התמרמרות בקרב היועצים החיצוניים של לשכת סוכני הביטוח

לטובת חבריה, הקימה לשכת סוכני הביטוח מאגר של כ-50 יועצים חיצוניים בתחומים שונים. שמות היועצים ותחומי התמחותם מפורסמים באתר הלשכה.

לאחרונה, תחת הנשיא החדש שלמה אייזיק, החליטה הלשכה על סינון היועצים, ובין היתר היא דורשת מהם לשלם על "הזכות" להיכלל במאגר יועצי הלשכה.

ההחלטה מעוררת התמרמרות וכעס בקרב יועצי הלשכה, שחלקם הגדול טוענים כי יפסיקו לעבוד דרכה ויציעו את שירותיהם ישירות לסוכני הביטוח.

אחד מהם הוא דוד בכר סו"ב פנסיוני CLU, מתכנן פיננסי CFP, אקטואר ומעריך שווי CFV, שמספר: "אני משמש כעשור, במאגר היועצים של הלשכה כיועץ, פרו-בונו, לנזקי רכוש ואובדן רווחים, בהתנדבות ללא עלות. בימים אלו, פתחה הלשכה את המאגר מחדש, בו כל מי שמעוניין להגיש מועמדות (ותיקים וחדשים) עליו לחתום על הסכם התקשרות (6 דפים), כולל קיום ביטוח אחריות שלא יפחת מסך של 3,500,000 ₪ (תוקן ע"י הלשכה ל-500 אלף ₪.ק.מ.), תשלום חודשי קבוע בסך 150 ₪ ותשלום בגין הגשת המועמדות סך 585 ₪. 

היעלה על הדעת, שהתנדבות במתן ייעוץ, לחברי הלשכה, ללא עלות, אצטרך גם לשלם בעבורו? לאור דרישת "חכמי חלם", אני נאלץ, עם כל הרצון הטוב להפסיק לתת את שרותיי באמצעות אתר הלשכה".

התשלום מראש לא יוחזר גם אם בקשת היועץ לא תתקבל

תנאי הסף שדורשת הלשכה להגשת מועמדות להיכלל במאגר היועצים החיצוניים שלה, שהגיעו לידי פאנדר:

ניסיון תעסוקתי בתחום מומחיות היועץ שלא יפחת מ-5 שנים.

הצגת רישיון או הסמכה פורמלית מרשות מוסמכת בדין בתחום מומחיות המציע.

ככל ומדובר במומחיות שאינה מחייבת ברישוי או הסמכה מפורשת בדין - יידרש המציע להצהיר.

על אופן רכישת המומחיות בתחומו.

הצגת תעודת עוסק מורשה או תעודת התאגדות.

הצגת אישור ניהול ספרים בתוקף.

הצגת אישור קיום ביטוח אחריות מקצועית בתוקף על שם העוסק המורשה בתחום מומחיותו. היועץ מתחייב לבטח את פעילותו כתנאי לקיום הסכם זה, לאורך כל תקופת ההסכם, בביטוח אחריות מקצועית בגבולות אחריות של יפחתו מ-500 אלף ₪ חמש מאות אלף שקלים חדשים) למקרה ולתקופה, למשך כל תקופת ההסכם, כנגד כל נזק ישיר או עקיף, אשר יופנה כלפי הלשכה ו/או מי מטעמה ו/או חברות הקשורות בה עקב כל מעשה או מחדל הקשורים בפעילות היועץ. יובהר כי אין בעריכת הביטוח, כאמור לעיל, כדי לגרוע מאחריותו של היועץ כלפי הלשכה בהתאם להסכם זה.

התחייבות היועץ לתשלום דמי פרסום בגובה 150 ₪ בתוספת מע"מ לכל חודש בו יכלל היועץ.

ברשימת היועצים. תשלום זה יעשה לטובת החברה הכלכלית של הלשכה (חברת ליסוב).

תשלום בסך 585 ₪ כולל מע"מ בגין הוצאות טיפול בהגשת המועמדות להיכלל במאגר היועצים.

של הלשכה. יובהר, למען הסר ספק, כי תשלום זה לא יוחזר למגיש המועמדות אף אם בקשתו להיכלל במאגר היועצים של הלשכה לא התקבלה.

התייחסות לשכת סוכני הביטוח: "ישנם לא מעט דברים שצריכים והולכים להשתנות, לטובה, בלשכת סוכני הביטוח וזהו צעד אחד בכיוון.  ההחלטה אשר אושרה ע"י הוועד המנהל, לאחר שוועדה מיוחדת עסקה בחודשים האחרונים בגיבוש פורמט ההתקשרות הנכון והמתאים לחברי הלשכה, הינה לצמצם את מאגר היועצים וזאת במטרה להשביח אותה ולייצר חשיפה גבוהה יותר לחבריה.  חשוב להדגיש כי הדרישה לרכישת ביטוח אחריות מקצועית מהיועצים במאגר באה מתוך דאגה ישירה לטובת הלשכה והיועצים, זאת לאחר שהלשכה נתבעה כצד ג' על-ידי לקוח שתבע סוכן ויועץ שהופיעו ברשימה.  כמו כן, חשוב לציין כי התשלום החודשי (150 ש"ח) מהווה דמי פרסום סמליים המזכים את היועצים ברשימה בחשיפה של מאמרים ותכנים פרי עטם לעשרות אלפי אנשים ברחבי הארץ באמצעות המדיה של הלשכה. רשימת היועצים החדשה תהיה אקסקלוסיבית ואפקטיבית יותר ולכן אנו מציעים לא להמתין ולהגיש מועמדות כבר היום".