גמל להשקעה ביולי - מנורה מבטחים מנצחים בכללי - פערים עצומים בתוצאות 5 שנים

גמל להשקעה, דירוג FUNDER-AdvizerLand מור מציגים תשואה ל-3 שנים ומובילים בכללי | ילין לפידות עוברים להובלה מתחילה השנה ובשנה האחרונה בכללי | תשואות חזקות במסלול המנייתי | ילין לפידות עברו להובלה ב-3 שנים במסלול המנייתי

 

 

Photo Bluebay2014 Dreamstime.com קרדיטים בתוך הכתבהPhoto Bluebay2014 Dreamstime.com קרדיטים בתוך הכתבה

מיכאל לוי
LinkedinFacebookTwitter Whatsapp
17/08/2023

בתמונה מימין: יורם נווה מנכ"ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים, קרדיט: יעל צור, יאיר לפידות מנכ"ל משותף ילין לפידות בית השקעות, קרדיט: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ"ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, אילן רביב, מנכ״ל מיטב דש, צילום: רמי זרנגר, ניר כהן מנכ"ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר, יוסי לוי מנכ"ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ


חודש יולי חיובי גם בגמל להשקעה, עם תשואות חזקות מאוד במסלול המנייתי, ותשואות יפות במסלול הכללי. ראוי לשים לב, שלאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי).

אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים, בעיקר המסלול הכללים ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תשואות מסלול כללי – מנורה מבטחים מנצחים במסלול

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 2.53%, שמביאה את התשואה מתחילת השנה ל-8.09%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-3.81%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות היא 19.29%. התשואה הכוללת ב-5 השנים האחרונות היא 25.91%. מנעד התשואה החודש נע בין 2.2% (מור) ל-2.77% מנורה מבטחים.

מנורה מבטחים מנצחים החודש עם 2.77%, הפניקס במקום השני עם 2.74%. ילין לפידות (2.62% החודש) עוברים להוביל בתשואה מתחילת השנה וגם בתשואה ל-12 חודשים. מור, מציגים תשואה ל-3 שנים ונמצאים במקום הראשון עם 22.94%, על חשבון אלטשולר שחם. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 25.08%.

קופות גמל להשקעה מסלול כללי

שם קופה

תשואה ביולי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מנורה מבטחים חסכון טופ כללי

2.77%

7.73%

3.66%

20.13%

23.68%

1,136

8675

הפניקס גמל להשקעה כללי

2.74%

7.13%

3.19%

20.97%

26.64%

1,752

7908

אנליסט מסלולית גמל להשקעה כללי

2.73%

10.06%

4.82%

21.14%

33.07%

1,245

7834

הראל גמל להשקעה כללי

2.71%

8.11%

3.39%

21.18%

26.34%

1,606

8211

ילין לפידות גמל להשקעה מסלול כללי

2.62%

10.42%

5.95%

21.61%

30.77%

1,330

11390

מיטב גמל להשקעה כללי

2.56%

8.49%

4.91%

21.18%

27.57%

1,341

7978

מגדל גמל להשקעה כללי

2.56%

7.47%

3.56%

19.19%

25.21%

482

7936

אלטשולר שחם חסכון פלוס כללי

2.38%

8.20%

3.29%

10.98%

21.24%

5,346

7798

כלל גמל לעתיד כללי

2.33%

6.61%

2.76%

20.28%

25.75%

1,654

7988

מור קופות גמל להשקעה - כללי

2.20%

7.60%

4.89%

22.95%

---

3,686

12538

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי גמל להשקעה כללי

2.27%

6.32%

-0.12%

16.92%

18.87%

50

9638

סלייס גמל להשקעה כללי

2.45%

8.99%

5.46%

14.92%

---

12

7900

ממוצע

2.53%

8.09%

3.81%

19.29%

25.91%

 

 


תשואות מסלול מניות – הראל מנצחים במסלול

במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, וכך גם הפער בין התשואות בין המקומות הראשון והאחרון. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש היא 4.97%, מה שמביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-15.19%(!), ואת התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ל-6.62%. התשואה הכוללת ל-3 שנים היא 39.21%. התשואה הכוללת ל-5 שנים היא 47.45%. מנעד התשואות החודש נע בין 4.09% (מור) ל-5.33% (הראל).

הראל הם המנצחים החודש במסלול עם 5.33%. הפניקס במקום השני וקרוב מאוד עם 5.32%. אנליסט (4.84% החודש) עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה, על חשבון ילין לפידות עם 19.23%. ילין לפידות מובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 10.55%, וכן בתשואה ל-3 שנים, עם 45.73%, כשלקחו את הבכורה ממור (4.09% החודש). אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 71.49% בפער עצום, יש לציין, מהאחרונה שהיא גם הגדולה בקטגוריה אלטשולר שחם שעשתה רק כ 31.4%.

קופות גמל להשקעה מסלול מניות

שם קופה

תשואה ביולי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

הראל גמל להשקעה מניות

5.33%

15.57%

6.25%

41.67%

42.53%

547

8522

הפניקס גמל להשקעה מניות

5.32%

12.74%

4.53%

34.78%

41.98%

255

7975

מגדל גמל להשקעה מניות

5.29%

13.24%

6.22%

36.86%

44.15%

201

7934

מיטב גמל להשקעה מניות

5.11%

14.64%

5.91%

38.45%

41.86%

434

7860

ילין לפידות גמל להשקעה מסלול מניות

4.89%

18.31%

10.55%

45.73%

57.36%

1,124

11394

כלל גמל לעתיד מניות

4.87%

10.19%

2.91%

36.81%

38.59%

507

7991

אנליסט מסלולית גמל להשקעה מניות

4.84%

19.23%

8.64%

41.49%

71.49%

1,998

7836

אלטשולר שחם חסכון פלוס מניות

4.77%

15.37%

7.08%

22.48%

31.40%

3,981

7799

מור גמל להשקעה - מניות

4.09%

11.76%

4.08%

41.47%

---

2,306

12537

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי גמל להשקעה מניות

5.24%

20.86%

10.00%

52.37%

57.70%

73

11407

ממוצע

4.97%

15.19%

6.62%

39.21%

47.45%

 

 


(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.

x