גמל להשקעה ביולי - מנורה מבטחים מנצחים בכללי

מיכאל לוי

17/08/2023

בתמונה מימין: יורם נווה מנכ"ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים, קרדיט: יעל צור, יאיר לפידות מנכ"ל משותף ילין לפידות בית השקעות, קרדיט: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ"ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, אילן רביב, מנכ״ל מיטב דש, צילום: רמי זרנגר, ניר כהן מנכ"ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר, יוסי לוי מנכ"ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ

חודש יולי חיובי גם בגמל להשקעה, עם תשואות חזקות מאוד במסלול המנייתי, ותשואות יפות במסלול הכללי. ראוי לשים לב, שלאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי).

אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים, בעיקר המסלול הכללים ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תשואות מסלול כללי – מנורה מבטחים מנצחים במסלול

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 2.53%, שמביאה את התשואה מתחילת השנה ל-8.09%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-3.81%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות היא 19.29%. התשואה הכוללת ב-5 השנים האחרונות היא 25.91%. מנעד התשואה החודש נע בין 2.2% (מור) ל-2.77% מנורה מבטחים.

מנורה מבטחים מנצחים החודש עם 2.77%, הפניקס במקום השני עם 2.74%. ילין לפידות (2.62% החודש) עוברים להוביל בתשואה מתחילת השנה וגם בתשואה ל-12 חודשים. מור, מציגים תשואה ל-3 שנים ונמצאים במקום הראשון עם 22.94%, על חשבון אלטשולר שחם. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 25.08%.

קופות גמל להשקעה מסלול כללי
שם קופה	תשואה ביולי	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מנורה מבטחים חסכון טופ כללי	2.77%	7.73%	3.66%	20.13%	23.68%	1,136	8675
הפניקס גמל להשקעה כללי	2.74%	7.13%	3.19%	20.97%	26.64%	1,752	7908
אנליסט מסלולית גמל להשקעה כללי	2.73%	10.06%	4.82%	21.14%	33.07%	1,245	7834
הראל גמל להשקעה כללי	2.71%	8.11%	3.39%	21.18%	26.34%	1,606	8211
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול כללי	2.62%	10.42%	5.95%	21.61%	30.77%	1,330	11390
מיטב גמל להשקעה כללי	2.56%	8.49%	4.91%	21.18%	27.57%	1,341	7978
מגדל גמל להשקעה כללי	2.56%	7.47%	3.56%	19.19%	25.21%	482	7936
אלטשולר שחם חסכון פלוס כללי	2.38%	8.20%	3.29%	10.98%	21.24%	5,346	7798
כלל גמל לעתיד כללי	2.33%	6.61%	2.76%	20.28%	25.75%	1,654	7988
מור קופות גמל להשקעה - כללי	2.20%	7.60%	4.89%	22.95%	---	3,686	12538

אינפיניטי גמל להשקעה כללי	2.27%	6.32%	-0.12%	16.92%	18.87%	50	9638
סלייס גמל להשקעה כללי	2.45%	8.99%	5.46%	14.92%	---	12	7900
ממוצע	2.53%	8.09%	3.81%	19.29%	25.91%

תשואות מסלול מניות – הראל מנצחים במסלול

במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, וכך גם הפער בין התשואות בין המקומות הראשון והאחרון. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש היא 4.97%, מה שמביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-15.19%(!), ואת התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ל-6.62%. התשואה הכוללת ל-3 שנים היא 39.21%. התשואה הכוללת ל-5 שנים היא 47.45%. מנעד התשואות החודש נע בין 4.09% (מור) ל-5.33% (הראל).

הראל הם המנצחים החודש במסלול עם 5.33%. הפניקס במקום השני וקרוב מאוד עם 5.32%. אנליסט (4.84% החודש) עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה, על חשבון ילין לפידות עם 19.23%. ילין לפידות מובילים גם בתשואה בשנה האחרונה עם 10.55%, וכן בתשואה ל-3 שנים, עם 45.73%, כשלקחו את הבכורה ממור (4.09% החודש). אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 71.49% בפער עצום, יש לציין, מהאחרונה שהיא גם הגדולה בקטגוריה אלטשולר שחם שעשתה רק כ 31.4%.

קופות גמל להשקעה מסלול מניות
שם קופה	תשואה ביולי	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הראל גמל להשקעה מניות	5.33%	15.57%	6.25%	41.67%	42.53%	547	8522
הפניקס גמל להשקעה מניות	5.32%	12.74%	4.53%	34.78%	41.98%	255	7975
מגדל גמל להשקעה מניות	5.29%	13.24%	6.22%	36.86%	44.15%	201	7934
מיטב גמל להשקעה מניות	5.11%	14.64%	5.91%	38.45%	41.86%	434	7860
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול מניות	4.89%	18.31%	10.55%	45.73%	57.36%	1,124	11394
כלל גמל לעתיד מניות	4.87%	10.19%	2.91%	36.81%	38.59%	507	7991
אנליסט מסלולית גמל להשקעה מניות	4.84%	19.23%	8.64%	41.49%	71.49%	1,998	7836
אלטשולר שחם חסכון פלוס מניות	4.77%	15.37%	7.08%	22.48%	31.40%	3,981	7799
מור גמל להשקעה - מניות	4.09%	11.76%	4.08%	41.47%	---	2,306	12537

אינפיניטי גמל להשקעה מניות	5.24%	20.86%	10.00%	52.37%	57.70%	73	11407
ממוצע	4.97%	15.19%	6.62%	39.21%	47.45%

(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.