אוקטובר בביטוחי המנהלים – איילון מנצחים במסלול הכללי

מיכאל לוי

24/11/2022

ביטוחי המנהלים נהנו מתשואות חיוביות החודש, והתשואות בביטוחי המנהלים לא שונות דרמטית מאלו של הגמל או ההשתלמות במסלולים השונים. כלל הגופים בתשואות חיוביות החודש.

השוואה בתשואות בין ביטוחי המנהלים מסלול כללי לבין קרנות ההשתלמות מסלול כללי, מראה שביטוחי המנהלים מובילים בתשואות הממוצעות בכל חתכי הזמן. לקחנו כאן השוואה נוספת, של עד גיל 50, ואפשר לראות שקרנות הפנסיה הן העדיפות בתשואה (שוב, מדובר בממוצע), לאחריהן התשואות של קופות הגמל, וביטוחי המנהלים נמצאים מאחור. תמונת התשואות הזו נשארת דומה גם במסלולים הנוספים תלויי גיל.

השוואת תשואות – ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, קופות גמל

תשואות בקרן י' – מנורה מבטחים מנצחים במסלול

התשואה הממוצעת החודש בקרן י' היא 1.79%. תשואה ממוצעת מתחילת השנה – 6.01%-, בשנה האחרונה 3.56%-, ל-3 שנים 17.57%, ל-5 שנים 31.23%.

מנורה מבטחים המנצחים החודש, עם 2.2%. איילון במקום שני עם 2.17%. הכשרה מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן. החודש הכשרה השיאו 0.97% (מקום אחרון בתשואה).

ביטוחי מנהלים - קרן י'
שם קרן	תשואה באוקטובר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מנורה מבטחים קרן י'	2.20%	-8.04%	-6.21%	10.41%	22.62%	11,874	18012
איילון קרן י'	2.17%	-6.74%	-4.63%	14.94%	26.84%	1,734	46012
מגדל קרן י'	2.07%	-5.64%	-3.45%	16.44%	31.14%	71,435	17012
כלל קרן י'	1.90%	-5.47%	-3.28%	18.52%	33.42%	38,763	14012
הראל קרן י'	1.82%	-6.37%	-4.16%	15.30%	28.01%	23,005	259013
הפניקס קרן י'	1.43%	-5.73%	-2.85%	21.36%	37.70%	31,460	7012
הכשרה קרן י'	0.97%	-4.06%	-0.32%	26.01%	38.89%	1,696	35012

ממוצע	1.79%	-6.01%	-3.56%	17.57%	31.23%

תשואות מסלול כללי – איילון מנצחים במסלול

במסלול הכללי התשואה הממוצעת היא 1.94%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 6.63%-. תשואה ממוצעת בשנה האחרונה היא 4.55%-, ב-3 שנים האחרונות התשואה היא 15.4%, וב-5 השנים האחרונות התשואה היא 27.84%.

מגדל מנצחים החודש בכללי עם 2.21%. במקום השני מגדל עם 2.15%-. הכשרה (1.64% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה וכן ל-12 חודשים ול-3 שנים. הפניקס (1.9% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים.

ביטוחי מנהלים - מסלול כללי
שם קרן	תשואה באוקטובר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון מסלול כללי	2.21%	-6.90%	-4.95%	12.69%	23.38%	1,340	116
מגדל כללי	2.15%	-7.06%	-5.16%	13.93%	26.05%	33,902	17013
הפניקס כללי	1.90%	-6.50%	-4.14%	18.40%	33.18%	19,575	50
כלל - כללי	1.86%	-6.36%	-4.62%	15.49%	29.29%	14,943	99
הראל מסלול כללי	1.86%	-6.73%	-4.68%	13.29%	24.90%	23,022	88
הכשרה מסלול כללי	1.64%	-6.23%	-3.77%	18.60%	30.21%	4,375	62

ממוצע	1.94%	-6.63%	-4.55%	15.40%	27.84%

מסלולים תלויי גיל – מגדל מנצחים ב-3 המסלולים

במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת היא 1.85%. מגדל מנצחים החודש עם 2.6%. במקום השני נמצאים הראל עם 2.35% תשואה. כלל (2.22% החודש) מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן.

במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת היא 1.74%. מגדל מנצחים גם כאן עם 2.05%. במקום שני הראל עם 1.24%. הראל מובילים בתשואה מתחילת השנה וב-12 חודשים אחרונים. כלל (1.86% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים, ול-5 שנים.

במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת היא 1.09%. מגדל מנצחים גם כאן עם תשואה של 1.35%. הראל במקום שני עם 1.24%. הראל מובילים בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה. מגדל מובילים בתשואה ל-3 שנים, וכלל (1.09% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים.

ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50
שם קרן	תשואה באוקטובר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל מסלול לבני 50 ומטה	2.60%	-8.44%	-6.61%	13.43%	24.47%	4,219	9599
הראל מסלול לבני 50 ומטה	2.35%	-8.21%	-6.03%	13.13%	23.37%	2,448	9562
כלל תלוי גיל עד גיל 50	2.22%	-7.66%	-5.46%	17.10%	30.37%	4,239	9659

הכשרה מסלול לבני 50 ומטה	0.99%	-8.81%	-5.44%	16.99%	26.91%	246	9629
ממוצע	1.85%	-6.70%	-4.35%	16.70%	29.33%

ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60
שם קרן	תשואה באוקטובר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל מסלול לבני 50 עד 60	2.05%	-7.70%	-6.07%	11.09%	21.02%	2,384	9604
הראל מסלול לבני 50 עד 60	1.94%	-7.23%	-5.32%	10.74%	20.17%	1,018	9563
כלל תלוי גיל 50-60	1.86%	-7.44%	-5.85%	11.79%	23.30%	1,599	9660

הכשרה מסלול לבני 50-60	1.09%	-8.14%	-5.22%	16.41%	25.72%	120	9630
ממוצע	1.74%	-7.63%	-5.62%	12.51%	22.55%

ביטוחי מנהלים מעל גיל 60
שם קרן	תשואה באוקטובר	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל מסלול לבני 60 ומעלה	1.35%	-6.77%	-5.38%	7.70%	16.91%	2,419	9729
הראל מסלול לבני 60 ומעלה	1.24%	-6.27%	-4.80%	7.11%	15.32%	2,040	9564
כלל תלוי גיל 60 עד גיל פרישה	1.09%	-6.56%	-5.32%	7.36%	17.12%	1,818	9661

הכשרה מסלול לבני 60 ומעלה	0.69%	-5.57%	-2.74%	14.33%	22.27%	95	9631
ממוצע	1.09%	-6.29%	-4.56%	9.13%	17.91%

(*) הגופים המסומנים בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.