Image by Rudy and Peter Skitterians from Pixabay
מיכאל לוי
27/10/2022
חודש ספטמבר פגע בתשואות העמיתים עם ירידות שנעות סביב 4-5% במסלול עד גיל 50, במסלולים השונים ירידות של 3-4% במסלול בין 50 עד 60, ובמסלול מעל גיל 60 ירידות סביב 2-3%. הנתונים שמתפרסמים הם לחודש ספטמבר ומתפרסמים בעיכוב בשל החגים. חודש אוקטובר בינתיים כבר מציג נתונים, ומעניין איך החודש שיתפתח. מה שהחל כהמשך לירידות ספטמבר, המשיך במהלכי עליות מרשימים.
נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
אנו מביאים גם את תשואות של קופות גמל של גופים קטנים יותר (אינפיניטי וסלייס), למרות גודל קופה נמוך משמעותית משאר הקופות. לאור זאת הנתונים מוצגים בנפרד, ולא הובאו בחשבון במיקומים ובממוצעים. אנו שמחים לתת במה גם לגופים קטנים, ומזמינים גופים אלה להעביר אלינו נתונים לצורך פרסום בסקירות התשואות החודשיות.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ניתן לראות שהתשואות שליליות בחתכי הזמן הקרובים – לרבות מתחילת השנה ו-12 חודשים אחרונים. ישנם גופים שעוד חודש-חודשיים כמו החודש יעבירו אותם לתשואות שליליות בטווח של 3 שנים, וכאן כבר מדובר בדרמה ממשית, שייקח זמן לתקן.
ממוצע התשואות החודש עומד על 4.65%-. טווח התשואות נע בין 5.12%- (אלטשולר שחם) ל-3.99%- מור. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 11.34%- לעומת 5.83%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 6.76%- לעומת 0.39%- בחודש שעבר.
מור מנצחים החודש עם 3.99%-, הראל במקום שני עם 4.47%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה וגם בתשואה ל-12 חודשים אחרונים. הפניקס (4.48%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה חודשית |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
-3.99% |
-9.40% |
-4.31% |
--- |
--- |
2,578 |
12532 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
-4.47% |
-10.10% |
-5.44% |
12.11% |
21.96% |
1,541 |
9744 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
-4.48% |
-10.96% |
-6.40% |
17.07% |
29.57% |
9,414 |
9916 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
-4.51% |
-10.79% |
-6.67% |
12.50% |
23.40% |
1,079 |
9779 |
|
מיטב גמל לבני 50 ומטה |
-4.55% |
-11.34% |
-6.76% |
13.81% |
26.17% |
1,670 |
7215 |
|
כלל תמר עד 50 |
-4.57% |
-10.24% |
-5.77% |
14.48% |
27.49% |
2,311 |
9651 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
-4.73% |
-11.95% |
-7.06% |
12.56% |
26.67% |
1,876 |
9939 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
-4.93% |
-12.14% |
-6.91% |
13.62% |
27.37% |
1,293 |
9730 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
-5.11% |
-11.61% |
-7.61% |
9.27% |
20.54% |
1,088 |
9793 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
-5.12% |
-14.91% |
-10.70% |
4.77% |
19.78% |
7,374 |
9950 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
סלייס גמל לבני 50 ומטה |
-2.57% |
-8.23% |
-5.89% |
--- |
--- |
52 |
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה |
-4.97% |
-10.11% |
-5.86% |
9.89% |
21.38% |
17 |
7231 |
|
ממוצע |
-4.65% |
-11.34% |
-6.76% |
12.24% |
24.77% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 3.89%-. טווח התשואות נע בין 4.36%- (מנורה מבטחים) ל-3.18%- (מור). תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 9.51%-. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה 5.54%-.
מור מובילים החודש עם 3.18%-. במקום שני הראל עם 3.67%-. מור מובילים בכל חתכי הזמן בהם יש תשואות עם 3.18%- החודש, 7.36%- מתחילת השנה, 3.07%- 12 חודשים ו-27.65% ל-3 שנים. התשואה של מור ל-3 חודשים גבוהה מזו של מיטב שמובילים בתשואה ל-5 שנים עם 25.87%. מיטב השיאו החודש 3.93%-.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה חודשית |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
-3.18% |
-7.36% |
-3.07% |
27.65% |
--- |
9,969 |
12533 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
-3.67% |
-8.52% |
-4.40% |
12.37% |
22.46% |
5,107 |
9742 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
-3.76% |
-9.03% |
-5.35% |
12.27% |
22.00% |
2,198 |
9780 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
-3.83% |
-9.57% |
-5.81% |
11.27% |
21.86% |
1,613 |
9529 |
|
מיטב גמל לבני 50-60 |
-3.93% |
-9.48% |
-5.52% |
14.31% |
25.87% |
10,492 |
103 |
|
כלל תמר 50-60 |
-3.95% |
-9.24% |
-5.58% |
11.96% |
23.26% |
3,437 |
9652 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
-4.04% |
-11.97% |
-8.26% |
6.23% |
20.91% |
38,735 |
9951 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
-4.11% |
-10.02% |
-5.38% |
11.48% |
23.75% |
1,736 |
9731 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
-4.11% |
-10.08% |
-5.77% |
11.28% |
23.22% |
7,536 |
9940 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
-4.36% |
-9.87% |
-6.22% |
8.70% |
20.25% |
4,040 |
9792 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
-4.88% |
-9.30% |
-4.59% |
9.63% |
17.21% |
53 |
7232 |
|
ממוצע |
-3.89% |
-9.51% |
-5.54% |
12.75% |
22.62% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 2.74%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.53%- והתשואה הממוצעת ל-12 חודשים היא 4.83%-. התשואות ל-3 ול-5 שנים עדיין חיוביות עם 8.04% ו-16.18% בהתאמה. טווח התשואות נע החודש בין 3.11%- (כלל) ל-1.82%- (מור).
גם במסלול של מעל גיל 50, ישנם כמה גופים שלא רחוקים מתשואה שלילית ל-3 שנים, במסלול שנחשב סולידי יותר המשמעות היא דרמטית מבחינת החוסכים.
מור מנצחים החודש גם במסלול זה, ומשלימים ניצחון ב-3 המסלולים עם תשואה של 1.82%-. במקום השני נמצאים מיטב עם 2.65%-%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה (4.13%-), 12 חודשים (1.64%-) ו-3 שנים (18.52%). מיטב שומרים על ההובלה ל-5 שנים עם 20.84%.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה חודשית |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
-1.82% |
-4.13% |
-1.64% |
18.52% |
--- |
5,076 |
12534 |
|
מיטב גמל לבני 60 ומעלה |
-2.65% |
-6.86% |
-3.86% |
10.91% |
20.84% |
5,567 |
551 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
-2.68% |
-8.34% |
-5.56% |
4.27% |
12.45% |
510 |
9732 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
-2.71% |
-7.30% |
-4.28% |
7.46% |
15.63% |
2,491 |
9745 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
-2.77% |
-8.36% |
-5.56% |
5.18% |
14.25% |
1,625 |
9941 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
-2.78% |
-7.34% |
-4.75% |
9.54% |
19.04% |
6,106 |
401 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
-2.90% |
-8.63% |
-6.39% |
5.41% |
16.97% |
12,382 |
9952 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
-2.93% |
-8.39% |
-5.68% |
6.43% |
15.82% |
1,023 |
9781 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
-3.01% |
-8.47% |
-6.11% |
3.69% |
11.70% |
1,086 |
9794 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
-3.11% |
-7.47% |
-4.49% |
9.01% |
18.95% |
3,183 |
9653 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
-3.65% |
-8.10% |
-4.84% |
4.27% |
10.17% |
29 |
7233 |
|
ממוצע |
-2.74% |
-7.53% |
-4.83% |
8.04% |
16.18% |
|
|
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
