באילו דרכים מנהל תיקים רשאי לבצע הליך הכרת הלקוח? אפשרי שיחת ווידאו ?

2.13.16 באילו דרכים ניתן לבצע הליך הכרת הלקוח? ​

תשובה:

מנהל תיקים רשאי לבצע הליך הכרת הלקוח בכל אחת מן הדרכים הבאות:

1. פנים אל פנים.

 

2. שיחה מרחוק מוקלטת (שיחה טלפונית, שיחת וידאו או במדיה אחרת) בדרך הניתנת לאחזור, כאשר על מנהל התיקים לוודא שהלקוח יוכל להקדיש לתהליך את תשומת הלב הראויה.

 

3. בחשבון מנוהל שסווג ברמת סיכון נמוכה בהתאם לסעיף 6א לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"א-2010, ניתן לבצע הליך הכרת לקוח גם באמצעות אמצעי תקשורת אחרים, כגון דואר אלקטרוני, או אמצעי תקשורת דיגיטליים. יובהר כי מנהל תיקים אף רשאי לבצע את הליך הכרת הלקוח בשיחה (טלפונית, וידיאו או במדיה אחרת) לא מוקלטת, בכפוף למילוי טופס הכרת הלקוח על ידי מנהל התיקים והעברתו בסמוך לאישורו של הלקוח באחד האמצעים המוזכרים לעיל.

 

במקרה שבו התבצע הליך הכרת הלקוח באופן מקוון, אך עלו קשיים בהשלמה מלאה של ההליך, לדוגמא אם הלקוח סירב להשיב לשאלה מסוימת או נמצאו סתירות בתשובותיו, או אם עולה מתשובותיו כי לא מדובר בלקוח ברמת סיכון נמוכה – יושלם הליך הכרת הלקוח רק לאחר שיחה של מנהל התיקים עם הלקוח, שבה יקבל מהלקוח תשובות מניחות את הדעת ואת מלוא המידע הנדרש להשלמת ההליך. במקרה זה השלמת הליך הכרת הלקוח תתאפשר גם באמצעות שיחה טלפונית או באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי (וידאו קונפרנס), בדרך הניתנת לאחזור ושמירה, או פנים אל פנים.

 

על מנהל התיקים לשמור את תיעוד הליך הכרת הלקוח לתקופה של חמש שנים לפחות מיום סגירת החשבון.​

 

*** עמדה זו מחליפה את שו"תים מס' 2.13.3, 2.13.7 ו-2.13.14 שבוטלו