1.7 טריליון שקלים בחיסכון ארוך טווח - כמה כסף מנוהל בגמל, פנסיה, השתלמות ומשתתפות ברווחים ?

בהתאם לסעיפים 31א ו-32 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981 (להלן: "החוק") בדבר שווי כלל נכסי החיסכון לטווח ארוך, הריני להודיע כדלקמן:

לפי סעיף 32(ג1) לחוק לא יחזיק אדם בהחזקה מהותית בתחום החיסכון לטווח ארוך אלא בשל שינוי בשווי השוק של נכסי החיסכון לטווח ארוך המנוהלים בידו או בידי הגופים המוסדיים שבשליטתו; שינוי בשווי כלל נכסי החיסכון לטווח ארוך כאמור או הצטרפות מבוטחים או עמיתים שלא כתוצאה מהתקשרות עם גוף מוסדי אחר או מיזוג עימו. 

בנוסף, לפי סעיף 31א לחוק, מוגדרת החזקה מהותית בתחום החיסכון לטווח ארוך כשליטה בנתח שוק העולה על חמישה עשר אחוזים מסך שווי כלל נכסי החיסכון לטווח ארוך. לעניין זה, מורה הסעיף כי נתח השוק שבשליטת אדם יחושב כסך שווי נכסי החיסכון לטווח ארוך המנוהלים בידיו ובידי כל הגופים המוסדיים שבשליטתו, לרבות הנכסים המנוהלים כאמור בעבור גופים מוסדיים אחרים, ולעניין השולט יחד עם אחרים, ייוחס כל שווי הנכסים כאמור לכל אחד ואחד מהשולטים בנפרד.

סעיף 31א לחוק מגדיר את "נכסי החיסכון לטווח ארוך" כך: (א) נכסי קופות גמל, למעט קרנות ותיקות וקופות גמל מרכזיות לפיצויים או קופות גמל מרכזיות לדמי מחלה; (ב) נכסים המוחזקים על ידי מבטחים לכיסוי התחייבויות תלויות תשואה בביטוח חיים (להלן: "פוליסות משתתפות ברווחים"); (ג) נכסים המוחזקים על ידי מבטחים לכיסוי התחייבויותיהם לפי תכניות לביטוח חיים המעניקות למבוטח תשואה מובטחת, ושהמבטח אינו זכאי בשל הכספים המופקדים בהם, או בשל חלק מהם, לאגרות חוב מיועדות (להלן: "פוליסות מבטיחות תשואה שהמבטח לא זכאי בגינן לאג"ח מיועדות").

מטרת חוזר זה היא לפרט את נכסי החיסכון לטווח ארוך ולעדכן את שווים, לצורך חישוב נתח השוק המקסימלי שרשאי אדם להחזיק בתחום החיסכון לטווח ארוך לפי החוק.