בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 1.98%- ל-0.75%-. תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 2.99%-. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 5.79% לעומת 7.83% בחודש קודם. תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 22.27% ול-5 שנים 35.04%.

מור במקום ראשון גם במסלול זה עם 0.75%-. במקום השני נמצאים הראל עם 1.02%-. הראל מובילים מתחילת השנה עם 2.33, ומובילים גם בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 6.29%. מיטב דש (1.36%- החודש) ממשיכים את ההובלה ל-3 שנים עם 25.29%, ושומרים על ההובלה בתשואה ל-5 שנים, עם 37.81%.

קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60

שם קופה

תשואה באפריל

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

 סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60

-0.75%

-2.41%

5.32%

---

---

      8,538 

12533

הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60

-1.02%

-2.33%

6.29%

22.30%

34.27%

      4,602 

9742

מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 

-1.12%

-2.77%

5.25%

22.37%

33.17%

      2,089 

9780

כלל תמר 50-60

-1.13%

-2.69%

3.90%

22.73%

35.62%

      3,213 

9652

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60

-1.15%

-3.53%

4.66%

23.34%

36.03%

      1,598 

9731

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60

-1.23%

-3.35%

4.56%

22.72%

34.73%

      8,145 

9940

מנורה מבטחים תגמולים 50-60

-1.25%

-2.60%

4.98%

20.22%

33.26%

      4,407 

9792

הפניקס גמל לבני 50 עד 60

-1.29%

-2.99%

3.66%

22.31%

33.90%

      4,417 

9529

מיטב דש גמל לבני 50-60

-1.36%

-3.02%

5.59%

25.29%

37.81%

    10,342 

103

אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60

-1.98%

-4.19%

0.48%

19.18%

36.52%

    48,458 

9951

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 עד 60

-2.06%

-1.81%

5.79%

22.38%

28.00%

           49 

7232

ממוצע

-1.23%

-2.99%

4.47%

22.27%

35.04%

 

 


תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור מנצחים במסלול

קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.85%- לעומת 0.34% בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 1.24%- ל-0.15%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.76%- לעומת 1.93%-בחודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 2.81%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 15.58%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 24.94%.

מור מנצחים החודש ומשלימים נצחון ב-3 המסלולים, עם תשואה של 0.15%-. במקום השני נמצאים הראל עם 0.67%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.29%-. מיטב שומרים על ההובלה בתשואה ל-12 חודשים עם 4.28% וכן בתשואה ל-3 שנים עם 19.85%. מיטב גם עברו להובלה בתשואה ל-5 שנים עם 28.98%, על חשבון הפניקס.

קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה

שם קופה

תשואה באפריל

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

 סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה

-0.15%

-1.29%

4.01%

---

---

      4,038 

12534

הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה

-0.67%

-2.50%

4.19%

15.65%

24.10%

      2,208 

9745

הפניקס גמל לבני 60 ומעלה

-0.70%

-2.48%

3.30%

18.13%

28.43%

      5,998 

401

כלל תמר 60 ומעלה

-0.88%

-2.41%

3.49%

17.94%

28.35%

      2,981 

9653

מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה

-0.91%

-2.36%

4.28%

19.85%

28.98%

      5,126 

551

מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה 

-0.92%

-3.24%

2.70%

15.19%

24.88%

         934 

9781

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה

-0.94%

-3.65%

1.73%

12.53%

20.43%

         489 

9732

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה

-1.00%

-3.32%

2.09%

13.73%

21.62%

      1,668 

9941

מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה

-1.08%

-3.25%

1.73%

11.90%

20.34%

      1,028 

9794

אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה

-1.24%

-3.12%

0.64%

15.27%

27.33%

    15,668 

9952

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה

-1.29%

-2.07%

4.72%

14.07%

18.69%

           24 

7233

ממוצע

-0.85%

-2.76%

2.81%

15.58%

24.94%