Photo-Ramon-Ramacher-Dreamstime.com קרדיט צלמים בסוף הכתבה
שנהב גולדברג
03/05/2023
טבלת התחזיות של פאנדר לאפריל 2023 :
חודש אפריל היה חודש טוב למשקיעים בקרנות ההשתלמות כאשר שוקי המניות בחו"ל סיימו את החודש במגמה חיובית סולידית כאשר מדד ה-S&P500 עלה בשיעור של 1.5%ואילו שוק המניות הישראלי סיים חודש טוב הרבה יותר מהחודשים הקודמים. מדד ת"א 35 עלה ב-1.6%, מדד ת"א 125 עלה ב-1.6% ומדד ת"א 90 עלה בשיעור של כ-1.7%. מדדי התל בונד 60, 40, 20 עלו בכ 0.8% , מדד אג"ח קונצרני כללי עלה בכ-0.7% ומדד אג"ח ממשלתי כללי ירד בשיעור של כ-0.7%.
הערכת מיטב היא, שקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו באפריל 0232 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת של 1.6%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה של 1.3% לבין תשואה של 1.9%.
תחזית FUNDER AdvizerLand הנערכת בשעות אלו מעלה כי אנליסט השתלמות כללית עלתה כ 1.9%+ ואילו קרנות ההשתלמות של מור וילין לפידות עלו בכ 1.8%+ והם בחלק העליון של התוצאות.
בהמשך היום נעדכן LIVE את תחזית הקרנות ההשתלמות הכלליות של הגופים הגדולים בתעשייה.
הפניקס - תשואה חלשה במרץ - גררה מבצע דמי ניהול
כפי שדיווחנו במרץ התוצאה של קרן ההשתלמות הכללית של הפניקס הייתה החלשה ביותר מבין שלל החברות (ביטוח ובתי השקעות) והציגה תוצאה שלילית כאשר שאר החברות הציגו תוצאה חיובית. ככל הנראה התוצאות החלשות של הפניקס הביאו אותה להפיץ בחודש האחרון בין סוכני הביטוח, האחראים העיקריים על העברת לקוחות מחברה אחת לאחרת, מבצע חדש, של הוזלת דמי ניהול של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בניהולה באופן גורף לחמש השנים הקרובות.
הפניקס תוריד את מחיר דמי הניהול עד לכ-0.55%, לעומת ממוצע של דמי ניהול בשיעור של כ 0.68% בקרנות ההשתלמות הקיימות. שיעור דמי ניהול של 0.55% יסופק למי שיעביר יחד עם תא משפחתו קרנות השתלמות בהיקף כולל של 2 מיליון שקל, תא משפחתי שיעביר חיסכון בהיקף שנע בין 1.5 ל-2 מיליון שקל, יזכה לדמי ניהול בשיעור של 0.57%. כך מתייצבת הפניקס לצד כלל כחברה הזולה בענף ההשתלמות.
החודש ההערכה היא כי קרן ההשתלמות הכללית תעמוד יותר קרוב לממוצע הכללי של כ 1.65% כך על פי התחזית*.
אחרונה החודש היא הראל עם 1.3%+ כאשר לפניה אלטשולר שחם עם 1.5%+
תחזית תשואות מתחילת שנה
ילין לפידות ראשונה, אנליסט ומיטב במקום השני והשלישי בהפרש מזערי (בגדר הטעות התחזית האפשרית). כלל והפניקס אחרונות.
תחזית שנה חולפת
מור ראשונה ילין לפידות שניה מיטב שלישית. אלטשולר שחם ואנליסט אחרונות.
תחזית שנתיים אחרונות
מור ראשונה ואלטשולר שחם אחרונה הפער ביניהן מעל 8%. הראל ומגדל במקום השני והשלישי בפער קטן.
תחזית שלוש שנים חולפות
מור ראשונה מיטב שנייה כלל שלישית. אלטשולר שחם אחרונה בפער מהממוצע.
תחזית חמש שנים חולפות
ילין לפידות, מיטב וכלל ראשונות בתשואה מעל 27% בפערים קטנים ביניהן. אחרונות אלטשולר שחם ומנורה.
עדכון אחרון עלה ב 4.5.2023 16:02
*התחזית איננה נתון סופי או רישמי של בתי ההשקעות ולכן כל העושה שימוש בנתון זה עושה זאת על אחריותו בלבד. הנתונים הם אינדיקציה בלבד וחובה על כל אחד לברר את התשואה שלו בעצמו. יש לציין כי התשואות במערכת פאנדר הינן ברוטו לפני דמי ניהול ויכולים להיות הבדלים מהותיים בין התשואות המתפרסמות לבין התמורה ללקוח בעקבות דמי ניהול ומיסוי.
בתמונה: מימין למעלה: אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ, יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, יהודה בן אסייג מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יעל צור, רונן אגסי מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי, יאיר לפידות מנכ״ל משותף ילין לפידות בית השקעות, צילום: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ, ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר
חודש אפריל היה חודש טוב למשקיעים בקרנות ההשתלמות כאשר שוקי המניות בחו"ל סיימו את החודש במגמה חיובית סולידית כאשר מדד ה-S&P500 עלה בשיעור של 1.5%ואילו שוק המניות הישראלי סיים חודש טוב הרבה יותר מהחודשים הקודמים. מדד ת"א 35 עלה ב-1.6%, מדד ת"א 125 עלה ב-1.6% ומדד ת"א 90 עלה בשיעור של כ-1.7%. מדדי התל בונד 60, 40, 20 עלו בכ 0.8% , מדד אג"ח קונצרני כללי עלה בכ-0.7% ומדד אג"ח ממשלתי כללי ירד בשיעור של כ-0.7%.
הערכת מיטב היא, שקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו באפריל 0232 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת של 1.6%. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה של 1.3% לבין תשואה של 1.9%.
תחזית FUNDER AdvizerLand הנערכת בשעות אלו מעלה כי אנליסט השתלמות כללית עלתה כ 1.9%+ ואילו קרנות ההשתלמות של מור וילין לפידות עלו בכ 1.8%+ והם בחלק העליון של התוצאות.
בהמשך היום נעדכן LIVE את תחזית הקרנות ההשתלמות הכלליות של הגופים הגדולים בתעשייה.
הפניקס - תשואה חלשה במרץ - גררה מבצע דמי ניהול
כפי שדיווחנו במרץ התוצאה של קרן ההשתלמות הכללית של הפניקס הייתה החלשה ביותר מבין שלל החברות (ביטוח ובתי השקעות) והציגה תוצאה שלילית כאשר שאר החברות הציגו תוצאה חיובית. ככל הנראה התוצאות החלשות של הפניקס הביאו אותה להפיץ בחודש האחרון בין סוכני הביטוח, האחראים העיקריים על העברת לקוחות מחברה אחת לאחרת, מבצע חדש, של הוזלת דמי ניהול של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בניהולה באופן גורף לחמש השנים הקרובות.
הפניקס תוריד את מחיר דמי הניהול עד לכ-0.55%, לעומת ממוצע של דמי ניהול בשיעור של כ 0.68% בקרנות ההשתלמות הקיימות. שיעור דמי ניהול של 0.55% יסופק למי שיעביר יחד עם תא משפחתו קרנות השתלמות בהיקף כולל של 2 מיליון שקל, תא משפחתי שיעביר חיסכון בהיקף שנע בין 1.5 ל-2 מיליון שקל, יזכה לדמי ניהול בשיעור של 0.57%. כך מתייצבת הפניקס לצד כלל כחברה הזולה בענף ההשתלמות.
החודש ההערכה היא כי קרן ההשתלמות הכללית תעמוד יותר קרוב לממוצע הכללי של כ 1.65% כך על פי התחזית*.
אחרונה החודש היא הראל עם 1.3%+ כאשר לפניה אלטשולר שחם עם 1.5%+
תחזית תשואות מתחילת שנה
ילין לפידות ראשונה, אנליסט ומיטב במקום השני והשלישי בהפרש מזערי (בגדר הטעות התחזית האפשרית). כלל והפניקס אחרונות.
תחזית שנה חולפת
מור ראשונה ילין לפידות שניה מיטב שלישית. אלטשולר שחם ואנליסט אחרונות.
תחזית שנתיים אחרונות
מור ראשונה ואלטשולר שחם אחרונה הפער ביניהן מעל 8%. הראל ומגדל במקום השני והשלישי בפער קטן.
תחזית שלוש שנים חולפות
מור ראשונה מיטב שנייה כלל שלישית. אלטשולר שחם אחרונה בפער מהממוצע.
תחזית חמש שנים חולפות
ילין לפידות, מיטב וכלל ראשונות בתשואה מעל 27% בפערים קטנים ביניהן. אחרונות אלטשולר שחם ומנורה.
עדכון אחרון עלה ב 4.5.2023 16:02
*התחזית איננה נתון סופי או רישמי של בתי ההשקעות ולכן כל העושה שימוש בנתון זה עושה זאת על אחריותו בלבד. הנתונים הם אינדיקציה בלבד וחובה על כל אחד לברר את התשואה שלו בעצמו. יש לציין כי התשואות במערכת פאנדר הינן ברוטו לפני דמי ניהול ויכולים להיות הבדלים מהותיים בין התשואות המתפרסמות לבין התמורה ללקוח בעקבות דמי ניהול ומיסוי.
בתמונה: מימין למעלה: אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ, יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, יהודה בן אסייג מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יעל צור, רונן אגסי מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי, יאיר לפידות מנכ״ל משותף ילין לפידות בית השקעות, צילום: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ, ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר
