Photo: Pop Nukoonrat Dreamstime.com
מיכאל לוי
17/11/2022
חודש אוקטובר החזר חלק מההפסדים שראו המשקיעים בספטמבר, אבל רחוק מה-4-5% שראינו בחודש שעבר. עליות סביב 2% במסלול עד גיל 50, וסביב 1-1.5% במסלול הסולידי של מעל גיל 60. חודש נובמבר בינתיים כבר מציג נתונים מעודדים, כך שמעניין יהיה לראות איך המשך החודש יתפתח.
נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור מובילים בכל חתכי הזמן כולל 3 שנים
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ניתן לראות שהתשואות שליליות בחתכי הזמן הקרובים – לרבות מתחילת השנה ו-12 חודשים אחרונים. ישנם גופים שעוד חודש-חודשיים כמו החודש יעבירו אותם לתשואות שליליות בטווח של 3 שנים, וכאן כבר מדובר בדרמה ממשית, שייקח זמן לתקן.
ממוצע התשואות החודש עומד על 2.33% הרחק מה-4.65%- בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 1.9% (אנליסט) ל-2.62% (מור). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 9.28%-, לעומת 11.34%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד על 7.22%- לעומת 6.76%- בחודש שעבר.
מור מנצחים החודש עם 2.62%, מיטב במקום שני עם 2.54%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה וגם בתשואה ל-12 חודשים אחרונים. הפניקס (2.05% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה באוקטובר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
2.62% |
-7.03% |
-4.46% |
33.92% |
--- |
3,679 |
12532 |
|
מיטב גמל לבני 50 ומטה |
2.54% |
-9.09% |
-7.26% |
15.24% |
28.13% |
1,731 |
7215 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
2.52% |
-8.54% |
-6.68% |
13.76% |
24.86% |
1,114 |
9779 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
2.46% |
-9.44% |
-7.70% |
10.38% |
21.98% |
1,117 |
9793 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
2.43% |
-9.81% |
-7.92% |
13.47% |
28.18% |
1,914 |
9939 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
2.40% |
-12.87% |
-11.44% |
5.88% |
20.90% |
7,332 |
9950 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
2.22% |
-8.11% |
-5.90% |
12.93% |
23.20% |
1,605 |
9744 |
|
כלל תמר עד 50 |
2.14% |
-8.32% |
-6.47% |
15.17% |
28.39% |
2,408 |
9651 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
2.05% |
-9.13% |
-6.50% |
17.58% |
30.95% |
9,606 |
9916 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
1.90% |
-10.47% |
-7.90% |
13.74% |
28.22% |
1,331 |
9730 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
סלייס גמל לבני 50 ומטה |
2.15% |
-6.26% |
-5.67% |
--- |
--- |
51 |
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה |
0.69% |
-9.49% |
-7.78% |
8.41% |
20.66% |
18 |
7231 |
|
ממוצע |
2.33% |
-9.28% |
-7.22% |
15.21% |
26.09% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.88% לעומת 3.89%- בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 1.51% (אנליסט) ל-2.12% (מיטב). תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 7.81%-. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה 6%-.
מיטב מנצחים החודש עם 2.12%. מור במקום שני עם 2.09%. מור מובילים במרבית חתכי הזמן מתחילת השנה, 12 חודשים ו-3 שנים. מיטב מובילים בתשואה ל-5 שנים.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה באוקטובר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מיטב גמל לבני 50-60 |
2.12% |
-7.56% |
-5.91% |
15.45% |
27.46% |
10,741 |
103 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
2.09% |
-5.42% |
-3.23% |
27.67% |
--- |
10,458 |
12533 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
2.07% |
-8.01% |
-6.26% |
9.73% |
21.52% |
4,116 |
9792 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
1.97% |
-7.23% |
-5.44% |
13.18% |
23.08% |
2,264 |
9780 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
1.93% |
-8.35% |
-6.61% |
11.82% |
24.53% |
7,634 |
9940 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
1.81% |
-6.86% |
-4.89% |
12.87% |
23.46% |
5,285 |
9742 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
1.80% |
-7.94% |
-6.11% |
11.67% |
22.99% |
4,675 |
9529 |
|
כלל תמר 50-60 |
1.74% |
-7.66% |
-6.24% |
12.44% |
24.01% |
3,546 |
9652 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
1.74% |
-10.44% |
-8.96% |
6.88% |
21.54% |
38,610 |
9951 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
1.51% |
-8.66% |
-6.33% |
11.50% |
24.42% |
1,789 |
9731 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
0.92% |
-8.46% |
-6.17% |
8.99% |
17.19% |
55 |
7232 |
|
ממוצע |
1.88% |
-7.81% |
-6.00% |
13.32% |
23.67% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מנורה מבטחים מנצחים במסלול
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.19% לעומת 3.89%- בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 0.96% (אנליסט) ל-1.36% (מנורה מבטחים). תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 6.43%- לעומת 9.51%- בחודש שעבר. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה 5.14%-.
מנורה מבטחים מנצחים החודש עם 1.36%. מגדל במקום שני עם 1.33%. מור (1.1% החודש) מובילים במרבית חתכי הזמן מתחילת השנה, 12 חודשים ו-3 שנים. מיטב (1.3% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה באוקטובר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
1.36% |
-7.23% |
-6.16% |
4.10% |
12.40% |
1,107 |
9794 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
1.33% |
-7.17% |
-5.88% |
6.95% |
16.37% |
1,069 |
9781 |
|
מיטב גמל לבני 60 ומעלה |
1.30% |
-5.65% |
-4.33% |
11.42% |
21.69% |
5,692 |
551 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
1.26% |
-7.48% |
-6.63% |
5.80% |
17.61% |
12,240 |
9952 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
1.26% |
-7.21% |
-6.01% |
5.51% |
15.09% |
1,648 |
9941 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
1.19% |
-6.20% |
-4.57% |
7.65% |
16.31% |
2,582 |
9745 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
1.12% |
-6.30% |
-4.91% |
9.48% |
19.48% |
6,214 |
401 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
1.10% |
-3.08% |
-1.66% |
17.16% |
--- |
5,363 |
12534 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
1.04% |
-6.51% |
-5.08% |
9.12% |
19.16% |
3,284 |
9653 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
0.96% |
-7.46% |
-6.13% |
4.22% |
12.87% |
532 |
9732 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
|
|
|
|
|
|
7233 |
|
ממוצע |
1.19% |
-6.43% |
-5.14% |
8.14% |
16.78% |
|
|
(*) קרנות ההשתלמות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
