אורי קרן, מור גמל, צילום: עמי ארליך פאנדר
שנהב גולדברג
06/10/2022
לפני מספר ימים הצגנו את הערכת מיטב לתשואות בקופות הגמל הכלליות ובקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות. טווח התשואות אמור להיות בתשואה שלילית שבין 3.7% ל-4.5%.
לפי נתוני הבורסה, בסיכום חודש ספטמבר 2022, ירדו מדדי ת"א-35 ות"א-90 בכ-9% ובכ-10%, בהתאמה, זאת במקביל לירידה של כ-9% בממוצע במדדי S&P 500 ו-Dow Jones בארה"ב, ולירידה של כ-6% בממוצע בבורסות מובילות באירופה וגם בסין.
מתחילת השנה ירדו מדדי ת"א-35 ות"א-125 בכ-8%, בממוצע, זאת לעומת ירידה ממוצעת של כ-27% בבורסות מובילות בעולם, בראשן הנאסד"ק שירד בכ-32%.
בינתיים, השווקים לא מתייצבים וממשיכים במהלכי התנודתיות, עם סגירת חודש ספטמבר ופתיחת חודש אוקטובר. דוחות החברות אמורים להגיע, בריטניה מראה סימנים מדאיגים, סין לא בטוב, וגם את גרמניה אפשר להוסיף למערכת החששות. סיבות לאופטימיות? רק להגיד שככל שהרע יגיע מהר יותר, כך ה-FED עשוי להשתכנע מהר יותר לעצור את העלאות הריבית, וזה יהיה הגורם הראשון שישפיע על השווקים.
ספטמבר בגופים הגדולים
מור מובילים בטבלת הגופים עם 3.3%-. הראל במקום שני החודש עם 3.65%-. תחזית FUNDER מציגה את כלל הגופים הגדולים, וכת את התשואה של אינפיניטי.
ממוצע התשואות החודש בגופים הגדולים הוא 3.86%-.
מתחילת השנה ושנה אחרונה
לפי חישוב כלכלני FUNDER ניתן לראות כי התשואה מתחילת השנה שלילית מאוד, וכפי הנראה, גם אם נראה שינוי בשווקים ברבעון האחרון של השנה, סיכוי לא מבוטל שהשנה תסתיים בתשואה שלילית בגופים השונים.
מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.55%-, אחריהם כלל עם 8.03%-. מור גם מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 3.12%-, אחריהם כלל עם 4.17%-.
תשואות לטווח בינוני שנתיים, שלוש וחמש שנים
על פי תחזית FUNDER, מור מובילים בתשואה גם לטווח של שנה ו-3 שנים. כלל מובילים בתשואה על פני שנתיים ו 5 שנים.
להלן תחזית התשואות לגופים השונים
לפי נתוני הבורסה, בסיכום חודש ספטמבר 2022, ירדו מדדי ת"א-35 ות"א-90 בכ-9% ובכ-10%, בהתאמה, זאת במקביל לירידה של כ-9% בממוצע במדדי S&P 500 ו-Dow Jones בארה"ב, ולירידה של כ-6% בממוצע בבורסות מובילות באירופה וגם בסין.
מתחילת השנה ירדו מדדי ת"א-35 ות"א-125 בכ-8%, בממוצע, זאת לעומת ירידה ממוצעת של כ-27% בבורסות מובילות בעולם, בראשן הנאסד"ק שירד בכ-32%.
בינתיים, השווקים לא מתייצבים וממשיכים במהלכי התנודתיות, עם סגירת חודש ספטמבר ופתיחת חודש אוקטובר. דוחות החברות אמורים להגיע, בריטניה מראה סימנים מדאיגים, סין לא בטוב, וגם את גרמניה אפשר להוסיף למערכת החששות. סיבות לאופטימיות? רק להגיד שככל שהרע יגיע מהר יותר, כך ה-FED עשוי להשתכנע מהר יותר לעצור את העלאות הריבית, וזה יהיה הגורם הראשון שישפיע על השווקים.
ספטמבר בגופים הגדולים
מור מובילים בטבלת הגופים עם 3.3%-. הראל במקום שני החודש עם 3.65%-. תחזית FUNDER מציגה את כלל הגופים הגדולים, וכת את התשואה של אינפיניטי.
ממוצע התשואות החודש בגופים הגדולים הוא 3.86%-.
מתחילת השנה ושנה אחרונה
לפי חישוב כלכלני FUNDER ניתן לראות כי התשואה מתחילת השנה שלילית מאוד, וכפי הנראה, גם אם נראה שינוי בשווקים ברבעון האחרון של השנה, סיכוי לא מבוטל שהשנה תסתיים בתשואה שלילית בגופים השונים.
מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.55%-, אחריהם כלל עם 8.03%-. מור גם מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 3.12%-, אחריהם כלל עם 4.17%-.
תשואות לטווח בינוני שנתיים, שלוש וחמש שנים
על פי תחזית FUNDER, מור מובילים בתשואה גם לטווח של שנה ו-3 שנים. כלל מובילים בתשואה על פני שנתיים ו 5 שנים.
להלן תחזית התשואות לגופים השונים
|
|
קרן השתלמות כללית של |
תחזית FUNDER AdvizerLand |
תחזית ספטמבר 2022 |
תחזית מתחילת השנה |
תחזית 12 חודשים |
תחזית 24 חודשים |
תחזית 3 שנים |
תחזית 5 שנים |
|
|
קרנות גדולות |
|
מדורג לפי ספטמבר |
|
|
|
|
|
|
1 |
תחזית FUNDER |
-3.30% |
-7.55% |
-3.12% |
13.24% |
26.13% |
--- | |
|
2 |
תחזית FUNDER |
-3.65% |
-8.37% |
-4.29% |
11.34% |
12.19% |
22.33% | |
|
3 |
תחזית FUNDER |
-3.70% |
-8.03% |
-4.17% |
14.29% |
14.94% |
27.81% | |
|
4 |
תחזית FUNDER |
-3.77% |
-8.35% |
-4.51% |
11.92% |
13.37% |
24.12% | |
|
5 |
תחזית FUNDER |
-3.80% |
-9.29% |
-5.28% |
12.25% |
14.41% |
25.84% | |
|
6 |
תחזית FUNDER |
-4.00% |
-9.17% |
-5.27% |
10.63% |
9.07% |
19.94% | |
|
7 |
תחזית FUNDER |
-4.01% |
-8.21% |
-3.53% |
13.45% |
14.23% |
25.18% | |
|
8 |
תחזית FUNDER |
-4.10% |
-10.05% |
-5.76% |
8.80% |
11.40% |
23.24% | |
|
9 |
תחזית FUNDER |
-4.40% |
-12.64% |
-9.05% |
1.66% |
4.91% |
19.00% | |
|
|
קרנות קטנות |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
תחזית FUNDER |
-4.50% |
-8.72% |
-3.95% |
--- |
--- |
--- | |
|
|
ממוצע זמני של הקרנות הגדולות |
תחזית FUNDER |
-3.86% |
-9.07% |
-5.00% |
10.84% |
13.41% |
23.43% |
