דירוג קרנות הפנסיה של פאנדר ל- 3 שנים קובע: הראל גלעד פנסיה היא קרן הפנסיה הטובה ביותר

אם נבחן את המצב בענף החיסכון הפנסיוני במבט רחב, על פני שלוש שנים, ניווכח לדעת כי קרנות הפנסיה הן האפיק המוביל. הסיבה להבדלים בין אפיק הפנסיה לאפיקים האחרים נעוצה קודם כל באג"ח המיועדות של קרנות הפנסיה, שמהוות כ-30% מנכסיהן. בתקופות של שפל בשוק ההון, או אפילו כשהתשואות רק מדשדשות, האג"ח המיועדות מתפקדות כרשת ביטחון ומרימות את התשואה בקרנות. מנגד, בתקופות גאות, הן משפיעות בצורה הפוכה. לכן, מאז תום המשבר בחודשים האחרונים, בהן נרשמה התאוששות מרשימה שהקרינה לחיוב על קופות הגמל, הרי  שקרנות הפנסיה המקיפות החדשות הסתפקו בתשואה נמוכה יותר, אם כי עדיין חיובית ובהחלט נאה: קרנות הפנסיה הגדולות, המנהלות למעלה ממיליארד ₪, רשמו ב-3 השנים האחרונות תשואה ממוצעת של כ-18.8%, ואילו הקרנות הקטנות יותר רשמו תשואה ממוצעת של כ- 15.1%. ב-12 החודשים האחרונים רשמו קרנות הפנסיה הגדולות תשואה ממוצעת של כ-12.3%, ואילו הקרנות הקטנות יותר רשמו בתקופה זו תשואה ממוצעת של כ- 11.0%.

12 החודשים האחרונים: מיטבית במקום הראשון

למקום הראשון ב-12 החודשים האחרונים הגיעה קרן הפנסיה מיטבית, המנוהלת על ידי כלל. מיטבית רשמה מאז אוגוסט 2009 ועד סוף יולי 2010 תשואה של 13.5%. אחריה, הראל גלעד פנסיה עם תשואה של 13.1%. במקום השלישי ניצבות יחד מבטחים החדשה של מנורה והפניקס פנסיה מקיפה, עם תשואה של 12.1%, כל אחת. במקום האחרון ניצבת מקפת אישית של מגדל, עם תשואה של 10.7%.

במקום הראשון ב-3 השנים האחרונות: הראל גלעד פנסיה

חשוב לציין, כי כיוון שקרנות הפנסיה הן מכשיר השקעה לטווח ארוך, ראוי לבחון את ביצועיהן לתקופה ארוכה מאשר חודשים ספורים בלבד. מדירוג פאנדר לתקופה של 3 השנים האחרונות (אוגוסט 2007 עד יולי 2010) עולה כי הראל גלעד פנסיה (אליה מוזגה לאחרונה קרן הפנסיה גלעד החדשה) השיגה תשואה של 24.5%. במקום השני ניצבת מיטבית המנוהלת על ידי כלל, עם תשואה של 23.6%, ובמקום השלישי, מקפת של מגדל, עם תשואה של 17.7%.

במקום האחרון בשלוש השנים האחרונות ניצבת הפניקס פנסיה מקיפה עם תשואה של 12.6%. מבטחים החדשה, של מנורה, רשמה תשואה של 15.6%.

בדירוג קרנות הפנסיה הקטנות: מיטב פנסיה מובילה ב- 12 החודשים האחרונים

ב- 12 החודשים האחרונים מובילה מיטב פנסיה את קרנות הפנסיה הקטנות עם תשואה של 13.7%. במקום השני, מנוף, של הראל, שרשמה תשואה של 12.9%, ובמקום השלישי אלטשולר שחם, עם תשואה של 10.8%. נציין, כי מנוף היא זו שמובילה ב- 3 השנים האחרונות את קרנות הפנסיה הקטנות, עם תשואה של 26.2%. עוד בלטו ב-3 השנים האחרונות: מגן זהב ומיטב פנסיה עם תשואות של 23.4% ו-23.6%, בהתאמה.

בתחתית הטבלה של 3 השנים האחרונות נמצאת יובלים עם תשואה של 0.5%. עוד בתחתית הטבלה ב-3 השנים האחרונות: הלמן אלדובי עם תשואה של 5.4%, ואקסלנס נשואה פנסיה עם תשואה של 11.5%. הקרן הגרועה ב-12 החודשים האחרונים היא איילון פסגה, שרשמה תשואה של 9.0%.