יהודה בן אסאייג, מנכ"ל מנורה מבטחים: "צמחנו בהיקף הפרמיות ודמי הגמולים השנה"

הרווח ברבעון הרביעי הסתכם בסך של 191 מיליוני ש"ח.

סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בשנת 2022 הסתכמו בסך של כ- 27.8 מיליארדי ש"ח למול פרמיות ודמי גמולים בסך של כ- 25.4 מיליארדי ש"ח בשנת 2021 (סך של כ- 7.3 מיליארדי ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 6.7 מיליארדי ש"ח ברבעון המקביל אשתקד).  

סך הנכסים הפיננסיים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם לתאריך הדוח בסך של כ- 277 מיליארדי ש"ח למול סך הנכסים הפיננסים המנוהלים בסך של כ- 274.4 מיליארדי ש"ח בשנת 2021.

הקבוצה הכריזה על חלוקת דיבידנד של 100 מיליון ₪ ובסך הכול תחלק 150 מיליון ₪ בגין שנת 2022.

ההון העצמי של החברה הסתכם לסך של כ- 5.9 מיליארדי ש"ח.

יהודה בן אסאייג, מנכ"ל מנורה מבטחים ביטוח: "אנו מסכמים רבעון מצוין עם צמיחה מרשימה ורווחיות נאה אודות לתוצאות חיתומיות מצוינות.  אנו מציגים רווחיות חיתומית גבוהה של כ- 765 מיליוני ש"ח בשנת 2022 וזאת תוך הצגת צמיחה נאה בהיקף הפרמיות ודמי הגמולים ושמירה על אסטרטגיית מוצרים רווחית לאורך זמן. לקבוצה יחס כושר פירעון גבוה, עובדה המעידה על עוצמתה, יציבותה ויכולתה לחלק דיבידנדים". 

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל של 191 מיליוני ₪ ברבעון הרביעי של שנת 2022 אל מול רווח כולל בסך של 401 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד.

בשנת 2022 הסתכם הרווח הכולל בסך של כ- 410 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל בסך של כ- 950 מיליוני ש"ח בשנת 2021.

השינויים העיקריים שהשפיעו על התוצאות בתקופת הדוח: 

א. רווח חיתומי: הרווח החיתומי של הקבוצה (הכולל זקיפת תשואה בשיעור של 3% ריאלי במונחים שנתיים) בשנת 2022 עמד על סך של כ- 765 מיליוני ש"ח למול רווח חיתומי בסך של כ- 817 מיליוני ש"ח שנת 2021.

ב. הכנסות מדמי ניהול במגזר ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח: בשנת 2022 לא נגבו דמי ניהול משתנים, בעוד שבתקופה המקבילה אשתקד נגבו דמי ניהול משתנים בסך של כ- 223 (ברבעון הרביעי של שנת 2022 לא נגבו דמי ניהול משתנים, בעוד שברבעון המקביל אשתקד נגבו דמי ניהול משתנים בסך של כ- 87 מיליוני ש"ח). במקביל חל גידול בשנת 2022 בהכנסות מדמי ניהול קבועים ביחס לתקופה המקבילה אשתקד, בסך של כ- 25 מיליוני ש"ח (קיטון בסך של כ- 5 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 ביחס לרבעון המקביל אשתקד).

ג. השפעת ריבית חסרת סיכון והפרשי שווי הוגן: השינוי בעקום הריבית חסרת הסיכון בשנת 2022 הוביל לקיטון בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 1,066 מיליוני ש"ח למול גידול בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 370 מיליוני ש"ח בשנת 2021.

ד. הכנסות/הפסדים מהשקעות: תקופת הדוח התאפיינה בירידות בשוק ההון ותשואה ריאלית שלילית בפוליסות תלויות התשואה אשר הובילה להפסדים מהשקעות (לאחר זקיפת תשואה בשיעור של 3% ריאלי במונחים שנתיים לרווח החיתומי) בתקופת הדוח שהסתכמו לסך של כ- 1,027 מיליוני ש"ח לעומת הכנסות בסך של כ- 891 מיליוני ש"ח בשנת 2021. 

ה. השקעה באי.אר.אן ומימון בקליק: בתקופת הדוח הושלמו עסקאות אי.אר.אן ומימון בקליק, אשר ההשפעה שלהן על הרווח הנקי הינה בסך של כ- 88 מיליוני ש"ח ו- 19 מיליוני ש"ח, בהתאמה

סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בשנת 2022 הסתכמו בסך של כ- 27.8 מיליארדי ש"ח למול פרמיות ודמי גמולים בסך של כ- 25.4 מיליארדי ש"ח בשנת 2021, גידול של כ- 9.6% (סך של כ- 7.3 מיליארדי ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 6.7 מיליארדי ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 9.5%). 

ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו בשנת הסתכמו בסך של כ- 7.9 מיליארדי ש"ח, גידול של כ- 8.9% למול התקופה המקבילה אשתקד (סך של כ- 2.2 מיליארדי ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022, גידול בסך של כ- 15.5% ביחס לרבעון המקביל אשתקד). 

בתחום ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים בשנת 2022 בסך של כ- 22.2 מיליארדי ש"ח, למול סך של כ- 20.4 מיליארדי ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 8.9% (סך של כ- 5.8 מיליארדי ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 5.5  מיליארדי ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של 5.8%). 

הפקדות דמי הגמולים לקרנות הפנסיה שבניהול הקבוצה בשנת 2022 עמדו על סך של כ- 15.5 מיליארדי ש"ח, למול סך של כ- 14.0 מיליארדי ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 10.1% (סך של כ- 4.1 מיליארדי ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 3.8 מיליארדי ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 8.1%). 

נתח השוק של מנורה מבטחים פנסיה בגביית דמי גמולים מסך דמי הגמולים הנגבים על ידי קרנות הפנסיה החדשות למועד הדוח מסתכם בכ -24.8%. 

הפקדות דמי הגמולים לקופות הגמל שבניהול הקבוצה בשנת 2022 עמדו על סך של כ- 3.3 מיליארדי ש"ח, למול סך של כ- 3.2 מיליארדי ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 4.5% (סך של כ- 0.88 מיליארד ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 0.91 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, קיטון של כ- 3.0%). 

נתח השוק של קופות הגמל בגביית דמי גמולים מסך דמי הגמולים הנגבים על ידי קופות הגמל למועד הדוח מסתכם בכ -6.4%.

הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו בשנת 2022 בסך של כ- 2,058 מיליוני ש"ח, למול פרמיות שוטפות בסך של כ- 2,024 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 1.7% (סך של כ- 524 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 507  מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 3.5%). הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו בשנת 2022 בסך של כ- 534 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ- 346 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 54.0% (סך של כ- 235 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 106 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד) גידול של כ- 120.7%.

הפרמיות בגין חוזי השקעה הסתכמו בשנת 2022 בסך של כ- 814 מיליוני ש"ח, למול פרמיות בסך של כ- 777 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 4.8% (סך של כ- 135 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 237  מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, קיטון של כ- 43.2%).

בתחום ביטוח חיים וחיסכון לטווח ארוך הסתכם הרווח הכולל, לפני מס, בשנת 2022 בסך של כ- 106 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 585 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ההפסד הכולל לפני מס מביטוח חיים בשנת 2022 הסתכם לסך של כ- 52 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 350 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הקיטון ברווח ביחס לתקופות מקבילות אשתקד נובע בעיקר מקיטון ברווחים מהשקעות וכן מהשפעות מיוחדות הכוללות השפעת עדכון חוזר לוחות תמותה.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה בשנת 2022 הסתכם בסך של כ- 168 מיליוני ש"ח, למול סך של כ- 192 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הקיטון ברווח ביחס לתקופות מקבילות אשתקד נובע בעיקר מקיטון ברווחים מהשקעות. 

ההפסד הכולל לפני מס מעסקי הגמל בשנת 2022 הסתכם בסך של כ- 10 מיליוני ש"ח, למול רווח בסך של כ- 43 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הקיטון בשנת הדוח לעומת אשתקד נובע בעיקר מירידה בהכנסות מהשקעות בקופות גמל מבטיחות תשואה בסך של כ- 43 מיליוני ש"ח.

 

בתחום ביטוח כללי הסתכמו הפרמיות ברוטו בשנת 2022 הסתכמו בסך של כ- 3,712 מיליוני ש"ח למול סך של כ- 3,391 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ-9.5% (סך של כ- 915 מיליוני ₪ ברבעון הרביעי של שנת 2022 למול סך של כ- 716 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 27.8%).

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 בתחום ביטוח כללי הסתכם בסך של כ- 236 מיליוני ש"ח, למול סך של כ- 291 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

ההפסד הכולל לפני מס בשנת 2022  מביטוח רכב רכוש הסתכם בסך של כ- 140 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 35 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ההפסד נובע כתוצאה, מהרעה ענפית משמעותית, בגניבות הרכב ובשכיחות התאונות.

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 מביטוח רכב חובה הסתכם בסך של כ- 128 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 60 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 מביטוח ענפי רכוש ואחרים הסתכם בסך של כ- 83 מיליוני ש"ח למול סך של כ- 82 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 מביטוח ענפי חבויות אחרים הסתכם בסך של כ- 166 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 114 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות ברוטו בשנת 2022 בסך של כ- 1,928 מיליוני ש"ח למול סך של כ- 1,627 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 18.5% (פרמיות בסך של כ- 531 מיליוני ש"ח ברבעון הרביעי של 2022 למול סך של כ- 421 מיליוני ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של 26.2%). 

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2022 הסתכם בסך של כ- 234 מיליוני ש"ח למול רווח כולל בסך של כ- 135 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

ההון העצמי של הקבוצה ליום 31 בדצמבר 2022 הסתכם בסך של כ- 5.9 מיליארדי ש"ח, אל מול כ- 5.5 מיליארדי ש"ח ליום 31 בדצמבר 2021. 

התשואה על ההון לשנת 2022 הסתכמה ל- 7.5%.

 

סך הנכסים הפיננסים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו לתאריך הדוח בסך של כ- 277 מיליארדי ש"ח. 

נכסי קרן הפנסיה מנורה מבטחים פנסיה וגמל, קרן הפנסיה החדשה הגדולה בישראל, הסתכמו בתום שנת 2022 בסך של כ- 190.6 מיליארדי ש"ח. 

נכסים בגין פוליסות משתתפות ברווחים בתום בשנת 2022 הסתכמו בסך של כ- 32.1 מיליארדי ש"ח. 

נכסי קופות הגמל המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו בסך של כ- 34.3 מיליארדי ש"ח. 

נכסי הנוסטרו המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו בסך של כ- 20 מיליארדי ש"ח.