ספטמבר 2010 בקופות הגמל: כלל גפן במקום הראשון

חודש ספטמבר התאפיין בעליות שערים נאות בשוק המניות המקומי והגלובלי. עליות שערים אלו תרמו גם  לסנטימנט החיובי בשוק קופות הגמל. אולם,  ירידות השערים שנרשמו במקביל בשוק איגרות החוב הקונצרני והממשלתי, מיתנו מעט את תשואות הקופות. כך, קופות הגמל הגדולות רשמו בספטמבר תשואה ממוצעת של כ- 1.8%. ב-12 החודשים האחרונים רשמו קופות הגמל הגדולות תשואה ממוצעת של כ- 10.9%, ובשלוש השנים האחרונות הן הציגו תשואה ממוצעת של כ- 16.5%.
 
בראש הדירוג ב-3 השנים האחרונות: ילין לפידות גמל

למקום הראשון בדירוג פאנדר ל- 3 שנים של הקופות הגדולות (המנהלות למעלה ממיליארד ₪) הגיעה ילין לפידות גמל עם תשואה של 25.8%. אקסלנס יסודות ניצבת במקום השני, עם תשואה של 23.9%, ובמקום השלישי ניצבת תמר, המנוהלת על ידי כלל, עם תשואה דומה של 23.9%. בתחתית הטבלה נמצאת פסגות קרן אור, עם תשואה של 0.3%. אקסלנס תגמולים ויהבית, של הלמן אלדובי, בלטו גם הן לרעה עם תשואות של 7.8% ו- 9.0%, בהתאמה.

12 החודשים האחרונים: פסגות שיא כללי בתחתית הטבלה

בדומה לחודש שעבר, ילין לפידות גמל מככבת גם בדירוג הקופות הגדולות (המנהלות למעלה מיליארד שקל) ל-12 החודשים האחרונים, כשהיא ניצבת במקום הראשון עם תשואה מצטברת של 15.9%. במקום השני גפן, המנוהלת על ידי כלל, עם תשואה של 14.1%, ובמקום השלישי, תמר, גם היא מנוהלת על ידי כלל, עם תשואה של 13.4%. בתחתית טבלת הדירוג של 12 החודשים האחרונים נמצאת פסגות שיא כללי, עם תשואה של 2.1%. עוד בלטו לרעה בשנה האחרונה: אקסלנס יסודות, עם תשואה של  5.7%, ואלטשולר שחם גמל עם תשואה של 8.1%.

אוגוסט 2010: בראש הטבלה גפן של כלל

קופת הגמל גפן, המנוהלת על ידי כלל, זינקה והגיעה בספטמבר לראש הטבלה, עם תשואה של 2.4%. אחריה, דש תגמולים , עם תשואה של 2.3%, ועתיד של אקסלנס, שעשתה מהפך, ולאחר שבאוגוסט התמקמה בתחתית הטבלה, החודש היא זינקה למקום השלישי עם תשואה דומה של 2.3%. במקום האחרון ניצבת אקסלנס יסודות, היחידה מבין קופות הגמל הגדולות שרשמה תשואה שלילית של 0.5%-. עוד בלטו לרעה בספטמבר: דש גמל זהב, עם תשואה של 0.3%, ומבט תגמולים ופיצויים (של מנורה), עם תשואה של 1.1%.
נזכיר, כי עם פתיחת השנה, נכנסה לתוקפה תקנה חדשה של משרד האוצר האוסרת על הגופים המוסדיים לפרסם את התשואות החודשיות של הקופות שבניהולם. קופת גמל הינה מכשיר חסכון לטווח ארוך, ופרסום תשואתן החודשית, גרם, לדעת משרד האוצר, לנזק למשקיעים ולקבלת החלטות שאינן בהכרח טובות למשקיע. כך, תקופת הדיווח המינימלית בעת  מדידת התשואות, תהיה לא פחות מ- 12 חודשים. אף על פי כן, פאנדר מאמין בשקיפות ומעוניין לספק לגולשי האתר ולקוראי העיתון את המידע המלא, לכן, פיתח מערכת ייחודית לחישוב התשואה החודשית כך שזו תמשיך להתפרסם באתר ובעיתון.

דירוג פאנדר של קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד ₪) ל-3 שנים  (אוקטובר 2007 עד ספטמבר 2010)