ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור

1. בעדכון זה כלולות הוראות הנחיות חדשות שמטרתן לתקן מספר פערים שעלו בדוח ביקורת שנערך על ידי ארגון ה- )Financial Action Task Force (FATF, וטרם תוקנו במסגרת הוראת ניהול בנקאי תקין 411 ("ההוראה"). זאת בהמשך לעדכון בנושא שפורסם בחודש אוקטובר 2021 .

2. בחודש אוקטובר 2021, פרסם הפיקוח על הבנקים עדכון להוראה (נספח ב'2) שכלל, בין השאר, הסדר שקבע המפקח על הבנקים לפי סעיף 7א לצו, בקשר עם מתן שירותי תשלום על ידי תאגיד בנקאי עבור מקבל שירות ("ההסדר"). בעקבות פניות שהתקבלו ולאחר הערכת סיכוני איסור הלבנת הון הכרוכים במתן שירותי תשלום, הוחלט על עדכון ההסדר, כך שניתן יהיה לאפשר שימוש באמצעי תשלום שהונפקו על ידי גופים פיננסים בעלי רישיון מכח חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים (שירותים פיננסיים מוסדרים), תשע"ו-2016, שחל על פעילותם צו איסור הלבנת הון, במסגרת ההסדר.

3. המלחמה בין רוסיה לאוקראינה הביאה לגל עלייה נרחב של עולים חדשים המבקשים להעביר את מרכז חייהם לישראל. למערכת הבנקאית בישראל תפקיד משמעותי בהליך הקליטה של העולים החדשים בכל הנוגע למתן גישה לשירותים פיננסיים, בין היתר כחלק מההעברה של מרכז חייהם לישראל. בעקבות פניות שהתקבלו, שמהן עולה כי נדרש להאריך את תקופת 30 הימים בשל התקופה שנדרשת להנפקת תעודת זהות, נקבעה הקלה כי יתאפשר ללקוחות לפתוח חשבון בתאגיד בנקאי באמצעות תעודת עולה עד 90 יום מיום הנפקתה, וזאת כהוראת שעה שתפקע ביום 31 בדצמבר, 2023.

4. האסדרה לא לוותה בפרסום דו"ח לפי חוק עקרונות האסדרה, התשפ"ב- 2021 וזאת לאור פעולות משמעותיות שבוצעו לפני כניסת החוק לתוקף, בהתאם להחלטת הנגיד. לעניין הוספת נספח ב'5, האסדרה לא לוותה בפרסום דו"ח לפי חוק עקרונות האסדרה, התשפ"ב-2021 וזאת לאור הפטור בסעיף 34(ג)(2).

5. לאור האמור לעיל, ולאחר התייעצות עם הועדה המייעצת בעניינים הנוגעים לעסקי בנקאות ובאישור הנגיד, תיקנתי הוראה זו.

להמשך לחצו כאן