קנס 7 מיליון שקלים לחברת איתור מוצרי חיסכון פנסיוני

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, הטיל אתמול (יום א') קנס אזרחי בסך של כ-7.3 מיליון שקלים חדשים על חברת "ממונא פתרונות פיננסים בע"מ" (לשעבר "גלאי הכסף בע"מ"), שפעלה ללא רישיון והביאה את לקוחותיה לפדות את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם בניגוד לחוק, תוך פגיעה קשה בחיסכון הפנסיוני שלהם.

הקנס האזרחי הוטל בגין פעילותה של חברת "ממונא פתרונות פיננסים בע"מ", אשר נמצאת בבעלותם של מר עדי אדוארד קוכמן ומר שגיב יפרח. במסגרת פעילותה סיפקה החברה, בין היתר, שירות שכלל איתור מוצרי חיסכון פנסיוני כגון קופות גמל וקרנות פנסיה וכן מוצרי ביטוח שונים עבור לקוחותיה. לאחר איתורן של הקופות, פעלה החברה מול הגופים המוסדיים ובשמם של הלקוחות על מנת להביא לפדיון הקופות. זאת, למרות שלא החזיקו ברישיון של יועץ פנסיוני כנדרש בחוק, וללא שפרשו בפני הלקוחות את המידע הדרוש על מנת לקבל החלטה מושכלת. נגד החברה ונגד בעליה ועובדיה היחידים, מר עדי אדוארד קוכמן ומר שגיב יפרח, הוגש כתב אישום לבית המשפט המחוזי בירושלים אשר ממנו עולה, בין השאר, כי בחלק מהמקרים החברה קידמה את הליך הפדיון ללא עדכון הלקוחות או קבלת אישורם לפני ביצוע המשיכה עצמה. בגין הפדיון המוקדם שביצעה החברה עבור הלקוחות הם נדרשו לשלם לה עמלות בשיעורים גבוהים, וכן לשאת בשיעורי מס גבוהים. פעולות אלה מהוות ייעוץ פנסיוני וחייבות ברישיון מתאים.

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון (בפועל), עמית גל: "כחלק משמירה על שוק פיננסי אמין ובטוח, רשות שוק ההון פועלת נגד התופעה הפסולה בה גורמים שאינם בעלי רישיון משדלים חוסכים למשוך את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם. גורמים כאלה, שאינם פועלים לפי דרישות החוק גורמים לפגיעה באמון הציבור במערכת הפיננסית הישראלית ולפגיעה בחסכונות פנסיונים של אזרחים. חסכונות אלו נועדו להבטיח את קיומם בכבוד של החוסכים בגיל הפרישה ולהבטיח להם כיסוי ביטוחי מתאים, ולא בכדי קבע המחוקק מהו הליך הייעוץ או השיווק הפנסיוני הנדרש. הרשות שמה דרש מרכזי על פעולה כנגד תופעות אלה, כחלק בלתי נפרד משמירה על מערכת פיננסית אמינה וכחלק מהגשמת תכליות החוק לשמירה על עניינם של החוסכים".