Photo: Nastassia Samal Dreamstime.com
מיכאל לוי
19/12/2022
חודש נובמבר ממשיך את הקו של חודש אוקטובר, ומחזיר מעט מההפסדים של השנה. אם חודש דצמבר ימשיך בקו זה בסך הכל נסגור עם שנה שלילית, אבל פחות נורא מכפי שנראתה אך לפני חודשיים. היקף העליות נמוך יותר מבחודש שעבר, סביב 1.5% במסלול עד גיל 50, וסביב 1.25% במסלול בין 50-60, ופחות מאחוז במסלול הסולידי של מעל גיל 60.
נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – ילין לפידות מנצחים החודש
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.4% לעומת 2.33% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 0.71% (מור) ל-2.09% (ילין לפידות). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 8.01%- שיפור מהתשואה של 9.28%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה, ממוצע התשואה עומד 6.02%- לעומת 7.22%- בחודש שעבר.
ילין לפידות מנצחים החודש עם 2.09%. אלטשולר שחם במקום שני עם 2.02%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה וגם בתשואה ל-12 חודשים אחרונים. הפניקס (0.96% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | ||||||
|
שם קופה |
תשואה בנובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
2.09% |
-7.93% |
-6.08% |
14.11% |
29.76% |
1,948 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
2.02% |
-11.11% |
-9.60% |
6.41% |
22.27% |
7,254 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
1.68% |
-7.92% |
-5.98% |
11.02% |
23.14% |
1,145 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
1.66% |
-6.58% |
-4.56% |
13.73% |
24.30% |
1,687 |
|
מיטב גמל לבני 50 ומטה |
1.45% |
-7.77% |
-6.05% |
15.65% |
28.78% |
1,775 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
1.42% |
-9.20% |
-7.20% |
13.86% |
29.42% |
1,369 |
|
כלל תמר עד 50 |
1.05% |
-7.35% |
-5.32% |
15.02% |
28.48% |
2,498 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
1.02% |
-7.61% |
-5.59% |
13.78% |
25.41% |
1,142 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
0.96% |
-8.26% |
-5.65% |
16.72% |
31.04% |
9,673 |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
0.71% |
-6.37% |
-4.16% |
29.39% |
--- |
3,850 |
|
סלייס גמל לבני 50 ומטה |
-0.16% |
-6.40% |
-5.42% |
--- |
--- |
51 |
|
ממוצע |
1.40% |
-8.01% |
-6.02% |
14.97% |
26.96% |
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – ילין לפידות מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.21% לעומת 1.88% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 0.78% (מור) ל-1.64% (ילין לפידות). תשואה ממוצעת מתחילת השנה היא 6.7%- לעומת 7.81%- בחודש שעבר. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה השתפרה ל-5.05%- לעומת 6%- בחודש שעבר.
ילין לפידות מנצחים החודש גם במסלול זה, עם 1.64%. במקום שני מנורה מבטחים עם 1.52%. מוב (0.78% החודש, מקום אחרון) מובילים בתשואה מתחילת השנה, ב-12 החודשים האחרונים ול-3 שנים עם 24.4%. מיטב (1.33% החודש), מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 28.08%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | ||||||
|
שם קופה |
תשואה בנובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
1.64% |
-6.84% |
-5.27% |
12.42% |
25.62% |
7,665 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
1.52% |
-6.61% |
-4.94% |
10.61% |
22.48% |
4,157 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
1.48% |
-9.11% |
-7.60% |
7.26% |
22.27% |
38,127 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
1.38% |
-5.58% |
-3.83% |
13.32% |
24.27% |
5,458 |
|
מיטב גמל לבני 50-60 |
1.33% |
-6.33% |
-4.92% |
15.99% |
28.08% |
10,967 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
1.09% |
-7.67% |
-6.02% |
11.60% |
25.10% |
1,834 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
1.07% |
-6.96% |
-5.13% |
11.83% |
23.41% |
4,799 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
0.90% |
-6.40% |
-4.74% |
13.26% |
23.49% |
2,316 |
|
כלל תמר 50-60 |
0.87% |
-6.86% |
-5.18% |
12.44% |
24.06% |
3,677 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
0.78% |
-4.68% |
-2.85% |
24.40% |
--- |
11,112 |
|
ממוצע |
1.21% |
-6.70% |
-5.05% |
13.31% |
24.31% |
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – אלטשולר שחם מנצחים במסלול
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.84% לעומת 1.19% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 0.36% (מור) ל-1.13% (אלטשולר שחם). תשואה ממוצעת מתחילת השנה השתפרה ל-5.64%- לעומת 6.43%- בחודש שעבר. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה השתפרה ל-4.71%- ביחס ל-5.14%-.
אלטשולר שחם מנצחים החודש עם 1.13%. ילין לפידות במקום שני עם 1.1%. מור (0.36% החודש) מובילים במרבית חתכי הזמן מתחילת השנה, 12 חודשים ו-3 שנים. מיטב (1.05% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 22.22%.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | ||||||
|
שם קופה |
תשואה בנובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
1.13% |
-6.43% |
-5.75% |
6.19% |
18.16% |
11,907 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
1.10% |
-6.19% |
-5.43% |
5.88% |
15.83% |
1,654 |
|
מיטב גמל לבני 60 ומעלה |
1.05% |
-4.66% |
-3.80% |
11.92% |
22.22% |
5,865 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
1.02% |
-6.28% |
-5.46% |
4.68% |
12.83% |
1,134 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
0.82% |
-5.43% |
-4.46% |
8.02% |
16.76% |
2,672 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
0.80% |
-5.55% |
-4.46% |
9.66% |
19.66% |
6,296 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
0.76% |
-6.76% |
-5.95% |
4.44% |
13.28% |
1,834 |
|
כלל תמר 60 ומעלה |
0.73% |
-5.82% |
-4.58% |
9.28% |
19.08% |
3,379 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
0.66% |
-6.56% |
-5.49% |
7.01% |
16.43% |
1,093 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
0.36% |
-2.73% |
-1.72% |
15.46% |
--- |
5,669 |
|
ממוצע |
0.84% |
-5.64% |
-4.71% |
8.25% |
17.14% |
|
(*) קרנות ההשתלמות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
