ראיון בלעדי עם שי סיוקן, מתכנן פיננסי, מנכ"ל אורות פרימיום וחברת Vista "העתיד הוא שילוב של מנהל הסדר עם פמלי אופיס"

שי סיוקן נולד בקיבוץ גזית שבצפון, והיום גר בקרית אונו. אולי קיבוץ זה לא המקום הראשון שחושבים עליו כשמדברים על איש שוק ההון, אבל שי אומר שכבר מילדות תכנן את המטרות והיעדים הפיננסיים שלו. לדבריו, "תחום ההשקעות מאוד דומה לחקלאות בקיבוץ. כאשר משקיעים בתכנון הקרקע וגידול היבול, בסוף קוצרים את הפירות”.

במשך שנים ניהל שי סיוקן קריירה של ספורטאי מקצועני, היה אלוף ישראל לנוער בקפיצה לגובה, ייצג את ישראל בתחרויות, וזכה במקומות מכובדים בתחרויות בעולם. כספורטאי מצטיין, הוא הביא עמו לתחום הפיננסי ערכים של עבודה קשה והתמסרות, שאיפה למצוינות והשגת תוצאות מנצחות – הפעם, עבור לקוחותיו.

“מקצוע הייעוץ הפיננסי בחר בי, הרבה יותר מאשר אני בחרתי בו”, אומר שי סיוקן, “כספורטאי מקצועי עם קריירה בתחום הקפיצה לגובה, הייתי בטוח שאפנה לתחום רפואת הספורט. אך לאחר פציעות רבות, רציתי לבחור בתחום אחר והגעתי לתחום הכלכלה, אפשר לומר שנכבשתי”.

“תכנון פיננסי היא דרך לחולל שינוי בחייהם של אנשים. זו דרך לשפר משמעותית את מצבם ולהגדיל את הערך. התחום מאפשר לי לחבר בין נתונים סטטיסטים יבשים ובין תקשורת עם בני אדם ולתרום בכך גם לעצמי וגם ללקוחות שלי. החיבור האמיתי שלי הוא עם האנשים”.

“חשוב להבין לפני הכל, שמדובר במשרת אמון, מה שאומר שאתה מתחייב לפעול לטובת הלקוחות שלך בכל עת. זו משרה שמחייבת שקיפות, אמינות, והנגשת ידע מקצועי. בתפיסה שלי – ככל שנקשיב ונבין את צרכי הלקוח, כך התכנון הפיננסי והשגת המטרות יהיו ברי ביצוע”.

שי ייסד את חברת Vista, והחל מיולי השנה הצטרף לסוכנות ההסדרים אורות, להקמת וניהול ‘אורות פרימיום’. לדבריו “ההצטרפות הייתה כחלק מתהליך אסטרטגי שבו הלקוח במרכז, במטרה להעניק ללקוח טיפול הוליסטי בכלל נושא ההשקעות. כיום אני שותף עם מנהל ההסדר ומשמש כמנכ”ל הפעילות של אורות פרמיום”.

“העתיד הוא בשילוב של מוצרי השקעה אלטרנטיביים בתמהיל ההשקעה. זה תחום שייצמח באופן משמעותי בשנים הקרובות, ועל פי ההערכות, יש צפי לגידול של 65% בשווי שוק ההשקעות האלטרנטיביות תוך 5 שנים, עד לשנת 2026”.

“השקעות אלטרנטיביות הן השקעות המהוות חלופה להשקעות המסורתיות בשוק ההון, והן כוללות מגוון עצום של אפשרויות, הנפוצות ביניהן הן למשל השקעה בנדל”ן (בארץ ובחו”ל), השקעה בתשתיות, קרנות פרייבט אקוויטי,

קרנות גידור, קרנות הון סיכון, קרנות אשראי (המכונות גם קרנות חוב) ועוד. השקעות אלו מושפעות במידה מועטה מהמתרחש בשוק ההון”.

“הייחודיות ב־Family Office היא בניהול הוליסטי – ניהול התיק על ידי איש מקצוע שרואה, יחד עם הלקוח, את כלל תיק הנכסים שלו על בסיס קבוע. באופן הזה ניתן לבנות ולנהל תיק בצורה הנכונה, הן מבחינת הגופים המנהלים והפיזור ביניהם, והן על ידי בחינה קבועה של סכומי הביטוח הכוללים והעלות שלהם תוך כדי הסתכלות על כל התיק וכל המוצרים: מהסדרים פנסיוניים דרך חסכונות וסכומי ביטוח, ועד לתכנון העברה בין דורית של התיק במקרה של פטירה”.

אני מאמין שבחיים אין קיצורי דרך, וכל משק בית בישראל צריך שיהיה לו בעל מקצוע שיטפל לו בתחום הפיננסי תוך מתן חשיבה רחבה על כלל המשפחה. כמו במקרה שיש לנו בעיה רפואית ואנחנו הולכים לרופא או בעיה משפטית ואנחנו הולכים לעורך דין, כך גם בעולם הפיננסי. הערך המוסף של מתכנן פיננסי הוא מאוד גדול”.

“במהלך השנים פגשתי לקוחות רבים שהגיעו מחברות גדולות כמו התעשייה האווירית, חברות הייטק, ארגוני רופאים ועוד, שחיפשו גוף מקצועי שיטפל עבורם בכסף הפרטי אך שאותו גוף יהיה מסונכרן עם הכספים הפנסיונים דרך המעסיק כדי לקבל את התפעול השוטף והמקצועי של המעסיק בשילוב הידע הפיננסי והקשר האישי של הפמילי אופיס.

היתרון המרכזי בתכנון עושר משפחתי הוא לעבוד באופן מסודר ולכן ייצרנו תוכנית מסודרת לניתוח תיק פיננסי ב־4 שלבים, וכאן אצטט את אברהם לינקולן, שאמר: “לו היו לי 6 שעות לכרות עץ, הייתי מבלה את 4 השעות הראשונות בלהשחיז את הגרזן”.

“ההמלצה שלי היא לבצע תכנון פיננסי מקצועי ולעבוד לפי עיקרון הפיזור והקטנת רמות התנודתיות וסיכון תמהיל ההשקעות. כלומר אם נשקיע בנכסים וחברות שונות שיש ביניהם מתאם גבוה, לא נקטין כלל את הסיכון והתנודתיות ולכן חשוב לבנות תמהיל השקעות מגוון שמכיל מוצרים אלטרנטיביים שיש ביניהם מתאם נמוך או שלילי. רק ככה נגדיל את תוחלת הרווח לאורך זמן”.

“כשמדברים על חזון, מתבקש כאן ציטוט של תומאס ג’פרסון: ‘אני מאמין גדול במזל, ושמתי לב שככל שאני עובד קשה יותר, יש לי יותר מזל’. החזון שלי הוא לייצר ערך פיננסי ללקוח גם בעוד 20 שנה, ולעצמי אני מאחל לראות את המשפחה שלי שלמה בריאה ומאושרת”.