מגדל משיקה קרן השתלמות חדשה: מסלול השקעה מחקה מדד S&P 500 בדמי ניהול מופחתים

מגדל ביטוח ופיננסים משיקה מסלול השקעה חדש מחקה מדד S&P 500, המצטרף לשאר מסלולי ההשקעה במוצרי הביטוח והפיננסים השונים ובקרן הפנסיה של מגדל מקפת. מסלול השקעה זה קיים גם במוצרי הביטוח, הפנסיה, חסכון פרט, מגדל גמל להשקעה ומגדל לתגמולים ולפיצויים.

במסגרת ההשקה ועד ליום 31.12.23 יעמדו דמי הניהול מצבירה במסלול זה, החל מהשקעה של 50,000 ש"ח, על שיעור שנתי של 0.55% בלבד, לתקופה של 5 שנים. בנוסף, מציעה החברה הטבה בהצטרפות לפוליסת חסכון קשת למסלולים המבוקשים ביותר: שיקלי קצר ו- S&P 500 – 50% הנחה מהמדרג לשנה ראשונה. 

בששת החודשים הראשונים של 2023, מדד ה S&P עלה ב 15.9%. נכון לסוף יוני 2023, המדד הניב תשואות דו ספרתיות למשקיעים בתקופות זמן של 10, 5, 3 שנים אחרונות ושנה אחרונה, וסיפק תשואה עודפת בהשוואה לתשואה הדולרית של מדד המניות העולמי הגלובאלי.

מסלול ההשתלמות החדש שהושק במהלך חודש יולי זוכה לביקושים ערים וכבר מנהל נכסים בהיקף של עשרות מיליוני ש"ח. 

המסלול אותו משיקה מגדל ביטוח קיבל הכשר. תשואות המסלול יושפעו משני גורמים מרכזיים: שינויים במדד S&P 500 וכן שינויים בשער החליפין של הדולר, כיוון שהנכסים בארץ מחושבים על בסיס ש״ח בעוד הנכסים שנקנים הינם במט"ח דולר.

מדד S&P 500 פועל במתכונתו הנוכחית ממרץ 1957 והוא מורכב ממניות שנסחרות בשתי הבורסות הגדולות של ארה"ב: נאסד"ק והבורסה לניירות ערך של ניו יורק (NYSE). המדד כולל את 500 החברות המובילות ממגוון תחומים: טכנולוגיה, פיננסים, בריאות, תעשיה, אנרגיה ועוד. החברות שמניותיהן כלולות במדד S&P 500 נבחרות על ידי ועדה המורכבת מכלכלנים ואנליסטים בחברת  STANDARD & POOR'Sכאשר הקריטריונים לכניסה למדד הם: שווי השוק המינימלי, מידת הנזילות והשייכות הסקטוריאלית / הענפית. נכון לסוף יוני 2023, מדד S&P 500 הניב תשואות דו ספרתיות למשקיעים ותשואה עודפת בהשוואה לתשואה הדולרית של מדד המניות העולמי הגלובאלי בתקופות זמן של 10, 5, 3 שנים אחרונות ושנה אחרונה.