פעילות תאגיד בנקאי כברוקר דילר

הוראה זו מהווה מסגרת הסדרה מקיפה לפעילות התאגידים הבנקאיים בתחום התיווך הפיננסי בנושא של קבלה והעברה של הוראות לשם ביצוע פעולות בניירות ערך עבור לקוחות, הן בפעילותם כמתווכים והן בדרך של מסחר לחשבונם העצמי (פעילות ברוקר דילר).

מטרת ההוראה היא הגנה על הלקוחות המשקיעים, שמירה על יעילות והוגנות השוק וצמצום סיכונים לתאגידים הבנקאיים. תאגיד בנקאי נדרש ליישם בפעילויותיו כברוקר דילר עקרונות נאותים של ממשל תאגידי, ניהול סיכונים, בקרה וביקורת פנימית לרבות כאשר הפעילויות מבוצעות בחדר עסקאות כדי לזהות את הסיכונים הגלומים בהן, לנהלם ולהפחיתם בהתאם לאסטרטגיה ולסיבולת הסיכון שלו. ההוראה מבוססת על סטנדרטים מקובלים בעולם וביניהם דרישות המפורטות בדירקטיבה האירופאית לפעילות בניירות ערך (MiFID II) שנכנסה לתוקף בשנת 2018 ועקרונות הקוד הגלובאלי (FX Global Code).

במטרה לקדם החלת עקרונות אחידים על כלל הגופים העוסקים בתחום הברוקר דילר בישראל בוצעו בהוראה התאמות, ככל שניתן, לתזכיר חוק ניירות ערך (הסדרת פעילות ברוקר דילר), התשפ"א-2020 . לאחר השלמת החקיקה ייבחן הצורך לבצע התאמות נוספות בהוראה.

ההוראה מטילה חובות שונות על התאגידים הבנקאיים, הכוללות: קביעת מדיניות ביצוע הוראות, התאמת הפעילות עבור הלקוח, כשירות והתאמה של עובדים העוסקים בפעילות, קוד התנהגות, דרישות תיעוד, מתן מידע ללקוח וקבלת מידע מהלקוח וגילוי נאות בדבר ניגודי עניינים במקרים שבהם נשארה חשיפה לאחר שיושמו צעדים למזעורה, ובקרות על הפעילות.

האסדרה לא לוותה בפרסום דו"ח לפי חוק עקרונות האסדרה, התשפ"ב- 2021, וזאת לאור פעולות משמעותיות שבוצעו לפני כניסת החוק לתוקף, בהתאם להחלטת הנגיד.

לאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת בעניינים הנוגעים לעסקי בנקאות ובאישור הנגיד קבעתי הוראת ניהול בנקאי תקין חדשה מס' XXX בנושא "פעילות תאגיד בנקאי כברוקר דילר" (להלן - "ההוראה"), כמפורט להלן.

להמשך לחצו כאן