Image by Tumisu from Pixabay
מיכאל לוי
17/06/2022
חודש מאי לא פסח על קרנות הפנסיה, והירידות הגיעו גם לתשואות בקרנות הפנסיה. יחד עם הירידות הגיעו פערים משמעותיים מאוד בתשואות בין הגופים השונים. למותר לציין שגם כאן, התשואות שליליות בכל הגופים ובכל המסלולים, הן בתשואות החודש והן בתשואות מתחילת השנה. להבדיל מהאפיקים האחרים, התשוואה השלילית עדיין לא ניכרת במרבית הגופים בתשואה ל-12 חודשים, ומרבית הגופים במרבית המסלולים מציגים תשואה חיובית ל-12 חודשים ומעלה.
כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מגדל מנצחים במסלול
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.81%- לעומת 1.45%- בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 2.44%- ל-1.43%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 3.8%- ביחס ל-2.03%- חודש קודם. התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 3.1% ביחס ל-6.83% בחודש קודם. התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 28.26% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 41.98%.
מגדל היא המנצחת החודש עם 1.43%-. הפניקס במקום שני עם 1.57%-. בתשואה מתחילת השנה עלו להוביל הראל (1.6%- החודש) על חשבון מנורה מבטחים (1.92%-) עם תשואה של 2.75%-. הראל גם מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 4.69%, ולקחו את ההובלה מהפניקס (1.57%- החודש). הפניקס עדיין מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 31.55% ו-45.75% תשואה ל-5 שנים.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה במאי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
-1.43% |
-3.52% |
3.40% |
26.68% |
38.44% |
14,683 |
8801 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה |
-1.57% |
-3.11% |
4.67% |
31.55% |
45.75% |
32,371 |
9974 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
-1.60% |
-2.75% |
4.69% |
27.73% |
39.64% |
24,227 |
9823 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
-1.61% |
-2.85% |
4.06% |
30.85% |
44.83% |
19,510 |
7422 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
-1.92% |
-2.91% |
4.43% |
28.65% |
43.97% |
7,593 |
2184 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
-2.11% |
-6.67% |
-2.61% |
23.30% |
39.63% |
19,278 |
9757 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
-2.44% |
-4.83% |
3.04% |
29.09% |
41.59% |
14,714 |
2155 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.81% |
-3.80% |
3.10% |
28.26% |
41.98% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מנורה מבטחים עברו להובלה בשנה האחרונה
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 1.55%- ביחס ל-1.18%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 2.04%- ל-1.2%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 3.17%- ביחס ל-1.65%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 2.87% ביחס ל-5.97% בחודש שעבר. התשואה ל-3 שנים היא 25.07% ול-5 שנים 37.42%.
מגדל מנצחים גם במסלול זה עם 1.2%-. במקום השני הפניקס עם 1.33%-. מנורה מבטחים מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 2.25%-, ואף עברו להובלה ל-12 חודשים על חשבון מיטב (2.04%- החודש) עם תשואה של 4.3%. מיטב עדיין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 29.28%. מנורה מבטחים עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 43.31%.
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה במאי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
-1.20% |
-3.03% |
3.11% |
23.12% |
33.77% |
3,586 |
8802 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60 |
-1.33% |
-2.89% |
3.15% |
26.01% |
36.86% |
3,274 |
9975 |
|
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
-1.39% |
-2.46% |
4.03% |
24.28% |
35.36% |
4,623 |
9827 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
-1.43% |
-2.62% |
3.39% |
26.32% |
38.83% |
5,537 |
7423 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040 |
-1.69% |
-2.25% |
4.30% |
27.46% |
43.31% |
10,322 |
2014 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
-1.76% |
-5.42% |
-2.11% |
19.00% |
32.44% |
3,519 |
9758 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
-2.04% |
-3.51% |
4.24% |
29.28% |
41.36% |
5,428 |
9967 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.55% |
-3.17% |
2.87% |
25.07% |
37.42% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – אלטשולר שחם מנצחים במסלול
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילי הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 1.15%- ביחס ל-0.65%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 1.57%- ל-0.85%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.35%- ביחס ל-1.21%- חודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 2.36% ביחס ל4.69% חודש קודם. התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 18.84%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 29.13%.
אלטשולר שחם מנצחים במסלול עם 0.85%-. במקום השני כלל עם 1.05%-. מנורה מבטחים נמצאים בהובלה בשאר חתכי הזמן עם 1.54%- מתחילת השנה, 3.99% שנה אחרונה, 21.63% תשואה ל-3 שנים ו-34.35% תשואה ל-5 שנים. מנורה מבטחים השיאו החודש 1.22%-.
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה במאי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
-0.85% |
-2.46% |
-0.05% |
16.97% |
26.88% |
1,250 |
9759 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה |
-1.05% |
-1.77% |
3.51% |
20.75% |
31.34% |
2,574 |
7424 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
-1.09% |
-2.71% |
2.49% |
17.85% |
27.54% |
1,917 |
8803 |
|
הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה |
-1.10% |
-2.47% |
1.77% |
19.41% |
29.64% |
1,275 |
9976 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.17% |
-2.40% |
2.88% |
18.05% |
28.01% |
2,142 |
9829 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030 |
-1.22% |
-1.54% |
3.99% |
21.63% |
34.35% |
5,216 |
2011 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.57% |
-3.07% |
1.94% |
17.21% |
26.14% |
1,732 |
9968 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.15% |
-2.35% |
2.36% |
18.84% |
29.13% |
|
|
