גיל ליאור
27/09/2010
כמידי חודש אנו מציגים את התשואה החודשית בקופות הגמל, קרנות ההשלמות וקופות הפיצויים, נבחן את 10 הקופות שהשיגו את התשואה הגבוהה והנמוכה לחודש זה.
חודש אוגוסט הסתיים במגמה מעורבת במדדים המנייתיים לעומת מגמה חיובית באגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות.המדדים המובילים ת"א 25 ות"א 75 עלו בשיעור של 1.5% ו 2% בהתאמה וזאת בשונה למגמה השלילית במדדים הפריפיריאלים כגון התל טק ומדד היתר אשר ירדו 4.7% ו 1.8% בהתאמה.
באיגרות החוב המשיכה המגמה החיובית מזה חודשים רבים בכל המדדים. בלטו לטובה אגרות החוב הממשלתיות הצמודות הבינוניות וארוכות הטווח ואגרות החוב הקונצרניות הצמודות עלו כ3% ו 2% בהתאמה. אגרות החוב הממשלתיות הלא צמודות עלו בשיעור אפסי וכך גם המק"מ.
המגמה בבורסות העולם היתה חיובית במקביל לפרסום דוחות חיובים. באירופה הפוטסי האנגלי והדאקס הגרמני עלו כ 6% ובארה”ב הדאו ג'ונס עלה בשיעור זהה.
ממוצע קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש זה במסלול הכללי עלו בממוצע כ 1%.
המסלול המנייתי עלה ב0.5 % בממוצע והמסלול האג"ח הכללי עלה בכ 1.2%.
הקופות הכלליות שבלו לטובה היו אנליסט גמל ב שנהנתה בגין החשיפה למניות ואג"ח קונצרני, קופת הגמל שומרת המצוות שוהם שרוב נכסיה מושקעים באג"ח קונצרני בדירוגים שונים.
בלטו לרעה במסלול הכללי, פסגות שיא גמל מט"ח אשר משקיעה כ 30% מניות עם חשיפה גבוהה לחו"ל ולמט"ח וקופת הגמל הראל דיקן.
| עשרת קופות הגמל המובילות בתשואה לחודש אוגוסט | ||||||
| מיקום | שם קופת גמל | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | ישיר דינאמית צמוד מדד | מיטב | 60.54 | 2.48 | 9.90 | 84.19 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 2 | אשכולות מדד | כלל | 1351.07 | 2.26 | 12.03 | 55.55 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 3 | הדס מרכנתיל מדד | הדס מרכנתיל | 120.97 | 2.06 | 11.27 | 39.79 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 4 | חיננית ארוך | אקסלנס נשואה | 29.98 | 2.03 | 12.29 | 63.81 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 5 | פסגות סגנון מדדי ללא מניות | פסגות | 177.50 | 1.91 | 11.74 | 58.08 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 6 | פסגות סגנון מט"ח | פסגות | 24.41 | 1.90 | 8.33 | 34.94 אג"ח ממשלת ישראל נסחר בחו"ל |
| 7 | לשם אג"ח ממשלתי | אלטשולר שחם | 69.66 | 1.85 | 10.89 | 37.03 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
| 8 | אקסלנס שחקים שקלי | אקסלנס נשואה | 38.13 | 1.81 | 11.77 | 95.76 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
| 9 | כלל גמל מדדי | כלל | 92.39 | 1.79 | 11.43 | 60.63 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 10 | אינפינטי פ' אג"ח חברות | אינפינטי | 1.21 | 1.77 | *** | 44.76 תעודות סל מחקות מדדי אג"ח |
| עשרת קרנות ההשתלמות המובילות בתשואה לחודש אוגוסט | ||||||
| מיקום | שם קרן השתלמות | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | ישיר דינמית צמוד מדד | מיטב | 61.21 | 2.40 | 9.84 | 89.85 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 2 | מנורה השתלמות מדדי | מנורה מבטחים | 25.29 | 1.89 | 12.30 | 66.48 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 3 | מנהל טיטניום מניות | אחר | 1.41 | 1.84 | 10.93 | 61.55 מניות ת"א 25 |
| 4 | טופז אג"ח ממשלתי | אלטשולר שחם | 50.36 | 1.84 | 10.88 | 37.07 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
| 5 | אינפינטי פ' אג"ח חברות | אינפינטי | 1.49 | 1.82 | *** | 49.66 תעודות סל מחקה מדד אג"ח |
| 6 | ילין לפידות אג"ח | ילין לפדיות | 84.11 | 1.81 | 12.94 | 18.74 אג"ח קונצרני לפחות aa |
| 7 | מעוז | מגדל פלטינום | 114.94 | 1.80 | 12.56 | 20.97 אג"ח קונצרני aa-bbb |
| 8 | מנורה מבטחים אג"ח קונצרני | מנורה מבטחים | 13.76 | 1.75 | 14.84 | 54 תעודות סל מחקות מדד אג"ח |
| 9 | מיטב השתלמות מדדי | מיטב | 171.36 | 1.71 | 11.70 | 32.54 אג"ח ממשלתי צמוד |
| 10 | מיטב השתלמות אג"ח ללא מניות | מיטב | 176.19 | 1.68 | 8.95 | 34.62 האג"ח ממשלתי לא צמוד |
| עשרת קופות הגמל המפסידות בתשואה לחודש אוגוסט | ||||||
| מיקום | שם קופת גמל | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | אנליסט מניות חו"ל | אנליסט | 2.64 | -1.94 | 11.12 | 69.1 מניות חו"ל |
| 2 | חיננית מניות | אקסלנס נשואה | 21.02 | -1.81 | 9.07 | 29.43 מנות ת"א 25 |
| 3 | להיט מניות | אלטשולר שחם | 21.78 | -1.43 | 6.88 | 51.43 מניות חו"ל |
| 4 | אי בי איי מניות | אי בי איי | 31.09 | -1.37 | 11.20 | 33.45 תעודות סל מניות |
| 5 | תמיר פישמן מניות ישראל וחו"ל | תמיר פישמן | 28.62 | -1.20 | 7.84 | 41.66 מניות ת"א 25 |
| 6 | אלטשולר שחם מניות | אלטשולר שחם | 36.20 | -1.16 | 4.45 | 50.1 מניות חו"ל |
| 7 | פסגות שיא מט"ח | פסגות | 59.56 | -0.93 | 2.00 | 20.1 תעודות סל מניתיות |
| 8 | מנורה מניות | מנורה מבטחים | 7.36 | -0.72 | 11.28 | 32.69 מניות ת"א 25 |
| 9 | מור מניות | מנורה מבטחים | 2.27 | -0.64 | 11.46 | 31.12 מניות ת"א 25 |
| 10 | חיננית מט"ח | אקסלנס נשואה | 4.23 | -0.60 | 0.25 | 60.52 מט"ח |
| עשרת קרנות ההשתלמות המפסידות בתשואה לחודש אוגוסט | ||||||
| מיקום | שם קרן השתלמות | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב % | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
| 1 | מנורה מבטחים השתלמות חו"ל | מנורה מבטחים | 0.83 | -4.24 | 2.73 | 70.51 מניות חו"ל |
| 2 | איילון מניות | איילון | 6.41 | -1.59 | 10.75 | 31.52 מניות ת"א 25 |
| 3 | אלטשולר שחם השתלמות מניות | אלטשולר שחם | 5.40 | -1.38 | *** | 42.85 מניות חו"ל |
| 4 | אי בי אי מניות | אי בי איי | 27.53 | -1.35 | 10.64 | 32.58 תעודות סל מניתיות |
| 5 | תמיר פישמן מניות ישראל וחו"ל | תמיר פישמן | 21.87 | -1.15 | 8.23 | 41.54 מניות ת"א 25 |
| 6 | מנורה השתלמות מניות | מנורה מבטחים | 10.18 | -0.69 | 10.03 | 33.93 מניות ת"א 25 |
| 7 | אפסילון מניות | אפסילון | 2.87 | -0.50 | 14.53 | 39.5 מניות חו"ל |
| 8 | אומגה מניות | מנורה מבטחים | 5.91 | -0.30 | 16.97 | 39.24 מניות ת"א 25 |
| 9 | קרן חסכון לצבע קבע מניות | אחר | 10.05 | -0.29 | 12.20 | 39.17 מניות ת"א 25 |
| 10 | מגדל פלטינום חו"ל | מגדל שוקי הון | 5.33 | -0.07 | 3.93 | 60.16 מט"ל |
נתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
