צילום פאנדר
מיכאל לוי
18/01/2023
חודש דצמבר מסכם את השנה בתשואות בקרנות הפנסיה, אפשר לראות את ההשוואה בין המסלולים השונים, אולם בתקופות של אינפלציה עולה, קרנות הפנסיה מציעות תשואה עדיפה על האפיקים האחרים. אמנם השנה מסתיימת בתשואות שליליות, אבל בהיקף נמוך יותר מאשר המסלולים האחרים. כלל הגופים בתשואות שליליות החודש, וכך גם בתשואות שליליות השנה. ההבדלים הגדולים בין הגופים מוכיחים שאסור לעמיתים ל"שבת בשקט" עד הפנסיה והם חייבים לבדוק את התוצאות ולזוז בים המסלולים והגופים מידי פעם אחרת הפנסיה שלהם תיפגע.
כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מנורה מבטחים מנצחים במסלול
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.78%- לעומת 2.52% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 2.3%- (אלטשולר שחם) ל-1.44%- (מנורה מבטחים).
מנורה מבטחים מנצחים החודש במסלול, וגם מובילים מנצחים במקום הראשון בשנת 2022. מנורה מבטחים הצליחו ממש בקו הסיום להגיע למקום הראשון, שכן עד חודש נובמבר הראשונים היו הפניקס, ואילו החודש הצליחו מנורה מבטחים להגיע למקום הראשון, ובכך לסגור את השנה במקום ראשון. הפניקס הגיעו החודש למקום שני עם 1.49%-. הפניקס עדיין מובילים בתשואה לטווחים הארוכים ל-3 שנים עם 20.03 % וכן מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 37.14%.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בדצמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
-1.44% |
-3.99% |
-3.99% |
18.33% |
34.65% |
8,195 |
2184 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה |
-1.49% |
-4.43% |
-4.43% |
20.03% |
37.14% |
36,438 |
9974 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
-1.63% |
-5.18% |
-5.18% |
16.72% |
30.47% |
16,107 |
8801 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
-1.80% |
-4.62% |
-4.62% |
19.31% |
35.43% |
22,156 |
7422 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
-1.89% |
-6.26% |
-6.26% |
18.52% |
33.90% |
15,538 |
2155 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
-1.92% |
-4.37% |
-4.37% |
17.15% |
30.56% |
26,087 |
9823 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
-2.30% |
-9.89% |
-9.89% |
9.01% |
26.66% |
16,459 |
9757 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.78% |
-5.54% |
-5.54% |
17.01% |
32.69% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב מובילים בטווחים הארוכים
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 1.37%- לעומת 2.11% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 1.78%- (אלטשולר שחם) ל-1.06%- (מנורה מבטחים). טווח של 0.7% בין המקום האחרון לראשון.
מנורה מבטחים מנצחים גם במסלול זה עם 1.06%- וכובשים את התשואה המובילה השנה עם 2.9%-. במקום השני נמצאים הפניקס עם 1.13%-. מיטב (1.6%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 20% ו-34.53% בהתאמה.
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה בדצמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040 |
-1.06% |
-2.90% |
-2.90% |
17.78% |
34.50% |
11,143 |
2014 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60 |
-1.13% |
-3.65% |
-3.65% |
16.56% |
30.36% |
4,215 |
9975 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
-1.24% |
-4.17% |
-4.17% |
14.87% |
27.52% |
4,281 |
8802 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
-1.38% |
-3.95% |
-3.95% |
16.88% |
31.32% |
6,700 |
7423 |
|
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
-1.43% |
-3.46% |
-3.46% |
15.64% |
28.26% |
5,442 |
9827 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
-1.60% |
-4.64% |
-4.64% |
20.00% |
34.53% |
5,652 |
9967 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
-1.78% |
-7.60% |
-7.60% |
7.87% |
22.90% |
3,327 |
9758 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.37% |
-4.34% |
-4.34% |
15.66% |
29.91% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מנורה מבטחים שולטים בכל חתכי הזמן
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילי הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 0.8%- לעומת 1.36% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 0.96%- (הראל) ל-0.51%- (מנורה מבטחים). במסלול זה מנעד התשואה נמוך יותר.
מנורה מבטחים מנצחים גם במסלול זה עם 0.51%-, ומבטיחים לעצמם את המקום הראשון לשנת 2022 גם במסלול זה, ללא ספק הישג מכובד. במקום השני הפניקס עם 0.72%- החודש. מנורה מבטחים מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן 3 ו-5 שנים עם 15.66% ו-28.95% בהתאמה.
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה בדצמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030 |
-0.51% |
-1.22% |
-1.22% |
15.66% |
28.95% |
5,814 |
2011 |
|
הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה |
-0.72% |
-2.48% |
-2.48% |
12.55% |
24.98% |
1,735 |
9976 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
-0.80% |
-3.11% |
-3.11% |
11.99% |
23.00% |
2,245 |
8803 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה |
-0.81% |
-2.33% |
-2.33% |
13.99% |
26.01% |
3,002 |
7424 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
-0.89% |
-2.80% |
-2.80% |
9.82% |
22.47% |
1,323 |
9759 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
-0.93% |
-2.90% |
-2.90% |
12.11% |
22.99% |
2,041 |
9968 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
-0.96% |
-2.97% |
-2.97% |
11.82% |
22.77% |
2,521 |
9829 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-0.80% |
-2.54% |
-2.55% |
12.56% |
24.45% |
|
|
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.
