ספטמבר 2010
גיל ליאור
26/10/2010
כמדי חודש אנו מציגים את התשואה החודשית בקופות הגמל, קרנות ההשלמות וקופות הפיצויים, נבחן את 10 הקופות שהשיגו את התשואה הגבוהה והנמוכה לחודש זה.
חודש ספטמבר הסתיים במגמה חיובית במדדים המנייתיים כאשר נתונים מאקרו כלכליים חיוביים בארץ ועליות בשווקים בעולם הובילו את מדד ת"א 25 בחזרה לכיוון השיא. מדד ת"א 25 עלה בכ- 8% ומדד היתר עלה בכ- 6%, כמו כן שאר המדדים הענפיים עלו ב 5-9%. בחו"ל המגמה הכלל עולמית הייתה חיובית כאשר מדד הדאו ג'ונס בארה"ב עלה בכ- 7% והדאקס הגרמני עלה בכ- 5.5%.
באגרות החוב המגמה הייתה לרוב שלילית לאחר זמן ממשוך של מגמה ברורה לכיוון מעלה.
בצמודים, אגרות החוב הממשלתיות ירדו כ 0.6%, התל בונד 20 ירד כ 0.4% ורק התל בונד 40 עלה ב 0.2%.
בלא צמודים, הממשלתיות ללא שינוי והתל בונד השקלי וצמוד המט"ח ירדו בחדות 1.3%.
המלווה קצר המועד היה ללא שינוי ובהסתכלות שנתית עלה ב 1.3%.
המסלולים
הקופות במסלול הכללי, עלו בכ- 2% , במסלול האג"ח הכללי נרשמה ירידה קלה של 0.2%, במסלול האג"ח הממשלתי ירידות ממוצעות של 0.5 ובמסלול המניתיית עליות של 6.5%.
הקופות שבלטו לטובה החודש, הן אותן קופות עם שיעור מניות גבוה ובתוך כך המסלולים המניתיים הכלליים רווי מניות נהנו מתשואות גבוהות.
נציין לטובה מגדל השתלמות שהשיגה תשואה טובה והכפילה את ההחזקה במניות פי שתיים מאז המשבר של 2008.
קשה היה למצוא קופה כללית שבלטה לרעה, מכיוון ששוק המניות עלה בחוזקה והשפיע מהותית על התשואה.
הדירוגים קופות גמל
| עשרת קופות הגמל המובילות בתשואה לחודש ספטמבר | ||||||
מיקום | שם קופת גמל | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב% | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
1 | חיננית מניות | אקסלנס נשואה | 22.44 | 8.04 | 14.41 | 29.43 מניות ת"א 25 |
2 | אינפינטי ב' מניות | אינפינטי | 25.67 | 7.92 | 20.86 | 73.08 מניות ת"א 25 |
3 | ישיר חכם מניות | מיטב | 15.4 | 7.9 | 12.79 | 36.47 מניות ת"א 25 |
4 | אינפינטי פ' מניות | אינפינטי | 50.5 | 7.9 | 21.37 | 73.06 מניות ת"א 25 |
5 | תגמולים פלוס מניות | דש | 14.21 | 7.69 | 16.82 | 49.94 מניות ת"א 25 |
6 | הפניקס תגמולים ופיצויים מניות | הפניקס | 17.12 | 7.49 | 19.35 | 58.37 מניות ת"א 25 |
7 | מילניום מניות | מילניום | 14.92 | 7.41 | 17.81 | 40.45 תעודות סל מניות |
8 | אקסלנס אופיר מניות | אקסלנס נשואה | 48.62 | 7.41 | 16.55 | 58.5 מניות ת"א 25 |
9 | תגב מניות | הלמן אלדובי | 10.49 | 7.29 | 19.79 | 45.03 מניות ת"א 25 |
10 | מיטב מניות | מיטב | 36.21 | 7.22 | 19.73 | 46.66 מניות ת"א 25 |
| עשרת קופות הגמל המפסידות בתשואה לחודש ספטמבר | ||||||
מיקום | שם קרן השתלמות | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב% | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
1 | אקסלנס אופיר פלטינום | אקסלנס נשואה | 5.11 | -3.46 | -3.08 | 89.91 עו"ש מט"ח |
2 | מגדל פלטינום חו"ל | מגדל פלטינום | 0.71 | -3.32 | -1.21 | 89.07 עו"ש מט"ח |
3 | תגב מט"ח דולרי | הלמן אלדובי | 2.01 | -3.05 | 0.43 | 67.07 אג"ח קונצרני צמוד מט"ח |
4 | אנליסט מט"ח | אנליסט | 1.25 | -2.62 | -2.09 | 39.58 עו"ש מט"ח |
5 | אקסלנס אופיר מט"ח ט"ק | אקסלנס נשואה | 1.15 | -2.59 | -2.95 | 84.63 עו"ש מט"ח |
6 | פסגות סגנון מט"ח | פסגות | 23.62 | -2.38 | 5.72 | 34.94 אג"ח ממשלתי בחו"ל |
7 | איילון מט"ח | איילון | 0.44 | -2.11 | -2.54 | 56.34 עו"ש מט"ח |
8 | חיננית מט"ח | אקסלנס נשואה | 3.91 | -2 | -1.63 | 60.53 עו"ש מט"ח |
9 | אשכולות מט"ח | כלל | 21.75 | -1.55 | 1.01 | 34.72 עו"ש מט"ח |
10 | ישיר דינמית צמוד מדד | מיטב | 60.14 | -1.05 | 7.56 | 84.19 |
הדירוגים קרנות השתלמות
עשרת קרנות ההשתלמות המובילות בתשואה לחודש ספטמבר | ||||||
מיקום | שם קרן השתלמות | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב% | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
1 | אינפינטי פ' מניות | אינפינטי | 49.13 | 7.87 | 20.91 | 70.63 מניות ת"א 25 |
2 | אינפינטי ב' מניות | אינפינטי | 28.37 | 7.87 | 20.6 | 72.69 מניות ת"א 25 |
3 | ישיר חכם מניות | מיטב | 13.63 | 7.77 | 13.65 | 37.03 מניות ת"א 25 |
4 | הנדסאים וטכנאים מניות | אחר | 2.82 | 7.7 | 13.93 | 54.58 מניות ת"א 25 |
5 | אקסלנס עדי מניות | אקסלנס נשואה | 38.82 | 7.68 | 16.21 | 51.23 מניות ת"א 25 |
6 | הפניקס מניות | הפניקס | 48.5 | 7.67 | 19.78 | 54.76 מניות ת"א 25 |
7 | פסגות שיא מניות | פסגות | 44.07 | 7.51 | 19.62 | 43.86 מניות ת"א 25 |
8 | אקסלנס זהב מניות | אקסלנס נשואה | 22.21 | 7.5 | 15.65 | 51.57 מניות ת"א 25 |
9 | מגדל פלטינום מניות | מגדל פלטינום | 113.51 | 7.38 | 19.8 | 58.39 מניות ת"א 25 |
10 | מילניום מניות | מילניום | 14.49 | 7.38 | 17.74 | 40.34 תעודות סל מניות |
עשרת קרנות ההשתלמות המפסידות בתשואה לחודש ספטמבר | ||||||
מיקום | שם קרן השתלמות | חברה מנהלת | יתרת נכסים במיליונים | תשואה חודשית ב% | תשואה שנתית ב % | החזקה עיקרית ב % |
1 | אקסלנס עדי מט"חי | אקסלנס נשואה | 1.08 | -3.42 | -3.62 | 92.24 עו"ש מט"ח |
2 | אקסלנס עדי מט"ח ט"ק | אקסלנס נשואה | 0.6 | -2.75 | -2.9 | 94.27 עו"ש מט"ח |
3 | איילון מט"ח | איילון | 1.03 | -2.31 | -2.42 | 70.43 עו"ש מט"ח |
4 | מגדל פלטינום מט"ח | מגדל פלטינום | 2.96 | -2.17 | -4.66 | 77.36 עו"ש מט"ח |
5 | ישיר דינאמית צמוד מדד | מיטב | 66.22 | -1.05 | 7.46 | 81.85 אג"ח ממשלתי צמוד |
6 | מיטב השתלמות שקלי | מיטב | 66.5 | -0.92 | 6.46 | 73.47 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
7 | ישיר דינאמית שקלי | מיטב | 32.03 | -0.91 | 5.08 | 92.49 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
8 | מיטב וויזר אג"ח ממשלתי | מיטב | 1.57 | -0.9 | 0 | 47.09 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
9 | ישיר חכם אג"ח ב' | מיטב | 83.39 | -0.89 | 3.46 | 44.37 אג"ח ממשלתי לא צמוד |
10 | פסגות שיא אג"ח מדינה | פסגות | 50.56 | -0.87 | 5.87 | 44.36 אג"ח ממשלתי צמוד |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
