סיכום אוקטובר בפוליסות החסכון - מנורה מבטחים מנצחים החודש, הכשרה מתחילת השנה

קוראי פאנדר היקרים שלום,

לאחר חודש ספטמבר שהיה הגרוע ביותר מאז 03/2020 הגיע חודש אוקטובר ותיקן כמחצית מהירידות!

ממוצע התשואה של מסלולי ההשקעה ה"כלליים" בחודש אוקטובר עומד על 2% בפועל כאשר ממוצע התשואה מתחילת השנה ועד 31/10/22 עומד על 8%- כבר.

בטבלה תוכלו לראות שתי רובריקות לעיונכם:

חשיפה למניות – כמה מניות בפועל חשוף המסלול הספציפי – מניות באחזקה ישירה.

חשיפה למניות במונחי דלתא - הדלתא בוחנת את החשיפה האפקטיבית, שכוללת את ההחזקה בנכס הבסיס וכן באופציות ובחוזים עתידיים שכן גם נכסים אלו מוגדרים כ"נכסים בסיכון גבוה" בעולם ההשקעות.

ניתן לראות כי בחודש אוקטובר – "מנורה מבטחים" הניבה את התשואה הגבוהה ביותר – לאור החשיפה הגבוהה יחסית של מסלול "קרן י'" (שמו של מסלול הכללי במנורה) אל מול יתר החברות, הגיוני שבחודש בו השוק תיקן בחדות – "מנורה" תניב התשואה הגבוהה ביותר.

מתחילת השנה מובילה את הטבלה "הכשרה" לה חשיפה ל"נכסים בלתי סחירים" איכותיים שסיפקו לה תמיכה בחודשים השליליים שחווינו ברוב שנת 2022 עד עתה וירדה 6.24%- בלבד.

"כלל ביטוח" במקום ה-2 מתחילת השנה עם 6.39% - חשוב לומר בהקשר של כלל ביטוח כי יוסי דורי שהביא למהפכה בביצועי החברה הן בעולמות פוליסות החסכון והן בגמל והשתלמות עוזב את החברה לאחר 4 שנים והולך לעשות לביתו – מעניין לראות מי יחליף אותו בקרוב והאם ביצועי החברה ימשיכו באותו הקו גם בשנת 2023.

דן גרינברג הינו מתכנן פיננסי ופנסיוני המתמחה בקופות גמל, גמל 190, קרנות השתלמות ופתרונות חסכון מגוונים לכספים נזילים, בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני וכן BA בכלכלה וניהול עם למעלה מ-13 שנות ניסיון.   

אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת.