אורי קרן, מור גמל, צילום: עמי ארליך פאנדר
מיכאל לוי
28/09/2022
בסיכום אוגוסט קהעמיתים בקופות הגמל מקבלים תזכורת שהמגמה היא מגמה יורדת. למעשה מלבד יולי שהיה טוב נראה שהשנה הולכת ומתבררת כאחת השנים הקשות יותר לעיכול. היום ה 23 לספטמבר תרום המסחר בארה"ב השווקים בוול סטריט מתקרבים בצורה קיצונית לשפל השנתי שלהם ומשם יתכנו תנודות הרבה יותר דרמתיות.
למעשה בעוד אנחנו מסקרים את תוצאות אוגוסט התוצאות עד כה בספטמבר מצביעות על ירידות של עד כ 2%- במסלולים הכלליים מה שעלול להביא את הממוצע השנתי של המסלול הכללי (שבמקרה של קופות הגמל זה המסלול לבני 50 עד 60) לירידה של כ 8%- כאשר לסוף אוגוסט הממוצע עומד על 5.85%- בלבד. כשהטווח רחב מאוד ומסביר באופן מושלם את תנועת הלקוחות - מור ראשונה עם ירידה של 4.31%- ואלטשולר שחם אחרונה עם ירידה של 8.27%- בין לבין ישנם עם 8 חברות שהפער ביניהן עומד על כ 1% בלבד.
למעשה בעוד אנחנו מסקרים את תוצאות אוגוסט התוצאות עד כה בספטמבר מצביעות על ירידות של עד כ 2%- במסלולים הכלליים מה שעלול להביא את הממוצע השנתי של המסלול הכללי (שבמקרה של קופות הגמל זה המסלול לבני 50 עד 60) לירידה של כ 8%- כאשר לסוף אוגוסט הממוצע עומד על 5.85%- בלבד. כשהטווח רחב מאוד ומסביר באופן מושלם את תנועת הלקוחות - מור ראשונה עם ירידה של 4.31%- ואלטשולר שחם אחרונה עם ירידה של 8.27%- בין לבין ישנם עם 8 חברות שהפער ביניהן עומד על כ 1% בלבד.
התשואות השליליות נמצאות אצל כלל הגופים בחתכי הזמן של חודש אוגוסט, מתחילת השנה, וכן בתשואות שנה אחרונה, מסימני מהלך הירידות הנוכחי.
בחודש יולי אלטשולר שחם ניצחו, כפי הנראה בזכות הראלי שראינו בשווקי חו"ל, אולם החודש אלטשולר שחם אחרונים בתשואה בכל חתכי טווחי הגילאים.
מסלול לבני 50 ומטה – כלל מנצחים במסלול
באוגוסט כלל ביטוח מובילה עם ירידה של פחות מאחוז 0.98%- היא גם מקום שלישי מתחילת השנה. מור מובילה מתחילת השנה עם 5.64%-, וגם מובילה בתשואה שנה אחרונה עם 0.95%-, בתשואה בשנה האחרונה וגם מובילה בתשואה ל-3 שנים עם 40.78%. זהו החודש הראשון שבו מור מציגים תשואות ל-3 שנים והם לקחו את המקום הראשון ובפער משמעותי מהמקום השני מהמובילה עד כה, הפניקס. הפניקס עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 36.44% (פחות מהתשואה במור ל-3 שנים).
מסלול לבני 50-60 - הפניקס מנצחים במסלול
המובילים באוגוסט הם הפניקס עם 0.8%-. מיד אחריהם נמצאים מור עם 0.82%-. מור מובילים גם במסלול הזה בשאר חתכי הזמן עם 4.31%- מתחילת השנה, 0.4%- שנה אחרונה ו-32.2% ב-3 שנים אחרונות. גם כאן מור לוקחים את המקום הראשון בתשואה ל-3 שנים, והפעם ממיטב. מיטב עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 31.66%.
מסלול לבני 60 ומעלה - מור מנצחים במסלול
מור מנצחים במסלול זה עם 0.56%-, ומובילים גם בשאר חתכי הזמן, בהם מפורסמים נתוני נתשואה של מור עם 2.35%- מתחילת השנה, 0.17% שנה אחרונה ו-20.53% תשואה ל-3 שנים. מיטב עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 24.38%.
תשואות בגופים הקטנים
נציין גם את הגופים שמנהלים היקף נכסים קטן, ושלא נכנסו לטבלה.
במסלול מתחת לגיל 50 נציין את סלייס עם 0.58%- עם היקף נכסים של 52 מיליון שקלים, וכן את אינפיניטי עם 0.67%- עם 17 מיליון שקלים.
במסלול לבני 50-60 אינפיניטי השיאו 0.42%-, ומנהלים 55 מיליון שקלים. במסלול מעל גיל 60 אינפיניטי השיאו 0.67%-, עם היקף נכסים של 26 מיליון שקלים.
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
בחודש יולי אלטשולר שחם ניצחו, כפי הנראה בזכות הראלי שראינו בשווקי חו"ל, אולם החודש אלטשולר שחם אחרונים בתשואה בכל חתכי טווחי הגילאים.
מסלול לבני 50 ומטה – כלל מנצחים במסלול
באוגוסט כלל ביטוח מובילה עם ירידה של פחות מאחוז 0.98%- היא גם מקום שלישי מתחילת השנה. מור מובילה מתחילת השנה עם 5.64%-, וגם מובילה בתשואה שנה אחרונה עם 0.95%-, בתשואה בשנה האחרונה וגם מובילה בתשואה ל-3 שנים עם 40.78%. זהו החודש הראשון שבו מור מציגים תשואות ל-3 שנים והם לקחו את המקום הראשון ובפער משמעותי מהמקום השני מהמובילה עד כה, הפניקס. הפניקס עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 36.44% (פחות מהתשואה במור ל-3 שנים).
מסלול לבני 50-60 - הפניקס מנצחים במסלול
המובילים באוגוסט הם הפניקס עם 0.8%-. מיד אחריהם נמצאים מור עם 0.82%-. מור מובילים גם במסלול הזה בשאר חתכי הזמן עם 4.31%- מתחילת השנה, 0.4%- שנה אחרונה ו-32.2% ב-3 שנים אחרונות. גם כאן מור לוקחים את המקום הראשון בתשואה ל-3 שנים, והפעם ממיטב. מיטב עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 31.66%.
מסלול לבני 60 ומעלה - מור מנצחים במסלול
מור מנצחים במסלול זה עם 0.56%-, ומובילים גם בשאר חתכי הזמן, בהם מפורסמים נתוני נתשואה של מור עם 2.35%- מתחילת השנה, 0.17% שנה אחרונה ו-20.53% תשואה ל-3 שנים. מיטב עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 24.38%.
תשואות בגופים הקטנים
נציין גם את הגופים שמנהלים היקף נכסים קטן, ושלא נכנסו לטבלה.
במסלול מתחת לגיל 50 נציין את סלייס עם 0.58%- עם היקף נכסים של 52 מיליון שקלים, וכן את אינפיניטי עם 0.67%- עם 17 מיליון שקלים.
במסלול לבני 50-60 אינפיניטי השיאו 0.42%-, ומנהלים 55 מיליון שקלים. במסלול מעל גיל 60 אינפיניטי השיאו 0.67%-, עם היקף נכסים של 26 מיליון שקלים.
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
|
קופות גמל - לבני 50 ומטה (חשיפה גבוה למניות) - תשואות ברוטו לפני הורדת דמי ניהול |
| ||||||
|
מספר |
שם |
תשואה חודשית |
מתחילת השנה |
שנה |
שלוש שנים |
חמש שנים |
יתרת נכסים |
|
1 |
-1.09% |
-5.64% |
-0.95% |
40.78% |
0% |
3,527 | |
|
2 |
-1.45% |
-5.91% |
-1.49% |
18.55% |
28.53% |
1,571 | |
|
3 |
-0.98% |
-5.94% |
-1.91% |
21.68% |
34.23% |
2,372 | |
|
4 |
-1.29% |
-6.57% |
-2.90% |
19.29% |
29.60% |
1,105 | |
|
5 |
-0.55% |
-6.78% |
-2.36% |
24.77% |
36.44% |
9,873 | |
|
6 |
-1.39% |
-6.85% |
-3.37% |
16.97% |
27.89% |
1,137 | |
|
7 |
-1.11% |
-7.12% |
-3.19% |
21.12% |
33.02% |
1,734 | |
|
8 |
-1.28% |
-7.58% |
-3.19% |
21.32% |
34.72% |
1,335 | |
|
9 |
-1.70% |
-7.59% |
-3.81% |
20.21% |
33.64% |
1,962 | |
|
10 |
-1.97% |
-10.33% |
-7.92% |
12.15% |
26.80% |
7,939 | |
|
ממוצע |
|
-1.28% |
-7.03% |
-3.11% |
21.68% |
28.49% |
3,255 |
|
|
סלייס(*) |
-0.58% |
-5.81% |
-4.38% |
--- |
--- |
52 |
|
|
אינפיניטי(*) |
-0.67% |
-5.41% |
-1.40% |
17.73% |
28.86% |
17 |
|
קופות גמל - לבני 50 עד 60 (חשיפה בינונית למניות) תשואות ברוטו לפני הורדת דמי ניהול | |||||||
|
מספר |
שם |
תשואה חודשית |
מתחילת השנה |
שנה |
שלוש שנים |
חמש שנים |
יתרת נכסים |
|
1 |
-0.82% |
-4.31% |
-0.40% |
32.20% |
0% |
10,044 | |
|
2 |
-1.37% |
-5.04% |
-1.13% |
17.63% |
27.85% |
5,177 | |
|
3 |
-1.30% |
-5.47% |
-2.06% |
17.88% |
27.01% |
2,238 | |
|
4 |
-1.06% |
-5.50% |
-2.31% |
17.95% |
28.84% |
3,520 | |
|
5 |
-1.35% |
-5.76% |
-2.37% |
15.15% |
26.26% |
4,234 | |
|
6 |
-0.98% |
-5.78% |
-2.16% |
20.60% |
31.66% |
10,874 | |
|
7 |
-0.80% |
-5.97% |
-2.27% |
17.53% |
27.25% |
4,704 | |
|
8 |
-0.99% |
-6.16% |
-2.19% |
17.73% |
29.58% |
1,787 | |
|
9 |
-1.33% |
-6.23% |
-2.62% |
17.80% |
28.88% |
7,904 | |
|
10 |
-1.50% |
-8.27% |
-5.93% |
12.23% |
26.43% |
41,053 | |
|
ממוצע |
|
-1.15% |
-5.85% |
-2.34% |
18.67% |
25.38% |
9,154 |
|
|
אינפיניטי(*) |
-0.42% |
-4.65% |
-0.16% |
16.89% |
23.94% |
55 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
קופות גמל - לבני 60 ומעלה (חשיפה נמוכה למניות) תשואות ברוטו לפני הורדת דמי ניהול | |||||||
|
מספר |
שם |
תשואה חודשית |
מתחילת השנה |
שנה |
שלוש שנים |
חמש שנים |
יתרת נכסים |
|
1 |
-0.56% |
-2.35% |
0.17% |
20.53% |
0% |
5,012 | |
|
2 |
-0.86% |
-4.33% |
-1.54% |
14.98% |
24.38% |
5,650 | |
|
3 |
-1.25% |
-4.51% |
-1.65% |
13.50% |
23.05% |
3,233 | |
|
4 |
-0.85% |
-4.69% |
-1.92% |
14.07% |
22.65% |
6,244 | |
|
5 |
-1.36% |
-4.71% |
-1.76% |
11.08% |
19.12% |
2,500 | |
|
6 |
-1.38% |
-5.62% |
-3.18% |
10.60% |
19.56% |
1,032 | |
|
7 |
-1.38% |
-5.63% |
-3.56% |
7.92% |
15.33% |
1,101 | |
|
8 |
-1.38% |
-5.75% |
-3.56% |
9.16% |
17.50% |
1,682 | |
|
9 |
-1.17% |
-5.81% |
-3.57% |
8.06% |
15.71% |
527 | |
|
10 |
-1.31% |
-5.89% |
-4.33% |
9.61% |
20.55% |
13,051 | |
|
ממוצע |
|
-1.15% |
-4.93% |
-2.49% |
11.95% |
17.79% |
4,003 |
|
|
אינפיניטי(*) |
-0.67% |
-4.62% |
-1.11% |
9.14% |
14.69% |
26 |
עוד כתבות
בכמה עלתה הקרן שלנו ? תבדוק בפאנדר!
