investment-Image by eko pramono from Pixabay
מיכאל לוי
16/08/2022
חודש יולי מאיר פנים לחוסכים בקופות הגמל, עם תשואות חיוביות לכל הגופים בכל חתכי הגיל השונים, חלק מהגופים חזרו לטריטוריה חיובית בתשואה ל-12 חודשים (למרות שרבים עדיין נמצאים בטריטוריה שלילית בעיקר במסלול מתחת לגיל 50, שהוא המסלול בעל הסיכון הגבוה יותר. למרות התשואות החיוביות החודש, עדין אין אף גוף בתשואה חיובית מתחילת השנה, אולם נקווה לבאות.
נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך. אנו מביאים גם את התשואות של קופות הגמל של אינפיניטי, למרות שגודל הקופה נמוך משמעותית משאר הקופות, לאור זאת תשואות הקופות של אינפיניטי במסלולים השונים, לא הובאו בחשבון במיקומים ובממוצעים. אנו שמחים לתת במה גם לגופים קטנים, ומזמינים גופים אלה להעביר אלינו נתונים לצורך פרסום בסקירות התשואות החודשיות.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מנצחים החודש
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 3.78% לעומת 2.94%- בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 3.28% (הפניקס) ל-5.1% אלטשולר שחם. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.83%- לעומת 9.25%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 0.39%- לעומת 3.67%- בחודש שעבר.
אלטשולר שחם מנצחים החודש עם 5.1%, אנליסט במקום השני עם 4.21%. הראל (3.43% החודש) מובילים מובילה בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים עם 4.51%- ו-2.16% בהתאמה. הפניקס (3.28% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים עם 24.51% ו-37.4% בהתאמה.
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אלטשולר שחם מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 3.08% לעומת 2.26%- בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 2.62% (מור) ל-3.81% (אלטשולר שחם). תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 4.76%- לעומת 7.6%- בחודש קודם. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה חזרה לחיובית עם 0.27% לעומת 2.47%- בחודש קודם.
גם במסלול זה אלטשולר שחם מציגים את התשואה העדיפה עם 3.81%, במקום שני, גם במסלול זה, אנליסט עם 3.39%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.52%-. הראל (2.88% החודש) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 2.41%. מיטב (3.2% החודש) ממשיכים את ההובלה ל-3 שנים ול-5 שנים עם 21.41% ו-32.97% בהתאמה.
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור עוברים להובלה בתשואה ל-3 שנים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 2.16% לעומת 1.28%- בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 1.57% (מור) ל-2.91% (אלטשולר שחם). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 3.83%- לעומת 5.86%- בחודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 0.22%- לעומת 1.96%- בחודש קודם.
אלטשולר שחם מנצחים החודש גם במסלול זה, ומשלימים ניצחון ב-3 המסלולים עם תשואה של 2.91%. במקום השני נמצאים כלל עם 2.49%. מור (1.57% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה (1.8%-), 12 חודשים (1.53%) ו-3 שנים (23.53%), כשהחודש מור מציגים לראשונה תשואה בחתך זמן זה, ועוברים להובלה על חשבון מיטב. מיטב (2.1% החודש) עדיין שומרים על ההובלה בתשואה ל-5 שנים עם 25.81%.
נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך. אנו מביאים גם את התשואות של קופות הגמל של אינפיניטי, למרות שגודל הקופה נמוך משמעותית משאר הקופות, לאור זאת תשואות הקופות של אינפיניטי במסלולים השונים, לא הובאו בחשבון במיקומים ובממוצעים. אנו שמחים לתת במה גם לגופים קטנים, ומזמינים גופים אלה להעביר אלינו נתונים לצורך פרסום בסקירות התשואות החודשיות.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מנצחים החודש
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 3.78% לעומת 2.94%- בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 3.28% (הפניקס) ל-5.1% אלטשולר שחם. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.83%- לעומת 9.25%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 0.39%- לעומת 3.67%- בחודש שעבר.
אלטשולר שחם מנצחים החודש עם 5.1%, אנליסט במקום השני עם 4.21%. הראל (3.43% החודש) מובילים מובילה בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים עם 4.51%- ו-2.16% בהתאמה. הפניקס (3.28% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים עם 24.51% ו-37.4% בהתאמה.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
5.10% |
-8.52% |
-5.23% |
13.85% |
30.63% |
8,363 |
9950 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
4.21% |
-6.39% |
-0.07% |
22.83% |
37.27% |
1,330 |
9730 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
3.85% |
-5.98% |
-0.40% |
21.46% |
36.36% |
1,996 |
9939 |
|
מיטב גמל לבני 50 ומטה |
3.78% |
-6.07% |
-0.29% |
21.91% |
34.16% |
1,713 |
7215 |
|
כלל תמר עד 50 |
3.58% |
-5.01% |
0.83% |
21.98% |
35.89% |
2,324 |
9651 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
3.58% |
-5.54% |
-0.59% |
17.55% |
30.43% |
1,141 |
9793 |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
3.57% |
-4.60% |
1.05% |
--- |
--- |
3,360 |
12532 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
3.46% |
-5.37% |
0.00% |
20.09% |
31.45% |
1,076 |
9779 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
3.43% |
-4.51% |
2.16% |
19.68% |
30.73% |
1,521 |
9744 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
3.28% |
-6.27% |
-1.39% |
24.51% |
37.40% |
9,897 |
9916 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה |
4.91% |
-4.78% |
0.18% |
17.90% |
28.94% |
17 |
7231 |
|
ממוצע |
3.78% |
-5.83% |
-0.39% |
20.43% |
33.81% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אלטשולר שחם מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 3.08% לעומת 2.26%- בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 2.62% (מור) ל-3.81% (אלטשולר שחם). תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 4.76%- לעומת 7.6%- בחודש קודם. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה חזרה לחיובית עם 0.27% לעומת 2.47%- בחודש קודם.
גם במסלול זה אלטשולר שחם מציגים את התשואה העדיפה עם 3.81%, במקום שני, גם במסלול זה, אנליסט עם 3.39%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.52%-. הראל (2.88% החודש) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 2.41%. מיטב (3.2% החודש) ממשיכים את ההובלה ל-3 שנים ול-5 שנים עם 21.41% ו-32.97% בהתאמה.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
3.81% |
-6.87% |
-3.66% |
13.66% |
29.47% |
42,962 |
9951 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
3.39% |
-5.23% |
0.47% |
18.92% |
31.78% |
1,751 |
9731 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
3.22% |
-4.96% |
0.30% |
18.85% |
31.22% |
8,023 |
9940 |
|
מיטב גמל לבני 50-60 |
3.20% |
-4.85% |
0.57% |
21.41% |
32.97% |
10,807 |
103 |
|
כלל תמר 50-60 |
3.09% |
-4.50% |
0.26% |
18.67% |
30.64% |
3,459 |
9652 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
2.96% |
-4.48% |
0.35% |
15.98% |
28.81% |
4,293 |
9792 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
2.90% |
-5.21% |
-0.35% |
17.89% |
28.58% |
4,634 |
9529 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
2.88% |
-3.72% |
2.41% |
18.92% |
29.94% |
5,008 |
9742 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
2.76% |
-4.23% |
0.84% |
19.06% |
29.04% |
2,188 |
9780 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
2.62% |
-3.52% |
1.47% |
--- |
--- |
9,777 |
12533 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
3.95% |
-4.25% |
1.36% |
16.90% |
23.83% |
55 |
7232 |
|
ממוצע |
3.08% |
-4.76% |
0.27% |
18.15% |
30.27% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור עוברים להובלה בתשואה ל-3 שנים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 2.16% לעומת 1.28%- בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 1.57% (מור) ל-2.91% (אלטשולר שחם). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 3.83%- לעומת 5.86%- בחודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 0.22%- לעומת 1.96%- בחודש קודם.
אלטשולר שחם מנצחים החודש גם במסלול זה, ומשלימים ניצחון ב-3 המסלולים עם תשואה של 2.91%. במקום השני נמצאים כלל עם 2.49%. מור (1.57% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה (1.8%-), 12 חודשים (1.53%) ו-3 שנים (23.53%), כשהחודש מור מציגים לראשונה תשואה בחתך זמן זה, ועוברים להובלה על חשבון מיטב. מיטב (2.1% החודש) עדיין שומרים על ההובלה בתשואה ל-5 שנים עם 25.81%.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
2.91% |
-4.65% |
-2.24% |
11.26% |
22.99% |
13,755 |
9952 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
2.49% |
-3.29% |
0.88% |
14.94% |
25.25% |
3,179 |
9653 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
2.20% |
-4.70% |
-1.25% |
9.42% |
17.82% |
527 |
9732 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
2.19% |
-4.43% |
-1.12% |
10.57% |
19.67% |
1,713 |
9941 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
2.17% |
-4.31% |
-0.52% |
12.04% |
21.69% |
1,013 |
9781 |
|
מיטב גמל לבני 60 ומעלה |
2.10% |
-3.50% |
0.75% |
16.41% |
25.81% |
5,579 |
551 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
2.02% |
-4.31% |
-1.21% |
9.04% |
17.38% |
1,090 |
9794 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
2.00% |
-3.87% |
-0.08% |
14.70% |
24.34% |
6,217 |
401 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
1.96% |
-3.41% |
1.09% |
12.60% |
21.35% |
2,414 |
9745 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
1.57% |
-1.80% |
1.53% |
23.53% |
--- |
4,701 |
12534 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
2.58% |
-3.98% |
1.02% |
9.66% |
15.84% |
26 |
7233 |
|
ממוצע |
2.16% |
-3.83% |
-0.22% |
13.45% |
21.81% |
|
|
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
