מגדל הפניקס (בית הורד) כולל הלוגו. צילום: באדיבות קבוצת הפניקס
קרן מרדכי
01/08/2023
על פי הודעת הקרן, "החל משנת 2022 חלו שינויים מהותיים בתנאים המאקרו כלכליים בשווקי ההון והריבית בעולם. לעלייה בשיעור הריבית השפעה מהותית על אפיקי השקעה שונים (דוגמת פיקדונות בנקאיים, אגרות חוב קונצרניות או ממשלתיות, מניות ועוד.) כך למשל, בתקופה שבין פברואר 2022 למרץ 2023 עלתה הריבית הדולרית של הבנק המרכזי האמריקאי משיעור שנתי של 0.25% ל4.75%- ומאז היא המשיכה לעלות (לרבות כתוצאה מהחלטתו מיום 26 ביולי )2023 לשיא של 22 שנה, כך שנכון ליום פרסום דוח זה היא עומדת על .5.50% שינויים מאקרו-כלכליים אלו משפיעים באופן מהותי על מתכונת פעילותה של השותפות".
יש לציין, כי הקרן הודיעה במרץ האחרון על עצירת הפדיונות בה עד אפריל, וזאת לאור קשיי נזילות. ם פאגאיה נקלעה לקשיי נזילות, טריא, הפועלת בתחום דומה, נקלעה לקשיי נזילות מה שהביא להתפטרות המנכ"ל שלה ולמו"מ עם לאומי פרטנרס לכניסתו כשותף.
עוד הודיעה הקרן, כי ההון יוחזר למשקיעים במשך חמש השנים הקרובות, כאשר היא מעריכה שהחלק הארי מתוך הסכום הכולל (כ-85%) צפוי להיות מחולק עד ליום 31.12.2025. מהמשקיעים ייגבו דמי ניהול בתקופה זו, אולם הקרן לא תגבה דמי הצלחה. בהפניקס מזהירים, מפני מימוש נכסים בפדיון מזורז, שזו זכות קיימת לבעלי יחידות הקרן, משום שזה "עשוי להוביל להפסדים אשר עלולים להיות משמעותיים עבור המבקש".
קרן ההשקעות ווליו P2P הוקמה ב-2017 בידי בית ההשקעות הלמן אלדובי, שנרכש על ידי הפניקס בידי הפניקס. במהלך השנים רכשה השותפות קרוב ל70,000- הלוואות צרכניות בארה"ב בהיקף כולל של למעלה מ670- מיליון דולר. פיזור ההשקעה, שנעשה באמצעות פלטפורמות הP2P- הגדולות בעולם, הניב למשקיעים תשואות יציבות וגבוהות לאורך השנים ביחס למרבית אלטרנטיבות ההשקעה בשוק ההון.
עוד נמסר, כי החלטת השותף הכללי להביא את השותפות לידי סיום פעילותה בהתאם להוראות הסכם השותפות התקבלה מתוך הערכה כי בתקופה הנראית לעין לא יחולו שינויים מהותיים בתנאים המאקרו- כלכליים בשווקי ההון והריבית בעולם ולפיכך השותפות תתקשה לעמוד בעתיד ביעדי התשואה אותם הציבה, וזאת, בין היתר, בשים לב להיקף בקשות הפדיון המצטבר שהתקבלו בשותפות מתחילת שנת 2023 בסך של כ55- מיליון דולר ארה"ב; וכן נוכח המשך חוסר הוודאות לגבי יכולת גיוס כספים נוספים לשותפות לצורך ביצוע השקעות חדשות.
דירקטוריון הפניקס ווליו P2P החליט על סגירת קרן ההשקעה הפניקס ווליו P2P (דולרית ושקלית). הקרן עוסקת בתחום האשראי הצרכני בארה"ב באמצעות השקעה בפלטפורמות הלוואות עמיתים (Peer to Peer).
על פי הודעת הקרן, "החל משנת 2022 חלו שינויים מהותיים בתנאים המאקרו כלכליים בשווקי ההון והריבית בעולם. לעלייה בשיעור הריבית השפעה מהותית על אפיקי השקעה שונים (דוגמת פיקדונות בנקאיים, אגרות חוב קונצרניות או ממשלתיות, מניות ועוד.) כך למשל, בתקופה שבין פברואר 2022 למרץ 2023 עלתה הריבית הדולרית של הבנק המרכזי האמריקאי משיעור שנתי של 0.25% ל4.75%- ומאז היא המשיכה לעלות (לרבות כתוצאה מהחלטתו מיום 26 ביולי )2023 לשיא של 22 שנה, כך שנכון ליום פרסום דוח זה היא עומדת על .5.50% שינויים מאקרו-כלכליים אלו משפיעים באופן מהותי על מתכונת פעילותה של השותפות".
יש לציין, כי הקרן הודיעה במרץ האחרון על עצירת הפדיונות בה עד אפריל, וזאת לאור קשיי נזילות. ם פאגאיה נקלעה לקשיי נזילות, טריא, הפועלת בתחום דומה, נקלעה לקשיי נזילות מה שהביא להתפטרות המנכ"ל שלה ולמו"מ עם לאומי פרטנרס לכניסתו כשותף.
עוד הודיעה הקרן, כי ההון יוחזר למשקיעים במשך חמש השנים הקרובות, כאשר היא מעריכה שהחלק הארי מתוך הסכום הכולל (כ-85%) צפוי להיות מחולק עד ליום 31.12.2025. מהמשקיעים ייגבו דמי ניהול בתקופה זו, אולם הקרן לא תגבה דמי הצלחה. בהפניקס מזהירים, מפני מימוש נכסים בפדיון מזורז, שזו זכות קיימת לבעלי יחידות הקרן, משום שזה "עשוי להוביל להפסדים אשר עלולים להיות משמעותיים עבור המבקש".
קרן ההשקעות ווליו P2P הוקמה ב-2017 בידי בית ההשקעות הלמן אלדובי, שנרכש על ידי הפניקס בידי הפניקס. במהלך השנים רכשה השותפות קרוב ל70,000- הלוואות צרכניות בארה"ב בהיקף כולל של למעלה מ670- מיליון דולר. פיזור ההשקעה, שנעשה באמצעות פלטפורמות הP2P- הגדולות בעולם, הניב למשקיעים תשואות יציבות וגבוהות לאורך השנים ביחס למרבית אלטרנטיבות ההשקעה בשוק ההון.
עוד נמסר, כי החלטת השותף הכללי להביא את השותפות לידי סיום פעילותה בהתאם להוראות הסכם השותפות התקבלה מתוך הערכה כי בתקופה הנראית לעין לא יחולו שינויים מהותיים בתנאים המאקרו- כלכליים בשווקי ההון והריבית בעולם ולפיכך השותפות תתקשה לעמוד בעתיד ביעדי התשואה אותם הציבה, וזאת, בין היתר, בשים לב להיקף בקשות הפדיון המצטבר שהתקבלו בשותפות מתחילת שנת 2023 בסך של כ55- מיליון דולר ארה"ב; וכן נוכח המשך חוסר הוודאות לגבי יכולת גיוס כספים נוספים לשותפות לצורך ביצוע השקעות חדשות.
