Image by Steve Buissinne from Pixabay
רשות ניירות ערך
19/12/2022
רשות ניירות ערך פרסמה הוראה לחברי הבורסה שאינם בנקים שעניינה יישום חובות איסור הלבנת הון בפתיחת חשבונות באמצעות טכנולוגיה לזיהוי מקוון.
ההוראה נועדה לאפשר לחברי הבורסה שאינם בנקים לפתוח חשבונות ללקוחות מרחוק, ללא הכרח במפגש פיזי עם הלקוח, גם כאשר החשבון אינו חשבון "במערכת סגורה" (דהיינו, כאשר הכספים, ניירות הערך והנכסים הפיננסים מגיעים מחשבון מקור בבנק או בחבר בורסה אחר וחוזרים אל אותו חשבון מקור), וזאת במטרה לקדם את התחרות בענף הברוקראז' ולאפשר לציבור רחב יותר של משקיעים לבצע פעולות בניירות ערך, פיקדונות ומשמורת בחשבון אצל חבר הבורסה.
ההוראה מפרטת את הדרכים בהן על חבר הבורסה ליישם את החובות החלות עליו על פי הצו כאשר הוא פותח חשבונות ללקוחות באמצעות טכנולוגיה לזיהוי מקוון, לרבות לעניין אופן יישום החובות לזיהוי והכרת הלקוח, לקבלת הצהרה על נהנה ובעל שליטה, לניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור, לקביעת מדיניות, לביצוע בקרות, לשמירה על מסמכים ולקביעת מדיניות כלים וניהול סיכונים בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור.
הוראה זו משלימה יישום שורת המלצות אותן גיבש הצוות המשותף של רשות התחרות ורשות ניירות ערך להגברת התחרות בברוקראז', וביניהן יישום המלצות הצוות הנוגעות לרפורמת הבנקאות הפתוחה וקידום חקיקה בנושא.
