Photo Bluebay2014 Dreamstime
דן גרינברג
05/09/2023
מימין למעלה: אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ, יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ, רונן אגסי מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי, יאיר לפידות מנכ״ל משותף ילין לפידות בית השקעות, צילום: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ, ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר
חודש אוגוסט הסתיים עלינו לטובה עם ירידות קלות בשווקי המניות בישראל, וירידות מעט חדות יותר בשווקי המניות בארה"ב.
המדדים המובילים ת"א 35 ות"א 125 שעלו כמעט 7% בחודש יולי התממשו בחודש אוגוסט ב-1.3%- (ת"א 35) ו-0.8-% (מדד ת"א 125) אחרי שעד אמצע החודש כבר היו במינוס 5%!. בארה"ב המדדים ירדו כאמור בצורה חדה יותר כאשר מדד S&P500 סיים במינוס 1.8%- ומדד הנאסד"ק הטכנולוגי סיים ב-2.2%- תשואה שלילית.
רק אתמול (04/09/23) הריבית בישראל נותרה ללא שינוי לאחר החלטת הנגיד כי האינפלציה די בשליטה והריבית הנוכחית "נוחה" לכולם. ההערכות שהיו במשק על הפחתת ריבית כבר ברבעון הראשון של 2024 נראות כרגע לא ריאליות ודווקא רבעון 2 מסומן כרבעון שבוא נחל לראות הפחתות.
ניתוח התשואה מתחילת השנה
"הכשרה מיטב" מבית "הכשרה חברה לביטוח" מסיימת חודש נוסף במקום הראשון, הן בחודש אוגוסט, והן בביצועים מתחילת השנה. אנליסט (מבית הכשרה) מתמקמת במקום השני בתשואה מתחילת השנה, אחרי מיטב.
ראוי להדגיש שמסלול 'הכשרה אנליסט' קיים רק 12 חודשים ומנהל יחסית מעט מיליוני שקלים, דבר שברוב המקרים מקל על ניהול ההשקעות והופך אותו לדינמי יותר, נראה כי באנליסט הדברים עובדים נהדר עבורם עד כה.
דן גרינברג הינו מתכנן פיננסי ופנסיוני המתמחה בקופות גמל, גמל 190, קרנות השתלמות ופתרונות חסכון מגוונים לכספים נזילים, בעל רישיון פנסיוני וכן BA בכלכלה וניהול עם למעלה מ-14 שנות ניסיון.
אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת.
