מואנד ריאן, מנכ"ל מלרן פרויקטים: "מציגים צמיחה לצד שמירה על מדדי הסיכון"

מואנד ריאן, מנכ"ל מלרן פרויקטים: "מלרן הציגה בשנת 2022 צמיחה משמעותית ואחראית, לצד שמירה על מדדי הסיכון, בשים לב לתנאי השוק ובראייה עתידית. לצד זה, החברה מינפה את היכולות שלה בענפי פעילות נוספים, כגון יזמות נדל"ן, ליווי בנייה וליווי פרויקטי תשתיות, להרחבה ניכרת של פעילות האשראי בישראל. פעולות אלה סייעו לה לרשום שנת שיא מבחינת היקפי הפעילות, המתבטאת בעלייה בהכנסות החברה, גידול בתיק האשראי וברווח הנקי לבעלי המניות, שעלה לכ-43.6 מיליון שקל. זאת, לצד המשך ניהול סיכונים קפדני, טיוב והשבחה של תיק האשראי. מלרן נהנית מאמון מצד המערכת הבנקאית, עם מסגרות אשראי לא מנוצלות בהיקף משמעותי במספר בנקים בהיקף של כ-243 מיליון שקל, המאפשרים לה גמישות פיננסית. במקביל, אנו ממשיכים לפעול לשיפור ביצועי החברה בארה"ב, ורואים בפעילות זו מנוע צמיחה חשוב למלרן בשנים הבאות"

חברת האשראי החוץ בנקאי מ.ל.ר.ן  פרויקטים ומסחר בע"מ (מלרן) שבשליטת מואנד ריאן, פרסמה את תוצאותיה הכספיות לרבעון הרביעי ולשנת 2022, המשקפות המשך גידול עקבי בתיק האשראי, בהכנסות המימון וברווח הנקי. 

הכנסות המימון בשנת 2022 יותר מהוכפלו לכ-180.5 מיליון שקל, לעומת כ-87.9 מיליון שקל ב-2021. הכנסות המימון מפעילות בישראל טיפסו לכ-144 מיליון שקל, לעומת כ-82.5 מיליון שקל ב-2021, גידול המיוחס לצמיחה החדה בהיקף תיק האשראי הממוצע בתקופה, שקוזזה באופן חלקי לאור ירידה בתשואה הממוצעת על תיק האשראי בשל טיוב תיק האשראי ועלייה בהיקף האשראי המגובה בבטוחה קשיחה (המאופיין בשיעור תשואה נמוך יותר אך גם מסיכוני אשראי נמוכים יותר).

הכנסות המימון, נטו, בשנת  2022 גדלו בכ-102.6% לכ-135.8 מיליון שקל, בהשוואה לכ-67 מיליון שקל ב-2021.

הכנסות המימון נטו, בניכוי הוצאות בגין הפסדי אשראי חזויים, הסתכמו בכ-103.1 מיליון שקל, לעומת 65.1 מיליון שקל בשנה הקודמת. החברה רשמה הוצאות בגין הפסדי אשראי חזויים של 32.7 מיליון שקל, לעומת 1.9 מיליון שקל בשנה הקודמת. העלייה בהפרשה מיוחסת, בין היתר, לעדכון מקדמי ההפרשה עקב המצב המאקרו-כלכלי, איחוד של הפעילות בארה"ב באופן מלא השנה, וכן לאור העובדה ששיעורי הכניסה לכשל והפסד בעת כשל עולים בסביבה מאקרו כלכלית מאתגרת.

 

הרווח הנקי המיוחס לבעלי המניות טיפס בכ-46% והסתכם ל-43.6 מיליון שקל, לעומת רווח של כ- 29.8 מיליון שקל ב-2021. השיפור ברווח הנקי נובע מהגידול החד בהכנסות המימון, נטו, וזאת בעיקר בקיזוז חלקי עם גידול בהוצאות בגין הפסדי אשראי חזויים בישראל, בין היתר בשל הגידול בתיק ועדכון ההפרשה בשל מצב המאקרו, ובארה"ב בין היתר לאור הגידול בתיק האשראי, השינוי בתמהיל התיק והשינויים בסביבת המאקרו ב-2022. 

בפעילות בארה"ב רשמה החברה ב-2022 הפסד, לפי חלקה, של כ-6.9 מיליון שקל, שנבע בעיקרו מגידול בהוצאות להפסדי אשראי חזויים, וכן לשערוך ירידת ערך מוניטין, וזאת בקיזוז שערוך התחייבות פיננסית בגין תמורה מותנית. עם זאת, יצוין כי מרבית ההפסד מיוחס לרבעון השלישי של 2022, בעוד ברבעון הרביעי של 2022 הצטמצם ההפסד בפעילות בארה"ב לכ-1.3 מיליון שקל. צמצום ההפסד ביחס לרבעון השלישי לשנת 2022 הינו תוצאה של התייצבות מחירי כלי רכב יד שנייה, וכן של יישום תוכנית התייעלות בחברה, שכללה צמצום מצבת כח אדם, הקשחת פרמטרים חיתומיים והאצת תהליכי מכירת כלי רכב הנמצאים במלאי. השפעות אלו קוזזו חלקית על ידי שחיקה במרווח הפיננסי הנובע מעליות הריבית בארה"ב, במיוחד ברבעון הרביעי של שנת 2022. 

הכנסות המימון ברבעון הרביעי לשנת 2022 עלו בכ-56.3% והסתכמו בכ-48.3 מיליון שקל, בהשוואה לכ-30.9 מיליון שקל ברבעון המקביל של שנת 2021. הגידול בהכנסות המימון בתקופה מיוחס בעיקר להגדלת פעילות החברה.

הכנסות המימון, נטו, ברבעון הרביעי של שנת 2022 גדלו בכ-45% לכ-34.2 מיליון שקל, בהשוואה לכ-23.6 מיליון שקל ברבעון המקביל בשנת 2021 .

הרווח הנקי המיוחס לבעלי המניות ברבעון הרביעי של שנת 2022 הסתכם בכ-9.7 מיליון שקל, בהשוואה לרווח של כ8.3-  מיליון שקל ברבעון המקביל ב-2021. השיפור נובע מהגידול האמור בהכנסות המימון, נטו, בקיזוז חלקי עם גידול בהוצאות בגין הפסדי אשראי חזויים, מהסיבות שצויינו ביחס ל-2022 כולה. 

ההון של החברה לסוף הרבעון הרביעי של שנת 2022 מסתכם בכ-278.3 מיליון שקל, בהשוואה לכ-223.9 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.

בנובמבר  2022: מלרן חתמה על הסכם עם תאגיד בנקאי להעמדת מסגרת אשראי חדשה לחברה לזמן קצר בהיקף של עד 40 מיליון שקל. מדובר בתאגיד בנקאי מוביל, שמצטרף ל-4 תאגידים בנקאיים נוספים המעמידים כיום מסגרות אשראי למלרן. 

באוקטובר 2022: ב-3 באוקטובר 2022 אישר דירקטוריון החברה תוכנית רכישה עצמית לרכישת אגרות החוב של החברה שבמחזור (סדרות ב', ג' ו- ד') באמצעות החברה ו/או תאגיד בשליטתה, בסכום של עד 50 מיליון שקל, לתקופה של 12 חודשים.

לגרף מלרן לחצו כאן