איך הצליחה קופת הגמל הזו לכבוש את המקום הראשון מתחילת השנה ?

שוק ההון חווה הרבה מאוד טלטלות בשנה האחרונה, אחרי שעבר את הקורונה בהצלחה הגיע מכשול לא פחות מאתגר ויש אומרים הרבה יותר : אינפלציה.

האינפלציה אילצה את הבנקים המרכזיים להעלות ריבית, להאט את הצמיחה בשווקים וכתוצאה מכך לפגוע בשוק המניות.

אבל כמו שכולנו כבר יודעים, שוק ההון מקדים את המאוחר וב2023 כאשר רואים שהאינפלציה מורידה את הראש גם שווקי המניות ובמיוחד מניות הטכנולוגיה מתאוששים בצורה חדה.

האפיק המנייתי שבאופן כללי לא מתאים לבעלי לב חלש תפס תאוצה בשנים האחרונות בעיקר אצל אנשים עם כסף פנוי שמעוניינים להשקיע את חלק מהונם לטווח הארוך.

אכן, כל המחקרים מראים שלטווח הארוך משתלם להשקיע במניות אך האם זה מתאים לכל משקיע? וודאי שלא , בירור צרכים של איש מקצוע מאוד חשובים למשקיע בבחירת אפיק השקעה.

אז בדקנו את המספרים ברבעון הראשון של השנה וראינו נתונים מעניינים מאוד!

ראשית, אפשר לומר אמנם לא באופן רשמי אבל על סמך הנתונים לעת עתה : שוק המניות מראה התאוששות ובחלק מהסקטורים התאוששות משמעותית.

ניתן לראות שהמדד שמוביל הטבלה כרגע הוא מדד הנאסד"ק עם תשואה של כ20% ברבעון הראשון של השנה, הקופה היחידה (לא כולל גמל להשקעה) שהצליחה להשיא תשואה דומה למדד זה היא: מיטב גמל פאסיבי מדדי מניות מ"ה 1689  שהשיגה תשואה של כ 17% ברבעון הראשון של 2023  כשבמקום השני אנליסט גמל מניות חו"ל מ"ה 817 עם תשואה של 9.77% ובמקום השלישי מנורה מסלול מחקה מדד מ"ה 13946 עם תשואה של  7.99% 

נתון נוסף שמעניין מאוד לראות: מיטב החליטו יחד עם ההסטה של ההשקעות בקופות אלו למדדי טכנולוגיה גם לגדר את הקופה ולא להיות חשופים לדולר ולתנודתיותו עקב ענייני מאקרו או פוליטיקה פנימית שגם השפיעה על תנודתיותו לאחרונה.

מה גרם לקופה של מיטב לזנק כך מתחילת השנה ?

מתברר שמיטב בית השקעות ראה את הפוטנציאל במדד הנאסד"ק ושינה במרץ 2022 את מדיניות ההשקעה במסלול פאסיבי מדדי מניות שהיה כ 70% חשיפה לחו"ל ו 30% בארץ עם סקטורים מעורבים ל100% חשיפה לחו"ל ו 100% וחשיפה מניות הטכנולוגיה (ניתן לראות זאת בדף מוצר שפרסמו והגיע לידנו) עם קורולציה כמעט זהה למדד הנאסדק.

הקופה, מיטב גמל פאסיבי מדדי מניות, כבשה את המקום הראשון בקטגוריה המנייתית עם תשואה של כ 17% מינואר עד מרץ 2023 וע"פ הפרסום האחרון בפאנדר- חודש אפריל עלתה הקופה כ 2.36% ו 19.97% מתחילת השנה כשבמקום השני אנליסט גמל מניות חו"ל עם תשואה של 3.84% באפריל ו 13.99% מתחילת השנה ובמקום השלישי מנורה תגמולים מחקה מדד sp עם 3.57% באפריל ו 11.84% מתחילת השנה.

המסלולים המנוהלים במיטב, מסלול כללי, אג"ח ,מניות ומסלולים משולבים הם כמובן עיקר הפעילות ומרבית הלקוחות אכן מעדיפים מסלול מנוהל, מפוזר יותר בהשקעות, שכולל מגוון נכסים לא סחירים, שם אנחנו מובילים ונראים מצוין בכל חתך זמן, בית השקעות שמוביל בחדשנות וחשיבה מחוץ לקופסא מעוניין לתת לציבור את האפשרות להיחשף למניות הטכנולוגיה, לכן יצרנו ללקוחות מסלולים לתיבול ההשקעות שלהם באופן חלקי או מלא תלוי באופי הלקוח ורמת הסיכון שמתאימה לו ואחרי אפיון צרכים עם סוכן הביטוח / יועץ פנסיוני.

לסיום ניתן להבין כי מסלולי ההשקעה הפסיבים כגון הקופה מיטב גמל פאסיבי מדדי מניות היא ממש לא פסיבית וחשוב מאוד לברר לפני שמשקיעים מהם האפיקים בקופה על מנת שיהיו תואמים את הסיכון שאתם מעוניינים בו. ההמלצה שלנו - תתייעצו עם איש מקצוע לפני שתשקיעו.