סיכום שנת 2022 בפוליסות חסכון - הפניקס ראשונה, כלל שנייה

ממוצע התשואה של מסלולי ההשקעה ה"כלליים" בחודש דצמבר עומד על 2.26%- בפועל כאשר ממוצע התשואה בכלל שנת 2022 עמד על - 7.61%-.

במקום הראשון בתשואה לשנת 2022 חברת "הפניקס" בניצוחו של חגי שרייבר ויהודה אינדיג – מנהלי השקעות הראשיים בקבוצת "הפניקס" שעושים עבודה טובה ואף נמצאים במקום ה-1 בתשואה ב-3 שנים וגם ב-5 שנים בממוצע לשנה.

במקום השני בתשואה בשנת 2022 "כלל חברה לביטוח" שירדה -7.08%- בלבד וראוי לציין שנמצאת במקום השלישי ב-3 וב-5 השנים האחרונות. לדברי, משה ארנסט משנה למנכ"ל כלל ביטוח, שהתייחס לתוצאות "כלל לקחה לה מטרה להיות לאורך זמן בחלק העליון של דירוג התשואות בכל הענפים" והוסיף ש"היא עומדת במטרה הזו באופן מעורר השתאות ובעקביות. יכולות ההשקעה של כלל באופן כללי, ובנכסים לא סחירים בפרט הן ראויות לשבח." בהתייחס לגיוסים היפים השנה אמר ש"אנו שמחים שציבור הלקוחות והסוכנים מבין זאת והשקיע במוצרי חיסכון של כלל בשנת 2022 בהיקפים משמעותיים ביותר".

הסיבה להצלחת הפניקס ב 2022 - הנכסים הלא סחירים

אם נתמקד בפיזור הנכסים בפוליסת חסכון "הפניקס מסלול השקעה כללי" – נקבל את ההסבר להצלחה היחסית של "הפניקס" אל מול המתחרות בשנת 2022 – ראו טבלה:

ניתן לראות הגדלת החלק של "נכסים בלתי סחירים" – כי "הפניקס" הגדילה חשיפה מ-30% לערך במחצית הראשונה של 2022 לכדי 34% בסוף השנה – דבר אשר מיתן את הירידות בחלק הסחיר.

לאלו שחוששים מנושא שערוכי הנכסים הבלתי סחירים בתנאי הריבית הנוכחית נאמר שהחברות מחויבות לשערך נכס בלתי סחיר לפחות אחת לשנה כך שמרבית הנכסים כבר משוערכים בהתאם לתוואי הריבית החדשה.

ראוי לציין גם את החשיפה הגבוהה יותר של "הפניקס" לשוק הישראלי אל מול האמריקאי – השוק בישראל ספג ירידה של כמחצית מהירידה בשווקי המניות האמריקאים ב 2022 וגם נושא זה תרם לירידה קטנה יותר.

אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת.