אורי קרן, מנכ״ל מור גמל, צלם: עמי ארליך, פאנדר
מיכאל לוי
18/07/2022
חודש יוני ממשיך את הירידות בקופות הגמל, עם המשך מהלכי ירידות משמעותיים. התשואה החודש שלילית בכל המסלולים ובכל הגופים השונים. כלל הגופים נמצאים בתשואה שלילית מתחילת השנה, וכמעט כל הגופים נמצאים בתשואה שלילית ל-12 חודשים אחרונים. נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
אנו מביאים גם את התשואות של קופות הגמל של אינפיניטי, למרות שגודל הקופה נמוך משמעותית משאר הקופות, לאור זאת תשואות הקופות של אינפיניטי במסלולים השונים, לא הובאו בחשבון במיקומים ובממוצעים. אנו שמחים לתת במה גם לגופים קטנים, ומזמינים גופים אלה להעביר אלינו נתונים לצורך פרסום בסקירות התשואות החודשיות.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 2.94%- לא רחוק מהממוצע בחודש שעבר (2.91%-). טווח התשואות נע בין 4.96%- ל-2.51%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 9.25%- לעומת 6.5%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 3.67%- לעומת 0.02%- בחודש שעבר. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 16.9% ול-5 שנים 30.64%.
מור מנצחים גם החודש במסלול עם 2.51%-, במקום השני גם החודש הראל עם 2.55%-. הראל מובילים מובילה בתשואה מתחילת השנה עם 7.68%- וכן בתשואה ל-12 חודשים עם 1.27%-. הפניקס מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 21.24% וגם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 34.79%. הפניקס השיאו החודש 2.96%-. אלטשולר שחם אחרונים בתשואה החודש (4.96%-), וכן אחרונים בתשואה בכל חתכי הזמן השונים.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
-2.51% |
-7.89% |
-2.05% |
--- |
--- |
3,107 |
12532 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
-2.55% |
-7.68% |
-1.27% |
16.43% |
28.02% |
1,407 |
9744 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
-2.64% |
-8.53% |
-2.75% |
16.55% |
28.90% |
1,025 |
9779 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
-2.65% |
-10.17% |
-3.25% |
18.83% |
33.25% |
1,250 |
9730 |
|
כלל תמר עד 50 |
-2.70% |
-8.29% |
-2.67% |
18.71% |
33.18% |
2,174 |
9651 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
-2.82% |
-8.80% |
-3.60% |
14.20% |
27.55% |
1,111 |
9793 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
-2.82% |
-9.47% |
-3.49% |
17.98% |
32.91% |
1,917 |
9939 |
|
מיטב גמל לבני 50 ומטה |
-2.84% |
-9.49% |
-3.28% |
18.30% |
30.85% |
1,613 |
7215 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
-2.96% |
-9.24% |
-4.28% |
21.24% |
34.79% |
9,544 |
9916 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
-4.96% |
-12.96% |
-10.06% |
9.85% |
26.27% |
8,319 |
9950 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה |
-3.01% |
-9.23% |
-4.72% |
13.41% |
23.91% |
16 |
7231 |
|
ממוצע |
-2.94% |
-9.25% |
-3.67% |
16.90% |
30.64% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מור מנצחים במסלול | הראל מובילים בתשואה ל-12 חודשים
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 2.26%-, שיפור קל מחודש שעבר 2.55%-. טווח התשואות נע בין 4.08%- ל-1.69%-. תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 7.6%- לעומת 5.46%- בחודש קודם. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 2.47%- לעומת 0.48% בחודש קודם. תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 15.44% ול-5 שנים 27.84%.
גם במסלול זה מור מציגים את התשואה העדיפה עם 1.69%-, במקום שני גם במסלול זה, הראל עם 1.87%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.99%-. הראל מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 0.6%-. מיטב (2.22%- החודש) ממשיכים את ההובלה ל-3 שנים עם 18.34%, ושומרים על ההובלה בתשואה ל-5 שנים, עם 30.35%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
-1.69% |
-5.99% |
-0.65% |
--- |
--- |
9,034 |
12533 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
-1.87% |
-6.41% |
-0.60% |
16.32% |
27.80% |
4,693 |
9742 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
-1.96% |
-6.80% |
-1.32% |
16.45% |
27.10% |
2,069 |
9780 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
-1.97% |
-8.33% |
-2.17% |
16.12% |
28.88% |
1,665 |
9731 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
-2.08% |
-7.92% |
-2.35% |
15.98% |
28.37% |
7,815 |
9940 |
|
כלל תמר 50-60 |
-2.14% |
-7.36% |
-2.78% |
16.02% |
28.47% |
3,246 |
9652 |
|
מיטב גמל לבני 50-60 |
-2.22% |
-7.80% |
-1.96% |
18.34% |
30.35% |
10,291 |
103 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
-2.23% |
-7.22% |
-2.13% |
13.28% |
26.51% |
4,178 |
9792 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
-2.39% |
-7.88% |
-3.41% |
15.50% |
26.52% |
4,389 |
9529 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
-4.08% |
-10.29% |
-7.33% |
11.00% |
26.57% |
42,753 |
9951 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
-2.46% |
-7.88% |
-2.67% |
13.46% |
19.78% |
52 |
7232 |
|
ממוצע |
-2.26% |
-7.60% |
-2.47% |
15.44% |
27.84% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור מנצחים במסלול ומובילים ל-12 חודשים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.28%-, שיפור קל לעומת 1.33%- בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 2.6%- ל-0.73%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.86%- ביחס ל-4.72%- בחודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 1.96%- לאומת 0.24%- בחודש קודם. ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 10.81%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 20.4%.
מור מנצחים החודש גם במסלול זה, ומשלימים ניצחון ב-3 המסלולים (חודש שני ברציפות) עם תשואה של 0.73%-. במקום השני נמצאים הראל עם 0.79%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.32%-, ובתשואה ל-12 חודשים עם 0.36%. מיטב שומרים על ההובלה בתשואה ל-3 שנים עם 14.99% ול-5 שנים עם 24.4%.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
-0.73% |
-3.32% |
0.36% |
--- |
--- |
4,320 |
12534 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
-0.79% |
-5.26% |
-0.59% |
11.13% |
20.03% |
2,293 |
9745 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
-0.91% |
-6.76% |
-2.77% |
7.91% |
16.40% |
507 |
9732 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
-0.96% |
-6.20% |
-2.72% |
7.52% |
16.38% |
1,042 |
9794 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
-1.09% |
-6.34% |
-2.13% |
10.52% |
20.32% |
949 |
9781 |
|
מיטב גמל לבני 60 ומעלה |
-1.10% |
-5.48% |
-0.81% |
14.99% |
24.40% |
5,317 |
551 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.19% |
-6.47% |
-2.74% |
9.00% |
17.96% |
1,661 |
9941 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
-1.26% |
-5.64% |
-1.40% |
13.13% |
23.67% |
3,025 |
9653 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
-1.34% |
-5.76% |
-2.00% |
13.35% |
23.46% |
6,000 |
401 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
-2.60% |
-7.35% |
-4.78% |
9.73% |
21.00% |
13,905 |
9952 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
-1.28% |
-6.39% |
-1.57% |
7.92% |
13.47% |
25 |
7233 |
|
ממוצע |
-1.20% |
-5.86% |
-1.96% |
10.81% |
20.40% |
|
|
