רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי
מיכאל לוי
24/04/2023
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מובילים מתחילת השנה
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש ניכר מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.38%. טווח התשואות נע בין 0.02% (הראל) ל-0.92% (מגדל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 1.89%. התשואה הממוצעת לשנה האחרונה עומדת על 3.2%-. התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 34.59%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 35.33%
מגדל מנצחים החודש במסלול, עם 0.92% תשואה. במקום שני כלל עם 0.58%. אלטשולר שחם נמצאים בהובלה מתחילת השנה עם 2.6%. מגדל מציגים את התשואה הגבוהה ל-12 החודשים האחרונים עם 2.47%-. מנורה מבטחים (0.28% החודש) עוברים להוביל בתשואה ל-3 שנים על חשבון הפניקס (0.46% החודש). הפניקס עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 38.73%.
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 0.4%. מנעד התשואה נע בין 0.07% (הראל) ל-0.89% (מגדל). ממוצע התשואה מתחילת השנה עומד על 1.76%. ממוצע התשואה ל-12 החודשיםה אחרונים עומד על 2.2%-. ממוצע התשואה ל-3 שנים עומד על 30.36%. ממוצע התשואה ל-5 שנים עומד על 32.19%.
מגדל מנצחים גם במסלול זה עם 0.89%. במקום שני נמצאים כלל עם 0.61%. בתשואה מתחילת השנה מובילים אלטשולר שחם עם 2.49%. מגדל מובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 1.52%-. מנורה מבטחים (0.22% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 35.64%, על חשבון מיטב (0.3% החודש). מיטב ממשיכים להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 36.69%.
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 0.52%. מנעד התשואה נע בין 0.28% (מנורה מבטחים) ל-0.86% (מיטב). במסלול זה מנעד התשואה נמוך יותר. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 1.4%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 0.63%-. התשואה הממוצעת ב-3 השנים האחרונות היא 22.84%. התשואה הממוצעת ב-5 השנים האחרונות היא 26%.
מגדל מנצחים החודש גם במסלול עם 0.86%, במקום שני כלל עם 0.76%. אלטשולר שחם מובילים בתשואה מתחילת השנה (2.1%) וכן עברו להוביל בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 0.01%- על חשבון מנורה מבטחים (0.28% החודש מקום אחרון). מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 29.64% ו-29.82% בהתאמה.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) Funder-AdvizerLand מזכירים למשקיעים כי נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול.
חודש מרץ ממשיך את הכיוןו של 2023 ובכלל את השנה וחצי האחרונות עם התנודתיות בשווקים, עם העצבנות הכללית, והתנודה שבין תקווה לייאוש. ראוי לזכור כי בתקופות של אינפלציה עולה, קרנות הפנסיה מציעות תשואה עדיפה על האפיקים האחרים. כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מובילים מתחילת השנה
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש ניכר מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.38%. טווח התשואות נע בין 0.02% (הראל) ל-0.92% (מגדל). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 1.89%. התשואה הממוצעת לשנה האחרונה עומדת על 3.2%-. התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 34.59%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 35.33%
מגדל מנצחים החודש במסלול, עם 0.92% תשואה. במקום שני כלל עם 0.58%. אלטשולר שחם נמצאים בהובלה מתחילת השנה עם 2.6%. מגדל מציגים את התשואה הגבוהה ל-12 החודשים האחרונים עם 2.47%-. מנורה מבטחים (0.28% החודש) עוברים להוביל בתשואה ל-3 שנים על חשבון הפניקס (0.46% החודש). הפניקס עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 38.73%.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה במרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
0.92% |
2.33% |
-2.47% |
33.49% |
34.16% |
17,277 |
8801 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
0.58% |
1.74% |
-2.94% |
37.81% |
38.25% |
24,014 |
7422 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה |
0.46% |
1.52% |
-2.84% |
37.00% |
38.73% |
39,184 |
9974 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
0.28% |
1.45% |
-2.53% |
38.86% |
36.26% |
8,606 |
2184 |
|
מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
0.24% |
2.10% |
-3.27% |
35.96% |
36.51% |
16,277 |
2155 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
0.19% |
2.60% |
-5.57% |
25.19% |
30.16% |
16,231 |
9757 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
0.02% |
1.50% |
-2.76% |
33.83% |
33.21% |
27,763 |
9823 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.38% |
1.89% |
-3.20% |
34.59% |
35.33% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מנורה מבטחים עברה להוביל בתשואה ל-3 שנים
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 0.4%. מנעד התשואה נע בין 0.07% (הראל) ל-0.89% (מגדל). ממוצע התשואה מתחילת השנה עומד על 1.76%. ממוצע התשואה ל-12 החודשיםה אחרונים עומד על 2.2%-. ממוצע התשואה ל-3 שנים עומד על 30.36%. ממוצע התשואה ל-5 שנים עומד על 32.19%.
מגדל מנצחים גם במסלול זה עם 0.89%. במקום שני נמצאים כלל עם 0.61%. בתשואה מתחילת השנה מובילים אלטשולר שחם עם 2.49%. מגדל מובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 1.52%-. מנורה מבטחים (0.22% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 35.64%, על חשבון מיטב (0.3% החודש). מיטב ממשיכים להוביל בתשואה ל-5 שנים עם 36.69%.
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה במרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
0.89% |
2.10% |
-1.52% |
28.69% |
30.51% |
4,675 |
8802 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
0.61% |
1.66% |
-2.16% |
32.40% |
33.71% |
7,499 |
7423 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60 |
0.38% |
1.39% |
-1.94% |
30.84% |
32.22% |
4,812 |
9975 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
0.37% |
2.49% |
-3.90% |
20.61% |
25.97% |
3,231 |
9758 |
|
מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
0.30% |
1.94% |
-2.26% |
34.95% |
36.69% |
5,930 |
9967 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040 |
0.22% |
1.25% |
-1.86% |
35.64% |
35.73% |
11,698 |
2014 |
|
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
0.07% |
1.47% |
-1.75% |
29.42% |
30.51% |
5,957 |
9827 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.40% |
1.76% |
-2.20% |
30.36% |
32.19% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – אלטשולר שחם מובילים בתשואה ל-12 חודשים
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 0.52%. מנעד התשואה נע בין 0.28% (מנורה מבטחים) ל-0.86% (מיטב). במסלול זה מנעד התשואה נמוך יותר. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 1.4%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 0.63%-. התשואה הממוצעת ב-3 השנים האחרונות היא 22.84%. התשואה הממוצעת ב-5 השנים האחרונות היא 26%.
מגדל מנצחים החודש גם במסלול עם 0.86%, במקום שני כלל עם 0.76%. אלטשולר שחם מובילים בתשואה מתחילת השנה (2.1%) וכן עברו להוביל בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 0.01%- על חשבון מנורה מבטחים (0.28% החודש מקום אחרון). מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 29.64% ו-29.82% בהתאמה.
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה במרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
0.86% |
1.54% |
-0.78% |
22.27% |
25.04% |
2,434 |
8803 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה |
0.76% |
1.40% |
-0.83% |
24.56% |
27.77% |
3,244 |
7424 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
0.59% |
2.10% |
-0.01% |
17.65% |
24.72% |
1,330 |
9759 |
|
מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
0.51% |
1.56% |
-0.54% |
21.56% |
24.46% |
2,223 |
9968 |
|
הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה |
0.38% |
1.05% |
-0.90% |
23.11% |
26.16% |
1,936 |
9976 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
0.29% |
1.04% |
-1.25% |
21.12% |
24.00% |
2,694 |
9829 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030 |
0.28% |
1.08% |
-0.12% |
29.64% |
29.82% |
6,117 |
2011 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.52% |
1.40% |
-0.63% |
22.84% |
26.00% |
|
|
(*) קופות/קרנות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) Funder-AdvizerLand מזכירים למשקיעים כי נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול.
