הענף של העבר, אבל גם ענף העתיד

בגיליון ה 24 של פאנדר התקיים ראיון עם איציק בן שטרית, מנכ"ל איילון גמל. האחרון שתף אותנו  מדוע הוא בטוח שחגיגות הנצחון של מנהלי הפנסיה, לנוכח תיקון שלוש, הן מוקדמות מדי. מהן יתרונות הIRA (ניהול השקעות פנסיוני אישי)  ומה גורם לחוקר מצטיין לעזוב את כותלי הפאקולטה ולעבור לעסקים (רמז, זה לא רק הכסף).

על ההשלמה עם תיקון 3:" לא ניתן להתייחס לכך שקופות הגמל יהפכו ל"עולם הולך ונעלם". כרגע זהו המוצר הפנסיוני עם היקף הנכסים הגבוה ביותר שיש עם כמעט 300 מיליארד שקלים, כאשר למעלה מ- 100 מיליארד שקלים הם קרנות השתלמות שמהווים עדיין את התכנית חיסכון הטובה ביותר הקיימת.  במובן מסוים, תיקון 3 יכול להשיב בחזרה את קופות הגמל לבמה. קופת הגמל כקופה לא משלמת יכולה להוות עבור עמיתים מסוימים בהחלט תחליף ראוי לקרנות פנסיה בחסכון השוטף. "

מה אסור למשווק ולסוכן הפנסיוני לעשות: " בימי הראשונים לתפקיד, המשווקים והסוכנים הגיעו למשרדי ושאלו מה עליהם לומר ללקוחותיהם בהקשר של המשבר הכלכלי באירופה. התשובה שלי הייתה שקופת גמל אינה נייר ערך ואל להם להפוך לפתע ליועצי השקעות. הרי הסיכוי לתזמן נכונה את היציאה והכניסה מאפיקים בעלי סיכון, הוא כל כך נמוך, שגם אם תפרשו נכונה את המגמות בשוק, ישנו סיכוי גבוה מאוד שתפגעו בלקוח כתוצאה מתזמון לא נכון של קניה ומכירה."