הולכים לקראת הסוכנים - הרשות תיקנה חלקית את חוזר השירות הסופי

פורסם החוזר הסופי לשירות סוכנים ויועצים, "חוזר שירות ללקוחות סוכנים ויועצים- תיקון" לפיו, בביטוחים קבוצתיים "בעל רישיון אליו עברו לא יידרש להודיע להם על אפשרותם לבטל את מינוי הסוכן ועל הדרכים לעשות זאת. זאת, מכיוון שבביטוחים קבוצתיים בעל הפוליסה הוא הגורם שהתקשר בשם הקבוצה בחוזה הביטוח, והלקוחות בביטוח הקבוצתי אינם צד ישיר להתקשרות. בהתאם, גם מינוי הסוכן נעשה שלא על ידי הלקוח, אלא על ידי בעל הפוליסה, ולפיכך בעל הרישיון לא נדרש להודיע ללקוח על האפשרות לביטול מינוי הסוכן". 

בכל מקרה, בהתאם להוראות חוזר ייפוי כוח, על בעל רישיון להשתמש בייפוי כוח לפי החוזר האמור לשם מתן ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני חד פעמי, ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני לראשונה וטיפול בביצוע עסקה כחלק מייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני, יש  להבהיר ללקוח המועבר כי באפשרותו לחתום על ייפוי חדש בהתאם לחוזר ייפוי  כוח... עוד יובהר, כי האמור חל כמובן, בהתאם לחוזר ייפוי כוח רק לעניין מוצרים פנסיוניים". 

תיקון נוסף שבוצע בחוזר הסופי, מתייחס לפרקי הזמן הנדרשים מבעל רישיון לפנות ללקוח מועבר, עפי החוזר המקורי, בעל רישיון נדרש לפנות ללקוח בתוך 30 ימי עסקים, בכל מצב.

על פי החוזר המתוקן: "בעל רישיון הפונה ללקוח מועבר... יעשה זאת בהתאם לפרקי זמן סבירים ארוכים יותר ובאופן מדורג לכמות הלקוחות המועברים, זאת במטרה להתאים את פרקי הזמן הסבירים לבעל רישיון שאליו מועברים לקוחות רבים בו זמנית ובכדי שיתאפשר לבעל הרישיון זמן סביר לביצוע פניית שירות איכותית ללקוחות המועברים. פרקי הזמן הסבירים עבור לקוחות מועברים בו זמנית הינם:

עבור כמות לקוחות מועברים הפחותה מ- 1,000 לקוחות - בתוך 30 ימי עסקים; עבור כמות לקוחות מועברים העולה על  1,000 לקוחות ופחותה מ- 10,000 לקוחות- בתוך 60 ימי עסקים; ועבור כמות לקוחות מועברים העולה על 10,000 לקוחות- בתוך 90 ימי עסקים, זאת מיום שהפך הלקוח ללקוח מועבר אצל בעל הרישיון. 

הוראות חוזר זה יחולו על כל יועץ פנסיוני, כהגדרתו בחוק הייעוץ הפנסיוני, ועל כל סוכן ביטוח, כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח".

החוזר נכנס לתוקף עם פרסומו, כלומר - היום.